מהם פרוטוקולי ה-DeFi החשובים ביותר?

DeFi הוא קיצור של "- מימון מבוזר," דרך לנהל עסקים פיננסיים תוך שימוש ברשתות עמית לעמית, בלוקצ'יין וטכנולוגיות מתפתחות אחרות כדי למנוע מתווכים ופיקוח מרכזי. במערכת פיננסית מסורתית, בנקים וצדדים שלישיים שונים כמו חברות כרטיסי אשראי מקלים בעצם על כל שלב של העברת כסף מאדם אחד למשנהו.

DeFi שואפת לאפשר העברות אלו להתרחש בצורה מאובטחת אך ללא הבדיקה - והעלויות, חששות הפרטיות ועיכובים מזדמנים - הקשורים לצדדים שלישיים אלו.

כלים של DeFi

DeFi התגלה כמוקד בקרב חובבי מטבעות קריפטוגרפיים כפי שהתפתחו רשת Ethereum ויכולות החוזים החכמים החזקות שלה. תומכי DeFi משתמשים במערכות שונות כדי להשאיל, להלוות ולסחור במטבעות קריפטוגרפיים. אלה כוללים אסימונים בודדים - ובמיוחד מטבעות יציבים - כמו גם בורסות, רשתות ואפליקציות מבוזרות.

פרוטוקולי DeFi

אחת הסיבות ל-Ethereum וחוזים חכמים היו קריטיים לפיתוח של DeFi היא בגלל הפרוטוקולים. פרוטוקולי DeFi הם פשוט קודים, נהלים וכללים השולטים במערכות המשמשות ב-DeFi. באמצעות פרוטוקולי DeFi, המשתתפים במערכת האקולוגית מסוגלים לסחור, להלוות, להעמיד אסימונים ועוד הרבה יותר. פרוטוקולים אלה חייבים להיות נגישים לכל הארנקים כך שכל מי שמשתתף במערכת DeFi יוכל לפעול לפי אותה מערכת כללים.

בגדול, פרוטוקולי DeFi הם תוכניות אוטונומיות המקודדות בחוזים חכמים ב-Ethereum או במערכת אקולוגית דומה של בלוקצ'יין. רוב הפרוטוקולים מנסים לזהות ולשפר תהליכים פיננסיים מסורתיים אחד או יותר. כדוגמה, פרוטוקול DeFi יכול לצבור נתונים מבורסות קריפטו מבוזרות שונות במאמץ לאחד את מאגרי המסחר והנזילות על מנת להפוך את העסקאות לפשוטות יותר עבור המשתמשים.

מובן, פרוטוקולי DeFi רבים משתמשים בהליכים מורכבים ביותר במאמץ לפשט ולהגביר את הנגישות. כאשר משווים פרוטוקולים שונים, מדד אחד שעשוי להיות מועיל הוא Total value locked (TVL). TVL מתייחס לכל ההיצע הבסיסי של אסימונים שמאובטח על ידי אפליקציה ספציפית. פרוטוקול ה-DeFi הגדול ביותר נכון לאמצע 2022 על ידי TVL הוא MakerDAO, עם TVL של למעלה מ-7.5 מיליארד דולר נכון ליוני אותה שנה. פרוטוקול זה מאפשר למשתמשים ללוות ולהשאיל אסימוני קריפטו. משתמשים נועלים את נכסי הקריפטו שלהם בתמורה לאסימונים של מטבע יציבות בשם DAI. המשתתפים יכולים להלוות וללוות, בעוד שפרוטוקול MakerDAO משתמש בחוזים חכמים כדי לחסל הלוואות ולמכור בטחונות כדי לתמוך ביציבות של DAI.

דבר מדהים בפרוטוקולי DeFi הוא עד כמה הם רחבי טווח. ישנם פרוטוקולים המאפשרים למשתמשים להעביר נכסים מרשת בלוקצ'יין אחת לאחרת, להחליף נכסים מוצמדים שונים, ליצור מאגרי נזילות משלהם, לקחת ולהציע הלוואות ועוד ועוד. פרוטוקולי DeFi אפילו מאפשרים למשתמשים לשים כסף בחלופות של חשבונות חיסכון או לקחת על עצמם השקעות מסוכנות ומתקדמות יותר כמו נגזרים.

כמה מהפרוטוקולים הפופולריים ביותר של DeFi

מלבד MakerDAO, כמה מפרוטוקולי DeFi הידועים והפופולריים האחרים כוללים:

• AAVE: AAVE הוא פרוטוקול הלוואה שיש לו אסימון מקורי משלו, הנקרא גם AAVE.
• UniSwap: UniSwap היא בורסה מבוזרת הפועלת במרחב DeFi. משתמשים יכולים להרוויח אסימוני UNI מקוריים על ידי מתן נזילות.
• עֲקוּמָה: Curve הוא צובר נזילות המפגיש נכסים בעלי אותה יתד, כגון stablecoins.
• פרוטוקול 0x: 0x מאפשר למשתמשים להעביר נכסים מאתריום לפוליגון, שם העמלות נוטות להיות נמוכות יותר.
• מתחם: קומפאונד מספקת יכולות הלוואות והלוואות הקיימות מחוץ למערכת פיננסית ריכוזית. זהו שוק מבוזר שנותן למשתמשים אפשרות לנעול נכסי קריפטו כדי להשתתף בשוק ההלוואות.

בגידה גיליון

• DeFi, או פיננסים מבוזרים, שואפת להעביר את המערכות הפיננסיות המסורתיות לרשתות עמית לעמית על מנת להסיר את השליטה של ​​צד שלישי.
• מפתח ל-DeFi הוא קבוצה הולכת וגדלה של פרוטוקולים, שהם כללים השולטים במערכות ספציפיות עבור משתתפי DeFi.
• ערך כולל נעול (TVL) הוא מדד מפתח המשמש לאמוד את תקינותם וגודלם של פרוטוקולי DeFi שונים.
• פרוטוקול ה-DeFi הגדול ביותר נכון לאמצע 2022 היה MakerDAO, עם TVL של למעלה מ-7.5 מיליארד דולר.
• פרוטוקולי DeFi מאפשרים למשתמשים ללוות ולהלוות, לחסוך כסף בחלופות חשבונות חיסכון, להשקיע במוצרים נגזרים ועוד ועוד.