בינאנס, בורסת הקריפטו הגדולה ביותר בנפח, עומדת בפני בדיקה מוגברת בערוץ סודי שבו השתמשה להעברת כספים. במשך כמה חודשים, יותר מ-400 מיליון דולר מ-Binance.US הועברו בין חשבונות בשליטת המנכ"ל Changpeng Zhao.
תעשיית מטבעות הקריפטו מזוהה לעתים קרובות עם סודיות ואנונימיות, ותנועת הכסף על ידי חברות קריפטו אינה יוצאת דופן.
בעוד שמוסדות פיננסיים מסורתיים צריכים לציית לתקנות קפדניות ולדרישות דיווח, האופי המבוזר של מטבעות קריפטוגרפיים והיעדר סמכות מרכזית מקלים על חברות קריפטו לשמור את העסקאות הפיננסיות שלהם בסגור.
מוסדות קריפטו העוסקים בשיטות מפוקפקות
אחת הסיבות העיקריות לכך שחברות קריפטו עוסקות בתנועות כסף סודיות היא להימנע מרגולציה. מכיוון שמטבעות קריפטוגרפיים אינם מוכרים כהילך חוקי במדינות רבות והמסגרות הרגולטוריות שלהם עדיין בפיתוח, חברות מעדיפות לעתים קרובות להרחיק את עסקאותיהן הפיננסיות מעיני הרשויות. זה מאפשר להם להימנע מעלויות ומגבלות ציות, מה שמעניק להם יותר גמישות לפעול בתעשייה המתפתחת במהירות.
סיבה נוספת לחשאיות היא למנוע מהמתחרים להשיג יתרון. תעשיית הקריפטו היא תחרותית ביותר, עם שחקנים רבים שמתחרים על נתח שוק. חברות משתמשות לעתים קרובות בפרקטיקות פיננסיות אטומות כדי להסתיר את האסטרטגיות והעמדות שלהן מיריבים, למנוע מהן להשיג דריסת רגל או להשתמש במידע לטובתן.
יתר על כן, חברות קריפטו עוסקות גם בתנועות כסף סודיות כדי להימנע מביקורת ציבורית. עסקים רבים של מטבעות קריפטוגרפיים פועלים בתחום אפור חוקי, ופעילותם יכולה להיות שנויה במחלוקת. הם עשויים להיות מעורבים בפעילויות שחלקן מחשיבות לא אתיות או בלתי חוקיות, כגון הלבנת הון או מימון טרור. על ידי שמירה על פרטיות העסקאות הפיננסיות שלהן, חברות אלו עלולות לעקוף פרסום שלילי ותביעה משפטית אפשרית.
תנועות סודיות
למרות היתרונות, לתנועות כסף חשאיות של חברות קריפטו יש גם חסרונות משמעותיים. הם יכולים לערער את השקיפות והאחריות, ולהקל על הרגולטורים ובעלי עניין אחרים לעשות זאת צג ולהעריך את הסיכונים הכרוכים בתעשייה. יתרה מכך, הם יכולים להגביר את הפוטנציאל להונאה ופעילויות פליליות אחרות, פגיעה בצרכנים ופגיעה במוניטין של התעשייה.
נכון לעכשיו, בצרות בורסת קריפטו, Binance מתמודדת עם חום רגולטורי. נטען כי Binance העבירה 400 מיליון דולר מחשבון Binance.US שלה לחברה הקשורה לפי הדיווחים למנכ"ל Changpeng Zhao.
אפילו המנכ"ל לשעבר ב-Binance.US נותר בחושך לגבי הזרמים המודאגים. זה עורר דאגה ובדיקה בקהילת מטבעות הקריפטו.
על פי דיווח של רויטרס מ-16 בפברואר, חקירה של הרישומים הבנקאיים של Binance והודעות החברה הראה שיותר מ-400 מיליון דולר נשלחו בסדרת עסקאות ב-2021 מחשבון שבשליטת Binance.US לחברת המסחר Merit Peak.
"במהלך שלושת החודשים הראשונים של 2021, יותר מ-400 מיליון דולר זרמו מחשבון Binance.US בבנק סילברגייט בקליפורניה לחברת המסחר הזו, Merit Peak Ltd, על פי רישומי הרבעון, שנבדקו על ידי רויטרס".
סילברגייט, בנק ענק ידידותי לקריפטו, הגיע לאחרונה תחת עיניים רגולטוריות, בהתחשב בה קישורים לבורסת קריפטו קרסה FTX.
חוסר הוודאות וחוסר האמון הזה גבו מחיר ממחיר המניה שלה, שנמצאת כיום בשפל ארוכי טווח מתחת ל-20 דולר למניה.
הקרן של ג'ורג' סורוס אפילו קנתה אופציות מכר (מכנסיים קצרים) על 100,000 מניות של סילברגייט, בשווי 1.74 מיליון דולר נכון ל-31 בדצמבר, לפי הגשת 13F.
תפיסה סותרת של שקיפות
בפברואר אשתקד השיקה רשות ניירות ערך של ארצות הברית (SEC) א בדיקה לקשרים פוטנציאליים בין Binance.US לשתי חברות מסחר ספציפיות - סיגמה ו-Merit. ההעברה העלתה שאלות נוספות לגבי השקיפות והמחויבות של Binance לעמוד בדרישות הרגולטוריות.
מעניין לציין שהדוח ירד על רקע פרסום של Binance א בלוג שכותרתו "בניית אמון במערכת האקולוגית של הקריפטו", שבו הבורסה אומרת שנכסי לקוחות "צריכים לשמש רק בדרכים שהלקוחות אישרו במפורש."
BeInCrypto פנה לצוות ב-Binance לצורך תגובה בנושא. עם זאת, הצוות השיב באמירה:
"אין לנו הערות על זה."
יתר על כן, 'זוהי בעיה של Binance.US; הם ישות נפרדת ועצמאית מ- Binance.com. אתה יכול להעביר אליהם את בקשתך להערות/שאלות'. דובר Binance אמר ל-BeInCrypto.
בעקבות זאת, ה נבחרת בסניף האמריקאי שיתפו צילום מסך עם BeInCrypto שכתוב כך:
מזכיר את ה-FTX Collapse
הנרטיב של דשדוש כספים בין ישויות וחשבונות מהדהד את החששות לגבי מה שקרה עם FTX. הבורסה שכעת פושטת רגל הייתה מעורב בהעברת והחלפת כספים בין חשבונות המנוהלים על ידי ישות אחת.
זה מעלה את השאלה לגבי הרגולציה וההגבלה של ה-SEC על בורסות קריפטו. רבים מבקרים את ה-SEC על איטית הרגולציה של תעשיית מטבעות הקריפטו, אך לאחרונה היא הגבירה את פעולות האכיפה שלה.
קיימות היום מספר תקנות למניעת תנועות כסף מחתרתיות בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים. אחד המשמעותיים שבהם הוא חוק סודיות הבנקים (BSA), המחייב מוסדות פיננסיים, כולל בורסות מטבעות קריפטוגרפיים, לדווח על פעילויות חשודות לרשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN). זה כולל עסקאות גדולות, דפוסים חריגים של עסקאות ועסקאות הכוללות אנשים או ישויות עם קשרים פליליים או טרור ידועים.
בנוסף ל-BSA, ה-SEC נקטה לאחרונה צעדים נגד בורסות מטבעות קריפטוגרפיים המפרים את חוקי ניירות הערך. זה כולל הצעת ניירות ערך לא רשומים או עיסוק בפעילויות הונאה. לדוגמה, ה-SEC מסובך כעת בתביעה נגד ריפל, החברה שמאחורי ה- XRP מטבע קריפטוגרפי, על מכירת ניירות ערך לא רשומים לכאורה. ה-SEC האשימה גם את מייסד פלטפורמת המטבעות הקריפטוגרפיים BitConnect בהונאה.
ראוי לציין שחברות מטבעות קריפטוגרפיות כן לא בהכרח לעשות משהו שחברות פיננסיות מסורתיות לא יכולות לעשות. עם זאת, אופי העסקאות במטבעות קריפטוגרפיים והאנונימיות של המשתתפים יכולים להקל על עיסוק בפעילויות בלתי חוקיות. זו הסיבה שתקנות BSA הן חיוניות במניעת הלבנת הון ופעילויות בלתי חוקיות אחרות בתעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים.
כתב ויתור
כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.
מקור: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/