ביטקוין, זהב, נדל"ן או מניות?

מכיוון שהפיננסים כיום גלובליים, הוויכוח על איזו השקעה מספקת את התשואה המשמעותית ביותר משתולל. משקיעים ברחבי העולם מתחבטים בשאלה: ביטקוין, זהב, נדל"ן או מניות? בואו נחקור את הביצועים ההיסטוריים והפוטנציאל העתידי של כל סוג השקעה, החל מביטקוין.

ביטקוין

משקיעים רבים רואים בביטקוין השקעה מהפכנית, חלקם אפילו מתייחסים אליו כ"זהב דיגיטלי". למרות שהוא היה תנודתי לאורך השנים, הביטקוין (BTC) ראה צמיחה אדירה מאז הקמתו ב-2009. ערך BTC זינק לשיא כל הזמנים של כמעט 65,000 דולר באפריל 2021. עם זאת, מאז, המחיר ירד יותר יותר מ-70% מה-ATH שלה, מה שמעלה שאלות לגבי הפוטנציאל העתידי שלה.

למרות השפל האחרון, משקיעים כמו מייקל סיילר מ מיקרו-אסטרטגיה להישאר אולטרה-בוללי בביטקוין. סיילור טוען ש-BTC היא ההשקעה הטובה ביותר בשל המחסור והשימושיות שלה. עם זאת, לא כולם משוכנעים, וסיילור ספג ביקורת על כך שהשקיע כל כך הרבה מכספי החברה שלו בביטקוין.

זהב

זהב היה השקעה אמינה המוערכת בערכו ויציבותו במשך מאות שנים. זה עמד במבחן הזמן ונשאר אפשרות השקעה פופולרית עבור מי שמחפש מקלט בטוח בתקופות לא ודאות. הזהב ראה צמיחה משמעותית במהלך השנים, כאשר ערכו גדל כמעט פי חמישה במהלך שני העשורים האחרונים.

עם זאת, לא כולם משוכנעים. "חרקי זהב" כמו פיטר שיף טוענים שהזהב הוא ההשקעה האמיתית היחידה במקלט בטוח, ופוסלים את הביטקוין כנכס ספקולטיבי. בינתיים, אחרים אוהבים מייקל סיילור ומקס קייזר מאמינים שביטקוין יחליף בסופו של דבר את הזהב כהשקעה במקלט בטוח בשל ההיצע המצומצם והיכולות הטכנולוגיות המעולות שלו.

פתרון הנדל"ן שלך בחנות אחת בג'ורג'יה

נדל"ן הוא כבר מזמן אפשרות השקעה פופולרית. משקיעים רבים רואים בכך דרך לייצר הכנסה פסיבית ולבנות עושר לאורך זמן. למרות שהיא ראתה את העליות והמורדות שלה לאורך השנים, נדל"ן היה השקעה אמינה. מבחינה היסטורית ערך הנדל"ן עלה בהתמדה לאורך זמן.

עם זאת, נדל"ן יכול להיות מסוכן מכיוון שהוא תלוי בתנאים הכלכליים ובהשוואות השווקים המקומיים. המגיפה האחרונה הדגישה את הסיכונים של השקעות נדל"ן, כאשר נכסים מסחריים רבים מתמודדים עם אתגרים משמעותיים עקב המעבר לעבודה מרחוק.

מניות

לבסוף, מניות היו השקעה מומלצת עבור רבים, עם פוטנציאל לצמיחה ותשואה משמעותית לאורך זמן. עם עליית הטכנולוגיה, ההשקעה במניות הפכה לנגישה יותר למשקיעים קמעונאיים, כאשר פלטפורמות רבות מציעות מסחר ללא עמלות.

בעוד שמניות ראו צמיחה משמעותית לאורך השנים, הן יכולות להיות תנודתיות מאוד, כאשר נפילות שוק פתאומיות גורמות להפסדים משמעותיים למשקיעים. יתרה מכך, לא כל המניות נוצרות שוות, כאשר חלק מהחברות חוות צמיחה משמעותית בעוד שאחרות נאבקות להישאר צף.

במהלך השנים, גדל העניין ביחסים בין ביטקוין להשקעות מסורתיות כמו שוק המניות. בעוד שחלק מהמשקיעים רואים בביטקוין נכס חלופי, אחרים רואים בו השלמה לתיק ההשקעות הקיים שלהם.

בואו נסתכל מקרוב על הביצועים של ביטקוין, בממוצע, מול שוק המניות, במיוחד ה-S&P 500 וה-NASDAQ.

ביטקוין לעומת מניות

היסטורית, ביטקוין לא היה מתאם עם שוק המניות. עם זאת, בשנים האחרונות יש מתאם הולך וגובר בין הביטקוין לשוק המניות, במיוחד בתקופות של אי ודאות כלכלית. וכן, אנחנו נמצאים בזמנים לא בטוחים עכשיו.

כאשר שוק המניות חווה הפסדים משמעותיים, המשקיעים עשויים לפנות לנכסים חלופיים כמו ביטקוין כהגנה מפני אינפלציה ואת השוק נדיפות. זה היה ברור במהלך מגיפת COVID-19, שבה ביטקוין ראה צמיחה משמעותית כאשר שוק המניות חוותה ירידות משמעותיות.

ביטקוין מול S&P 500

ה-S&P 500 נחשב לאחד המדדים המדויקים ביותר לביצועי שוק המניות, המייצג את 500 החברות הנסחרות המובילות בארה"ב. מבחינה היסטורית, ביטקוין ו-S&P 500 לא היו מתואמים, אבל יש מתאם הולך וגדל בין השניים בשנים האחרונות.

ביטקוין ונסד"ק

ה-NASDAQ הוא אינדקס העוקב אחר הביצועים של למעלה מ-3,000 חברות טכנולוגיה, כולל כמה מענקיות הטכנולוגיה המשמעותיות בעולם כמו אפל, אמזון וגוגל. היסטורית, ביטקוין נמצא בקורלציה רבה יותר עם ה-NASDAQ מאשר עם S&P 500.

במחקר דומה, בלומברג הראה שהקשר בין ביטקוין לנאסד"ק היה 0.51 בשנה האחרונה, מה שמעיד על קשר חיובי בינוני בין השניים. זאת, ככל הנראה, בשל מעמדו של ביטקוין כנכס דיגיטלי המסתמך במידה רבה על טכנולוגיה ואימוצו ההולך וגובר על ידי חברות טכנולוגיה.

לְנַמֵר

בעוד ביטקוין והשקעות מסורתיות כמו שוק המניות היו חסרות מתאם היסטורית, הייתה א גדל מתאם בין השניים בשנים האחרונות. למרות שעדיין נמוך יחסית, זה מדגיש את החשיבות של גיוון תיק ההשקעות שלך כך שיכלול חלופה נכסים כמו ביטקוין.

משקיעים השוקלים להשקיע בביטקוין צריכים לשקול את הסיכונים והתגמולים הפוטנציאליים של קבוצת הנכסים הצעירה הזו. והמתאם ההולך וגדל שלו עם שוק המניות.

בסופו של דבר, ההשקעה הטובה ביותר היא זו שתואמת את היעדים הפיננסיים ואסטרטגיית ההשקעה שלך. בין אם תבחרו בביטקוין, זהב, נדל"ן או מניות, המפתח להצלחה הוא להישאר מעודכן, סבלני ומושקע לטווח הארוך.