האנוסים

מדינות שמתעלמות מכללי קריפטו AML מסתכנות בהצבה בדוח 'הרשימה האפורה' של FATF

11/08/2022
חדשות Ethereum של ביטקוין

מדינות שלא יעמדו בהנחיות לאיסור הלבנת הון (AML) עבור מטבעות קריפטוגרפיים עלולות למצוא את עצמן מתווספות ל"רשימה האפורה" של כוח המשימה הפיננסי (FATF).

פי לדו"ח מ-7 בנובמבר של אל-ג'זירה, מקורות אומרים שכלב השמירה הפיננסי העולמי מתכנן לערוך בדיקות שנתיות כדי לוודא שמדינות אוכפות כללי AML ו-Counter-Terrorist Financing (CTF) על ספקי קריפטו.

הרשימה האפורה מתייחסת לרשימת המדינות שה-FATF רואה כ"תחומי שיפוט תחת מעקב מוגבר".

ה-FATF אומר שמדינות ברשימה זו התחייבו לפתור "ליקויים אסטרטגיים" בתוך לוחות זמנים מוסכמים ולכן כפופות לניטור מוגבר.

תמונה

היא שונה מ"הרשימה השחורה" של FATF, המתייחסת למדינות עם "ליקויים אסטרטגיים משמעותיים ביחס להלבנת הון", רשימה ש כולל איראן וצפון קוריאה. 

כרגע יש 23 מדינות ברשימה האפורה, כולל סוריה, דרום סודן, האיטי ואוגנדה.

נקודות חמות קריפטו כמו איחוד האמירויות הערביות (UAE) וגם הפיליפינים נמצאים ברשימה האפורה, אך לפי FATF, שתי המדינות נטלו על עצמם "מחויבות פוליטית ברמה גבוהה" לעבוד עם כלב השמירה הפיננסי העולמי כדי לחזק את משטר ה-AML וה-CFT שלהם.

פקיסטן הייתה בעבר גם ברשימה, אך לאחר שנקטה 34 פעולות כדי לפתור את חששות ה-FATF, הן אינן כפופות עוד למעקב מוגבר.

אחד המקורות האנונימיים שצוטטו על ידי אל-ג'זירה ציין שאמנם אי עמידה בהנחיות קריפטו AML לא תכניס מדינה אוטומטית לרשימה האפורה של ה-FATF, אך היא עלולה להשפיע על הדירוג הכולל שלה, ולגרום לחלקם ליפול לניטור מוגבר. 

קוינטלגרף פנה לכוח המשימה הפיננסי לפעולה לתגובה אך לא קיבל תגובה בזמן הפרסום. 

באפריל 2022, כלב השמירה של AML דיווח כי מדינות רבות, כולל אלו עם ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASPs), הן לא עומד בדרישות עם הסטנדרטים שלה למאבק במימון טרור (CFT) ו-AML.

לפי הנחיות FATF, VASPs הפועלים בתחומי שיפוט מסוימים צריכים להיות רשומים או רשומים.

במרץ, הוא מצא שלכמה מדינות יש "ליקויים אסטרטגיים" בכל הקשור ל-AML ו-CTF, כולל איחוד האמירויות הערביות, מלטה, איי קיימן והפיליפינים.

מידע נוסף: רגולציית קריפטו היא 1 מתוך 8 סדרי עדיפויות מתוכננים תחת נשיאות ה-G20 של הודו - שר האוצר

באוקטובר, סבטלנה מרטינובה, מתאמת מימון הטרור באו"ם (או"ם) ציין כי מזומן והוואלה היו "השיטות השולטות" למימון טרור.

עם זאת, מרטינובה גם הדגישה כי נעשה שימוש בטכנולוגיות כגון מטבעות קריפטוגרפיים כדי "ליצור הזדמנויות לשימוש לרעה".

"אם הם לא נכללים מהמערכת הפיננסית הרשמית והם רוצים לרכוש או להשקיע במשהו עם אנונימיות, והם מתקדמים לזה, הם צפויים להשתמש לרעה במטבעות קריפטוגרפיים", אמרה במהלך "פגישה מיוחדת" של האו"ם ב-28 באוקטובר.