חברת ההשקעות הפיננסיות בנק אוף אמריקה (BofA) נקנסה ב-5 מיליון דולר בגין אי חשיפת פרטים הכוללים כ-7.42 מיליון מקרים שונים של פוזיציות אופציות ללא מרשם, סוכנות הידיעות רויטרס דיווחה ביום שני.
אופציות ללא מרשם (OTC) מתייחסות למסחר בנגזרים פיננסיים בין קונה למוכר. עם תכונה זו, למשקיע יש את היכולת לבצע לונג או שורט בפוזיציה.
FINRA קנסות ב-BOFA של 5 מיליון דולר
רשות הרגולציה של התעשייה הפיננסית (FINRA), סוכנות רגולטורית אמריקאית המפקחת על כ-3400 מוסדות פיננסיים, מחייבת את כל החברות שבתחום השיפוט שלה לדווח לפלטפורמת "דיווח עמדות גדולות של אפשרויות" שלה. הדבר כרוך בכך שחברות המחזיקות ביותר מ-200 חוזים בפוזיציות ארוכות או קצרות צריכות למלא את המנדט שנקבע.
לאחר שטען שהבנק אוף אמריקה לא ביצע הפרשות מתאימות כדי לעמוד בדרישה מ-2014 עד 2020, FINRA קנס את חברת ההשקעות האמריקאית ב-5 מיליון דולר. הרגולטור הוסיף כי מעשים כאלה מקשים על "לפקח על השווקים להתנהגות מניפולטיבית אפשרית".
"הכשלים של BofA Securities התרחשו מ-2009 עד אוקטובר 2020, וכללו 26 עמדות אופציות שחרגו ממגבלות הגודל החלות ב-20% עד 2,900%", הוסיפה ההצהרה.
BofA מגיב
כשהתייחסו לסיבת אי חשיפת המידע הנדרש, ציינו ה-BofA כי התקלה נבעה מ"בעיה במערכת שלא זוהתה בתהליך הדיווח".
על פי הדיווח, בנק ההשקעות הרב לאומי לא "הודה או הכחיש עוולה בהסכמתו להסדר". הבנק גם תיקן את התקלות שהועלו שהובילו לחיובים, שם הצהיר כי הוסיף "בדיקות איכות נתונים" למערכת שלו כדי להבטיח עמידה במנדט של FINRA.
בלוקצ'יין - אפשרות טובה יותר?
בין מקרי השימוש השונים של blockchain, הטכנולוגיה תוכננה לפתור מספר בעיות עם מוסדות פיננסיים בעולם האמיתי. אחד המאפיינים הבולטים של הבלוקצ'יין הוא השקיפות שלו, המאפשרת לכל הצדדים לעשות זאת גישה להיסטוריית העסקאות ברשת.
מוסדות פיננסיים יכולים לאמץ טכנולוגיית בלוקצ'יין כדי לשפר את השקיפות, ובכך להקל על רואי החשבון לעיין ברשומות. מעניין שכמה בנקים כמו JP Morgan, Goldman Sachs ו BNP Paribas כבר מובילים את הדרך בכיוון הזה.
באפריל 2021, JP Morgan הכריזה על אימוץ הבלוקצ'יין להעברות כספים בינלאומיות כדי לשפר את השקיפות, המהירות והעלות.
גולדמן זאקס אימצה גם פלטפורמות מבוססות בלוקצ'יין כדי להקל על מסחר באגרות חוב וניירות ערך אחרים.
הקריפטו שלך ראוי לאבטחה הטובה ביותר. לקבל ארנק חומרה לדג'ר ב-79$ בלבד!
מקור: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/