הבנק המרכזי של רוסיה החל לבחון את הפעולות של בנקים רוסים עם מחליפי מטבעות קריפטוגרפיים, על פי כלי תקשורת מקומיים. עסקאות בין אנשים באמצעות פלטפורמות אלה הן בעלות עניין מיוחד, שכן הרגולטור מאמין שהן טומנות בחובן סיכונים של הפסדים כספיים והונאות.
הבנק המרכזי מבקש מהבנקים הרוסיים פרטים על עסקאות הקשורות לקריפטו
בסוף דצמבר, הבנק המרכזי של רוסיה (CBR) שלח לבנקים מסחריים טופס דיווח חדש עבור עסקאות, המחפש מידע על העברות כספים הקשורות לאתרי חילופי קריפטו. מדובר בעיקר בתשלומים בין אנשים פרטיים, לרבות עסקאות בכרטיסים וארנקים הרשומים על שם אנשי דמה.
הרגולטור מבקש מהמוסדות הבנקאיים לספק פרטים על האינטראקציות שלהם עם מחליפי קריפטו כגון btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com ו-betatransfer.org, חושף דוח חדש של קומרסנט.
היומון העסקי המוביל מצטט מקורות מתעשיית הקריפטו הטוענים כי למעלה מ-400 מחליפי קריפטו מציעים כעת שירותים לתושבי רוסיה באינטרנט. ההערכות שלהם מצביעות על כך שהנפח החודשי של שוק הקריפטו ללא מרשם ברוסיה ובמדינות השכנות הוא בסביבות 1.3 מיליארד דולר. הפדרציה הרוסית מהווה כמחצית מהסכום הכולל.
מחליפי הקריפטו מרשמים לעתים קרובות באתרי האינטרנט שלהם את השמות והלוגו של מוסדות פיננסיים מבוססים וספקי תשלומים כמו Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney ו-Koronapay כשותפיהם. שתיים מהן, Webmoney ו-Koronapay, כבר הכחישו כל שיתוף פעולה עם פלטפורמות המסחר במטבעות.
מחליפי קריפטו פועלים ללא רישום, אומר CBR
בנק רוסיה מציין כי המחליפים מספקים שירותים לרכישה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים מבלי לרשום את פעילותם או לשאת בהתחייבויות כספיות כלשהן כלפי לקוחותיהם. במקביל, העסקאות מתנהלות בעילום שם, מבלי ללמוד את מטרתן ואת מקורות הכספים להערכת סיכונים כמו הלבנת הון, למשל.
הרשות המוניטרית, הידועה בעמדתה הקשוחה לגבי מטבעות קריפטוגרפיים, ציינה גם שאתרי המסחר מקבלים תשלומים לא לחשבונותיהם בפועל אלא לכרטיסי בנק וארנקים דיגיטליים שהונפקו לאנשים פרטיים. זה "יוצר את הסיכון של אזרחים להפסיד כסף ולהסתבך במזימות הונאה", הזהיר הרגולטור.
בראיון שנערך לאחרונה לעיתון הממשלתי Rossiyskaya Gazeta, ראש ועדת החקירה של הפדרציה הרוסית, אלכסנדר בסטריקין, ציין כי טרם נקבע מצבן של פלטפורמות מקוונות המספקות אפשרויות לקנייה ומכירה של קריפטו בעילום שם. הוא גם קרא להנהיג זיהוי חובה לכל משתמשי מטבעות הקריפטו ברוסיה.
הרשויות רודפות אחר מחליפי קריפטו בשנים האחרונות. חלק מהבעיה הוא שמגוון פעילויות הקשורות לקריפטו, כולל מסחר, נותרות בלתי מוסדרות גם לאחר קבלת החוק "על נכסים פיננסיים דיגיטליים". קבוצת עבודה בפרלמנט מכינה כעת הצעות להשלמת החסר. דיונים על עתיד מחליפי הקריפטו אמורים להסתיים ב-2022, צוטט סגן מנהל כלב השמירה של Rosfinmonitoring, הרמן נגליאד, בחודש שעבר.
האם אתה מצפה מרוסיה להסדיר או לפצח מחליפי קריפטו מקוונים? שתף את מחשבותיך בנושא בקטע ההערות למטה.
נקודות זכות: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
כתב ויתור: מאמר זה מיועד למטרות מידע בלבד. זו אינה הצעה ישירה או שידול של הצעה לרכישה או מכירה, או המלצה או אישור של מוצרים, שירותים או חברות כלשהם. Bitcoin.com אינו מספק ייעוץ להשקעה, מס, משפטי או חשבונאות. לא החברה ולא המחבר אחראים, במישרין או בעקיפין, לכל נזק או אובדן שנגרם או כביכול נגרם או בקשר לשימוש או בהסתמכות על תוכן, סחורה או שירותים כלשהם המוזכרים במאמר זה.
מקור: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/