אחד מפרויקטי DeFi הצומחים ביותר, Yearn.finance הוליד מגוון מוצרי ליבה המספקים רווחים פסיביים על נכסי קריפטו.
Yearn.finance, שהושק ביולי 2020, התגלה כאחד השחקנים הגדולים בתחום המתפתח מימון מבוזר (DeFi) חלל המספק שירותים כגון עומס כבד, צבירת הלוואות והפקת תשואות הלאה את בלוקצ'יין את'ריום. הפרויקט מתגאה בשירותי מסחר קריפטו הידידותיים ביותר למשתמש אשר ניתנים באופן אוטונומי, והפרויקט משתמש ב-ERC-20 המקורי שלו Yearn Finance (YFI) מטבעות קריפטוגרפיים כדי לתמרץ את אלה שנועלים את אסימוני הקריפטו שלהם בחוזי Yearn.finance דרך כל אחת מהפלטפורמות הנתמכות כמו Balancer ו- Curve DeFi.
עם כל הפרוטוקולים שלה הפועלים על ה-Ethereum blockchain, Yearn.finance מנוהלת באמצעות מפתחים הפועלים בהתאם להצעות ממשל שהצביעו על ידי בעלי YFI. נוצר עם החזון של פישוט התהליך של השקעה במוצרי DeFi, פלטפורמת Yearn.finance מציעה למשתמשים שלה גם את האפשרות להשקיע בפרוטוקולים אחרים של DeFi בנוסף להרוויח אחוזים מעמלות הפלטפורמה ביחס לאחזקות ה-YFI שלהם.
מי עומד מאחורי Yearn.finance?
A ותיק בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים וה-DeFi, אנדרה קרוניה השיק את פרוטוקול Yearn.finance מבלי לגייס כל מימון באמצעים ציבוריים או פרטיים. במקום זאת, ארכיטקט התוכנה הסתמך על הניסיון שלו בפיתוח תוכנה בשווי של למעלה משני עשורים כדי להשיק תחילה את הפרוטוקול ולאחר מכן הנפיק אסימוני YFI למשקיעים קמעונאיים, המוגבלים כרגע לאספקה מקסימלית של 36,666 אסימונים.
מלבד הגישה הנדירה ביותר שאימץ Cronje, פלטפורמת Yearn.finance נהנתה מניסיונו הקודם בתור מייסד רשת Keep3r והקשר שלו עם פרויקטים בולטים של DeFi הכוללים כאלה בריכת כוח, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap ו-Akropolish, בין היתר. בניגוד למייסדים אחרים, Cronje לא שמר לעצמו אסימוני YFI לפני השקת פרוטוקול Yearn.finance, מתוך אמונה ש- פלטפורמה מבוססת טכנולוגיית בלוקצ'יין מבוזרת באמת לא צריך שהמייסד יחזיק מעמד ויכתיב את דרכו העתידית.
למעשה, ניתן לייחס את ההיסטוריה של Yearn.finance למאמצים שלו בחמש השנים האחרונות להשיק מוצרים פיננסיים חסכוניים עבור הפלח הלא-בנקאי של אוכלוסיית העולם, והוא הושפע מאוד מהמאמצים שלו באפריקה להשגת אותו הדבר. . על ידי הבחירה להתמקד ביצירת ערך עבור כל מערכת האקולוגית של DeFi של מפתחים, שותפים ומשקיעים בפלטפורמת Yearn.finance, Cronje סיפקה לעשרות יזמי קריפטו נקודת מבט חדשה כיצד לבנות מוצרי DeFi להמונים.
מה זה Yearn.finance (YFI) ואיך זה עובד?
בנוי על הבלוק, פרוטוקול Yearn.finance מבטל את הצורך במתווך פיננסי כמו בנק ומציע למשקיעי קריפטו ולבעלי אסימונים גישה למגוון שירותי ההלוואות והמסחר שלו הכוללים Vaults, Zap, Earn ו-APY. פרוטוקול Yearn.finance יכול לפרוס אותו חוזים חכמים ב-Ethereum blockchain כמו גם אחרים חילופי מידע מבוזרים שפועלים עליו. מוצע באמצעות ממשק אינטרנט פשוט, Yearn.finance הוא ניסוי קיצוני בעולם DeFi ומטרתו היחידה היא למקסם את התשואה על נכסי קריפטו עבור המשתמשים שלו.
המורכב ביותר בין מוצריה הוא מוצר Vaults, הפועל כקרן נאמנות מסוגים ויש לו 50+ כספות שונות או הצבת בריכות עבור המשתמשים של Yearn.finance להפקיד בהם את האסימונים שלהם. כספות Yearn.finance אלה הן בעצם אסטרטגיות השקעה בפרויקטים אחרים של DeFi כמו Convex Finance ו-Compound Finance, עם לוגיקה מתוכנתת מראש שמחליטה מתי להעביר הון ואוטומציה של קוד כדי להחליט על יצירת התשואה והאיזון מחדש תהליך. המשתמשים נהנים בנוסף מעלויות הגז הנמוכות יותר ומעמלות עסקה נמוכות שגובה Yearn.finance על כל עסקה הקשורה לכספת.
המוצר Earn, המוצר הראשון של Yearn.finance, מסתמך על שינויי הריבית ב-Aave, dydx פרוטוקולים מורכבים כדי לאפשר למשתמשים שלה ליהנות משיעורי הריבית הטובים ביותר בכל עת. אגרגטור הלוואות, עקרונית, Earn מאפשר למשתמשי Yearn.finance להקצות את אסימוני הקריפטו שלהם לאחד או לכל אחד מהם פרוטוקולי נזילות ולהרוויח ריביות גבוהות יותר מאלה שמספקות מכשירים פיננסיים מסורתיים. למי שמשקיעים במטבעות יציבים כגון Binance USD (BUSD), USD Coin (דולר ארה"ב), לקשור (USDT), TrueUSD (TUSD) או Dai (DAI), המוצר Zap מאפשר להם להחליף בין מאגרי נזילות בפלטפורמת Curve Finance ולהפקיד לכל אחת מהכספות של Yearn.finance באמצעות כמעט כל אסימון בקליק בודד.
זה גורם לא רק לחיסכון בעלויות ובזמן, אלא גם מפשט את המשימה כולה מכיוון שעסקאות בודדות רבות משולבות עם הקידוד של Yearn.finance. הפלטפורמה מספקת גם את הכלי האחוז השנתי שלה, או APY, שמרכז את הריביות המוצעות על ידי פרוטוקולי הלוואות DeFi במבט חטוף, ובכך עוזר למשקיעי קריפטו לצמצם את הפלטפורמה הנכונה להשקעה נוספת.
מה אתה יכול לעשות עם Yearn.finance?
לפלטפורמת Yearn יש משהו לכולם - משקיעים, מפתחים ואפילו פרויקטים אחרים של DeFi שמעוניינים לשתף פעולה עם Yearn.finance. עבור משקיעי קריפטו, מוצרי Earn, Zap ו- APY עוזרים להם להלוות את אחזקות הקריפטו שלהם או לסחור בהם תמורת תשואות לטווח קצר, הכל במאמץ לחזק את סיכוייהם להרוויח הכנסה פסיבית. Zap ו-APY משפרים ביעילות את חווית המשתמש כשהם משתמשים במוצר Earn, בעצם א תשואה חקלאית כלי, כדי להרוויח את שיעורי הריבית הגבוהים ביותר בכל פרוטוקולי ההלוואות Aave, dYdX או Compound.
Vaults, לעומת זאת, מציגה למשתמשים דרך מהפכנית להשקעה אקטיבית באמצעות קוד הביצוע העצמי של פלטפורמת Yearn, המחקה את האופן שבו קרנות נאמנות מסורתיות פועלות כדי לחלץ את התשואה הטובה ביותר עבור המשקיעים שלהן. על ידי שימוש בפלטפורמת Yearn.finance להפעלתו חוזים חכמים בפלטפורמות המסחר Balancer ו-Curve DeFi, המשתמשים יכולים ליהנות מכל ההיבטים של מייעל תשואות מבלי לדאוג לעבודה הפנימית. באופן זה, Yearn.finance הוא גם צובר תשואות DeFi, אך עם עיצוב פשוט, שנועד למקסם תשואות המשקיעים ופועל לטובת כל מחזיקי האסימון של YFI.
כתוב בשפת התכנות Solidity, משתמשים בעלי ידע סביר בשפה זו יכולים אפילו לראות בשקיפות כיצד הקוד של כל כספת משקיע את האסימונים המושאלים יותר לפרוטוקולי DeFi שונים. למפתחים, Yearn.finance מציעה את הפונקציונליות של יצירת אסטרטגיות כספת מותאמות אישית שעוברות סקירת עמיתים, בדיקות בסביבת ייצור ויציאה לאוויר ברגע שוועדת החקלאות הבטוחה תספק את אישורה. פלטפורמת Yearn מפרטת את הפרוצדורות השונות שהמפתחים צריכים לבצע, כולל שמות מוסכמות ונהלי הפעלה של חוזים חכמים אלה.
עבור פרויקטים אחרים של DeFi, Yearn.finance הפגינה התלהבות עצומה לשיתוף פעולה כאשר הפלטפורמה שואפת לבנות עתיד DeFi שבו כל אחד יכול לגשת לכל שירות או פרוטוקול מכל מקום. יתר על כן, Yearn.finance איחדה כוחות עם פרוטוקול Layer-2 Optimism באוגוסט 2022 ומהווה דוגמה לנטייתו לבנייה יכולת פעולה הדדית בין שרשרת ופועלת לשיפור יעילות ההון עבור המשתמשים שלה.
האם Yearn.finance מאובטח והאם YFI היא השקעה טובה?
מכוח מתן הזכות למחזיקי אסימונים של YFI הצבעה על הצעות שהוגשו על ידי הקהילה, ל-Yearn.finance יש את כל המאפיינים של פרויקט DeFi מבוזר באמת שמתעדף את האינטרס של בעלי האסימונים מעל לכל דבר אחר. הידועים בשם Yearn Improvement Proposals (YIPs), כל חבר יכול להקים YIP בפורום הממשל של Yearn.finance, ואם רוב החברים תומך בו, ה-YIP יועמד להצבעה רשמית באמצעות מודל ההימורים של YFI.
כל מחזיקי YFI זכאים להצביע על YIPs אלה, בין אם מדובר על כספת חדשה, שינויים במנגנון הממשל או אפילו הצעות לשינויים במבנה העמלות הנוכחי. עם זאת, כפי שהודה המייסד Andre Cronje, DeFi כרוך בסיכון ואף עזב את החלל לזמן קצר לפני שחזר לשגר את פלטפורמת Yearn. עם זאת, למרות כל המאמצים להבטיח שפלטפורמת Yearn תפעל בשקיפות, משתמשים אכן עומדים בפני סיכון מתון להתמודד עם הפסדים הנגרמים מתנאי שוק תנודתיים. גם המטבע הקריפטוגרפי YFI נתון לתנודות מסחר, שינוי סנטימנטים בשוק ו פעילות ספקולטיבית של סוחרים מוסדיים גדולים.
עם זאת, כפי שנראה עם פרויקטי בלוקצ'יין שונים שהצליחו לאורך תקופה, משקיעים עשויים לבחור להחזיק באחזקות YFI שלהם כדי ליהנות מעליית מחירים לטווח ארוך. עם השיא ערך כולל נעול (TVL) בפרוטוקול Yearn.finance שמגיע לשיא של 6.91 מיליארד דולר, פלטפורמת Yearn נספרת בין פרוטוקולי ה-DeFi הצומחים ביותר שקיימים. בהתחשב במגוון היתרונות שהיא מספקת ובאופי הישר המופעל במודל הממשל שלה, ניתן למנות את Yearn.finance בין פלטפורמות ההשקעות המשמעותיות ביותר של DeFi שצמחו בעידן שלאחר המגפה.
רכישת א רישיון למאמר זה. מופעל על ידי SharpShark.
מקור: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work