ממשל ביידן רוצה להקל על תפיסת הקריפטו ללא האשמות פליליות

קבור עמוק בתוך 61 עמודים אחרונים לדווח על ידי התובע הכללי של ארה"ב, ממשל ביידן קרא להרחיב דרמטית את יכולתו של הממשל הפדרלי לתפוס ולשמור מטבעות קריפטוגרפיים. אם יבוצעו, השינויים המוצעים יחזקו הן את החילוט הפלילי, המחייב הרשעה בהחרמת רכוש לצמיתות, והן את החילוט האזרחי, שאינו מצריך הרשעה או אפילו הגשת כתב אישום פלילי.

יש לציין, פרסום הדו"ח היה יחד עם הודעה של רשת רכזי נכסים דיגיטליים חדשה. רשת ארצית זו מאוישת ביותר מ-150 תובעים פדרליים שיוכשרו ב"ניסוח פעולות חילוט אזרחיות ופליליות".

בשל אופיו הבדוי של הקריפטו, מניחים לפעמים שהוא חסין מפני החרמה ממשלתית. אבל המציאות שונה לגמרי. בשנה שעברה, המרשלים האמריקאים - האפוטרופוסים לתפיסות של משרד המשפטים -הצליח כמעט 200 תפיסות של מטבעות קריפטוגרפיים בשווי 466 מיליון דולר.

מאז הכספים 2014, חקירות ה-FBI, השירות החשאי וביטחון המולדת עשו ביחד תפס קריפטו בשווי של כמעט 680 מיליון דולר (מוערך בזמן התפיסה), עם מאות חקירות שעדיין פעילות הכוללות נכסים דיגיטליים. אבל אפילו הסכומים האלה מחווירים בהשוואה לחקירה פלילית של מס הכנסה, שכן הוחרם סכום מדהים של 3.8 מיליארד דולר במטבע וירטואלי בין 2018 ל-2021.

עם זאת, משרד המשפטים טען כי הקריפטו "חשף מגבלות על כלי החילוט המשמשים" על ידי רשויות אכיפת החוק הפדרליות והמליץ ​​על "מספר עדכונים לחוק הקיים". ראשית, היועץ המשפטי לממשלה רוצה להרחיב את הצורה הפוגענית ביותר של חילוט אזרחי, המתרחשת ללא כל פיקוח שיפוטי בלתי תלוי או משוא פנים.

במסגרת חילוט "מנהלי" או "לא שיפוטי", סוכנות התפיסה - לא שופטת - מחליטה אם יש לחלט רכוש. הממשל הפדרלי יכול להשתמש בחילוט מנהלי כדי לקחת כמעט כל דבר, מלבד נדל"ן ורכוש בשווי של יותר מ-500,000 דולר.

מגבלה זו של 500,000 דולר חלה כיום על מטבעות קריפטוגרפיים, אך התובע הכללי רוצה "להרים את תקרת ה-$500,000 עבור מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים דיגיטליים אחרים". זה יבטל את אחת המגבלות הבודדות על חילוט מנהלי. גם אם הקונגרס יסרב לפעול, הודות לחוק שנחקק בשנה שעברה, שר האוצר יכול פשוט לסיים את המכסה על ידי אימוץ רגולציה חדשה.

ההצעה הזו מדאיגה מאוד. חילוט מנהלי מספק הגנה מועטה להחריד לבעלי נכסים. לאחר תפיסת רכוש, הממשלה צריכה לשלוח רק הודעה על חילוט מנהלי. אם בעלים לא מצליח להגיש במהירות תביעה עבור הרכוש שלו, היא מוחלטת אוטומטית.

מכיוון שהרכוש שנתפס עשוי להיות הנכס היקר ביותר של הבעלים, לרוב אין לבעלים את האמצעים להילחם בחזרה. עם זאת, גם כאשר מוגשת תביעה, הבעלים עדיין עלול לא לקבל את יומו בבית המשפט. לפי א לדווח על ידי המכון לצדק, סוכנויות פדרליות דחו יותר משליש מכל התביעות שהוגשו עבור מזומנים שנתפסו כ"חסרים", כאשר רוב התביעות נדחו בשל "סיבות טכניות".

באופן לא מפתיע, מאחר שלממשלה קל יותר לזכות באופן משמעותי בתיקי חילוט מינהליים, חילוטים מינהליים היוו כמעט 80% מכלל החילוטים שבוצעו על ידי משרד המשפטים ו-96% מפעילות החילוט של משרד האוצר.

למרות שמשרד המשפטים משבח את החילוט המנהלי על היותו "יעיל" ועל הפחתת "עומסים בלתי הוגנים" במערכת בתי המשפט, למעשה, החילוט המינהלי הכביד על חייהם של אלפי קורבנות שלא עשו דבר רע.

פשוט תשאל קן קוראן. לאחר שהגיע לאמריקה מהמזרח התיכון, הוא פתח חנות נוחות קטנה בגרינוויל, צפון קרוליינה. אבל ביוני 2014, סוכני מס הכנסה פרצו לחנות שלו ואמרו לקן שיש להם צו לתפוס 570,000 דולר וכבר תפסו כל אגורה בחשבון הבנק שלו - 153,907.99 דולר. הכסף הזה היה כל חיסכון חייו של קן, שהרוויח במשך כמעט 20 שנים של שעות ארוכות בניהול העסק שלו.

פחות משלושה חודשים לאחר מכן, חשבון הבנק של קן הוחלט מבחינה מנהלית. בלי החיסכון הזה, קן נדחף לנקודת השבר הפיננסית. הוא נאבק לפרנס את משפחתו, לשלם את המשכנתא שלו ולכסות מסגרת אשראי שהוא היה צריך לקחת כדי לשמור על החנות שלו. קן מעולם לא הואשם בפשע.

"מעולם לא האמנתי שזה יכול לקרות באמריקה," קינה קן. "אני לא מבין איך, במדינה הזאת, הממשלה יכולה לקחת את כל חשבון הבנק של איש עסקים ישר מבלי להוכיח שהוא עשה משהו לא בסדר".

למרבה המזל, בעזרת המכון לצדק, קן מאוחר יותר הוגש "בקשת מחילה או הקלה" (בעצם חנינה על רכוש מעוקל). לאחר סערת אש תקשורתית, בפברואר 2016, הסכים מס הכנסה להחזיר את כל הכסף שלקחו מקן שלא כדין. למרות שהוא הפסיד מטבע פיאט ולא קריפטו, כפי שמראה הסיפור של קן, אין שום צורך להפוך את החילוט המנהלי לקל יותר לשימוש.

בנוסף להרחבת החילוט המנהלי עבור קריפטו, משרד המשפטים "יקבל בברכה תיקונים למתן סמכות חילוט פלילית ואזרחית להפרות הקשורות לסחורות". התרת חילוט פלילי לאחר הרשעה בהונאה או מניפולציה בשווקי קריפטו יהיה כלי רב ערך למאבק ברמאים.

נכון לעכשיו, רוב מטבעות הקריפטו הם נחשב סחורות ולא ניירות ערך. אז לפי החוקים הפדרליים המסדירים סחורות, התובעים יכולים "להאשים הונאה ומניפולציות בשווקי מטבעות הקריפטו". אבל בניגוד לניירות ערך, החוקים הללו "אינם מתירים חילוט של רווחים שהושגו לרעה מפעילות פלילית הכוללת סחורות".

אבל מרחיב אזרחי חילוט יוצק רשת רחבה מדי ויגביר את הסיכוי שמחזיקים חפים מפשע יאבדו את הקריפטו שלהם להחרמת הממשלה. הרי חילוט אזרחי נעדר דרישת הרשעה, בניגוד לחילוט פלילי. יתרה מכך, קיים תמריץ כספי ישיר לסוכנויות הפדרליות להמשיך בתיקים של חילוט: לאחר שרכוש הוחלט (בין אזרחית או פלילית), הסוכנות הפדרלית העוטפת יכולה לשמור על עד 100% מהתמורה.

למרבה הצער, ההרחבות המוצעות בחילוט נכסים הן חלק מהתקפה רחבה יותר על מטבעות קריפטוגרפיים, כולל התקפות על מטבעות קריפטוגרפיים לפרטיות פיננסית שיכולה להרשות לעצמה אחרת. רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר (FinCEN) שוקלת כעת א לשלוט זה ירחיב את דרישות הדיווח הפולשניות לארנקים לשמירה (כלומר אלה המנוהלים על ידי צד שלישי) - אותן דרישות דיווח שהובילו את מס הכנסה לתפוס את המזומנים של קן.

אם יאומץ, המארח של הארנק יצטרך לשלוח דוחות מפורטים ל- FinCEN עבור כל עסקה עם ארנק לא מאוחסן מעל $10,000, כולל מידע אישי כמו שמות וכתובות פיזיות של שני הצדדים המעורבים בעסקה. מכיוון שה-blockchain הוא ציבורי מטבעו, דיווח בודד על עסקה בודדת יהפוך למעשה למפתח שלד דיגיטלי, שיאפשר לממשלה הפדרלית לחטט בכל העסקאות האחרות של הארנק.

זה הולך בדיוק בכיוון הלא נכון. לא משנה איך קדנציות הביניים יתנערו, הקונגרס חייב לדחות את פיצוח הקריפטו המוצע ולרסן חילוט אזרחי.