ורמונט הופכת למדינה השישית בארה"ב שפתחה בחקירה נגד צלסיוס

מחלקת הרגולציה הפיננסית של ורמונט (DFR) הוציאה א אזהרה נגד חברת הלוואות הקריפטו בבעיה Celsius ביום שלישי, והזכירה למשתמשים כי חברת הלוואות הקריפטו אינה מורשית להציע את שירותיה במדינה.

ה-DFR טען כי Celsius "חדלת פירעון עמוקה" ואינה מחזיקה ב"נכסים ונזילות" למילוי התחייבויותיה כלפי הלקוחות. הרגולטור במדינה האשים את מלווה הקריפטו בניהול לא נכון של כספי הלקוחות על ידי הקצאתם להשקעות מסוכנות ובלתי נזילות.

"בנוסף לסיכונים הרגילים של השקעה במטבעות קריפטוגרפיים, מחזיקי חשבונות ריבית צלזיוס היו חשופים גם לסיכון אשראי שצלסיוס לא יוכל להחזיר את האסימונים שלהם עם המשיכה".

הרגולטור הפיננסי ציין כי חשבון הריבית הגבוהה של קריפטו שמציע Celsius מתאים כאבטחה לא רשומה ולחברה אין גם רישיון משדר כסף להציע שירותי השקעה כלשהם במדינה.

DFR מאמינה ש-Celsius פעלה ללא כל פיקוח רגולטורי וחשפה לקוחות קמעונאיים להשקעות בסיכון גבוה שהביאו להפסדים כבדים עבורם. תוך שמירה על חששות אלה, הרגולטור הפיננסי של המדינה הצטרף לחקירה מרובת מדינות נגד מלווה הקריפטו הבעייתי.

"המחלקה מאמינה ש-Celsius עסקה בהצעת ניירות ערך לא רשומה על ידי הצעת חשבונות ריבית במטבעות קריפטוגרפיים למשקיעים קמעונאיים. גם לצלסיוס חסר רישיון משדר כסף. המחלקה הצטרפה לחקירה רב-מדינתית של צלזיוס הנובעת מהחששות לעיל".

ורמונט הפכה למדינה השישית באמריקה שפתחה בחקירה על חשבונות הריבית הקריפטו של סלסיסוס. כפי שדיווח קוינטלגרף קודם לכן, אלבמה, קנטקי, ניו ג'רזי, טקסס וושינגטון פתחה חקירות על מלווה הקריפטו הבעייתי לאחר שהשהה את כל המשיכות, ההחלפות וההעברות בין חשבונות ב-13 ביוני, יום בלבד לאחר שהמנכ"ל אלכס משינסקי טען שהכל בסדר עם החברה.

מידע נוסף: עסק מסוכן: משבר צלזיוס וחוקי המשקיעים המוסמכים השנואים

Celsius הפך לאחד מלווי הקריפטו המרכזיים בתעשייה במהלך השוק השוורי, ניהל מיליארדי כספים של לקוחות וחילק שיעורי ריבית גבוהים לבעלי חשבונות. בעוד שרגולטורים ואנליסטים אכן הזהירו מפני סיכונים הקשורים למוצרי הלוואות כה גבוהים, מלווי קריפטו המשיכו לזלזל בכך בטענה שמדובר בתכסיס של בנקאים חמדנים.

אחרון לדווח ב-Financial Times הדגיש כי Celsius הימר באגרסיביות עם כספי לקוחות, והעמיד אותם בסיכון מימון מבוזר (DeFi) מניב מוצרים. צוות הציות של מלווה הקריפטו סימן חששות כבר בפברואר 2021, שם מסמכים פנימיים הראו שלעובדים מותר להשקיע בקרנות מבלי לקבל אישור מפורש וללא כל בדיקות ציות. לפי הדיווחים, זה עזר לחברה להסוות את ההפסדים שלה.

עם זאת, עם כניסתו של שוק הדובים במאי ביוזמת ה התרסקות המערכת האקולוגית של טרה, התקלות התחילו להופיע. מספר דיווחים הדגישו שתנאי השוק אינם הסיבה היחידה לנפילה של חברות הלוואות קריפטו כמו צלסיוס. למעשה, ניהול כושל ושיטות עסקיות לא אתיות מצדם הם שהביאו אותם לנקודה זו.

Celsius שוכר כעת צוותים משפטיים חדשים ועובד על תוכניות ארגון מחדש כדי למנוע פשיטת רגל. החברה גם עבדה על החזר של כמה הלוואות DeFi במהלך השבועיים האחרונים, לאחר ששילמה 20 מיליון דולר במטבעות דולרים (דולר ארה"ב) לאווה ב-11 ביולי ושילם את השאר חוב של 41.2 מיליון דולר לפרוטוקול Maker ביום חמישי, משחרר יותר מ-500 מיליון דולר בביטחונות עטופים של ביטקוין (wBTC).