בתגלית מדאיגה, דו"ח חדש של הרשות להתנהלות פיננסית (FCA) חושף כי 85% מדהימים מחברות מטבעות הקריפטו שהגישו בקשה לרישיון אצל הרגולטור לא עמדו בסטנדרטים המינימליים שלה.
פורסם ב-26 בינואר, הדו"ח, שעליה הזמינה ועדת האוצר של חברי הפרלמנט, חשפה חוסר עמידה מדאיג בדרישות איסור הלבנת הון ומימון טרור.
למרות שבריטניה לא הקימה מערכת בקרה מובנית עבור מטבעות דיגיטליים, ה-FCA הפציר בחברות העוסקות בקריפטו להירשם למערכת לאיסור הלבנת הון שלה להמשיך לספק שירותים במדינה.
וידויים קריפטו: מה ה-FCA גילה?
בישיבה האחרונה של ועדת האוצר, חשפה הרשות להתנהלות פיננסית (FCA) כי חלק ניכר מהבקשות האחרונות של חברות קריפטו נמצאו ב"סטנדרט ירוד", כאשר רק 5% הצליחו לעבור את תהליך ההערכה הראשוני.
בסך הכל, ה-FCA דיווח כי 73% מהבקשות נמחקו או נדחו, שיעור גבוה בהרבה של כישלונות מאשר כאשר הרגולטור קיבל על עצמו תפקיד חדש.
במקרים קיצוניים מסוימים, ה-FCA זיהה קשרים פוטנציאליים לפשע פיננסי או לפשע מאורגן והפנה מיד את החברות הללו לסוכנויות אכיפת החוק הרלוונטיות.
יתרה מכך, הרגולטור מצא שמספר אנשי מפתח בחלק מהחברות "חסרו את הידע, הכישורים והניסיון המתאימים כדי לבצע את תפקידיהם ולשלוט ביעילות בסיכונים".
"אנחנו בעיצומו של חקירה של רגולציית קריפטו, והסטטיסטיקה הזו לא ביטלה אותנו מהרושם שחלקים מהתעשייה הזו הם 'מערב פרוע'".
הרייט בולדווין, ועדת האוצר.
מערכת היחסים הבעייתית בין חברות קריפטו ל-FCA
לחברות קריפטו ולרשות להתנהלות פיננסית (FCA) היה א מערכת יחסים סוערת במהלך השנים האחרונות.
מאז ה-FCA השתלט רגולציה של נכסי קריפטו בבריטניה בינואר 2020, שני הצדדים היו מסוכסכים לגבי עמדת ה-FCA לגבי המגזר.
ה-FCA לקח א קו קשה על חברות קריפטו, עם תקנות מחמירות על ניהול עסקים, לרבות מניעתן מלהציע שירותים מסוימים. זה הוביל לכך שכמה חברות קריפטו נקנסו בכבדות על ידי ה-FCA על אי ציות לכללים שלה.
למרות זאת, ה-FCA אמר שהוא פתוח לחדשנות ומוכן לעבוד עם חברות קריפטו כדי להבטיח שהתקנות מתאימות.
עם זאת, ה-FCA ספגה ביקורת על כך שהוא איטי בתגובה לתעשיית הקריפטו וצורך להבהיר כיצד יש להסדיר את חברות הקריפטו. כתוצאה מכך, חברות קריפטו רבות בחרו להתמקד בתחומי שיפוט עם סביבות רגולטוריות מסבירות יותר.
הדרך קדימה
חברות קריפטו היו אחת הקבוצות הפחות מופתיות בעמידה בתקנים רגולטוריים. זה נעשה ברור יותר ויותר בשנים האחרונות כאשר ממשלות ברחבי העולם הציגו תקנות מחמירות יותר על תחום המטבעות הקריפטוגרפיים.
רק בשנים האחרונות, כמה חברות קריפטו גדולות ספגו קנסות כבדים מהרגולטורים על אי ציות למדיניות KYC ו-AML. Coinbase, אחת מבורסות המטבעות הקריפטו הגדולות, נקנסה ב-6.5 מיליון דולר על ידי הוועדה למסחר בסחורות וחוזים עתידיים בארה"ב בגין אי ציות לתקנות במרץ 2021.
הרגולטורים רציניים כשהם אומרים שהם יענישו את מי שלא עומד בסטנדרטים שלהם. לפיכך, חברות קריפטו צריכות לנקוט בגישה פרואקטיבית כדי לעמוד בתקנות. אם לא יעשו זאת, עלולות להיות השלכות חמורות, לא רק מבחינת קנסות ועונשים אלא גם מבחינת המוניטין שלהם.
מקור: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/