קרנות גידור אמריקאיות במבט של תובעים על השקעות בינאנס

לתעשיית מטבעות הקריפטו יש בדיוק יצאה משנת 2022 הרת אסון אבל החלל עדיין מבולגן כמו שהיה. הצהרה זו היא מכוונת על רקע בדיקה של שלטונות ארצות הברית בהשקעות בקרנות גידור ב-Binance, בורסת הקריפטו הגדולה ביותר לפי נפח מסחר יומי.

לפי מאמר שהופיע לראשונה ב"וושינגטון פוסט", תובעים פדרליים חופרים כעת בקרנות גידור אמריקאיות ובהתנהלותן מול הבורסה המבוססת על מלטה.

Binance באור הזרקורים על ההאשמות על הלבנת הון

מנכ"ל Binance, Changpeng Zhao (CZ), בילה את חלקו הגדול של דצמבר בהגנה על חילופי הדברים שלו על מה שהוא כינה כ-FUD (פחד, אי ודאות וספק). עם זאת, הם אומרים היכן שיש עשן, סביר להניח שתהיה שריפה.

נראה שהתובעים של ארצות הברית משוכנעים ש"אש" בוערת בקופתו של Binance, לא מסוגלים להרפות מחקירה ארוכת שנים של הנחיות פוטנציאליות להלבנת הון.

בחודשים האחרונים, משרד הפרקליט האמריקאי של המחוז המערבי של סיאטל ביקש מחברות ספציפיות למסור תיעוד של שיחותיהן עם הבורסה של CZ. הוושינגטון פוסט, מצטט שני אנשים שמכירים את הנושא, אם כי כרגע אנונימיים, שבדקו את אחד הזימון.

מומחים משפטיים מעריכים שהזמונים, שלא דווחו קודם לכן, עשויים שלא להוביל להאשמות משפטיות. לעת עתה, הדיונים מתרכזים סביב האפשרות של פשרה עם Binance, תוך התלבטות אם להאשמות יש משקל מספיק כדי להבטיח כתבי אישום נגד אחת החברות המשפיעות ביותר בתחום הקריפטו.

ראיון שנערך לאחרונה עם פטריק הילמן, מנהל האסטרטגיה הראשי של Binance, חשף כי הבורסה משוחחת עם "כמעט כל רגולטור ברחבי העולם על בסיס יומי". אמנם, בקשה להגיב על החקירה בארה"ב מג'ושוע סטויב, דובר משרד המשפטים לא נשאה פירות.

החקירה של הרשויות בארה"ב באה על רקע הקריסה הדרמטית של בורסת ה-FTX של סם בנמן-פריד. במילים אחרות, זה קורה כאשר תעשיית הקריפטו מתאזנת בעדינות על חוט רופף. מומחים ודמויות מפתח בתחום מצפים לבדיקה מוגברת שמטרתה להבטיח שהמשקיעים יהיו מוגנים מפני עסקאות של קומץ אנשים בעמדות חזקות.

החוקרים בוחנים דפוס מדאיג שגורם להתמוטטות קריפטו ענקים כמו צלזיוס, ביולי האחרון. Celsius היה אחד המלווים הגדולים ביותר של Alameda Research של FTX. Alameda Research, זרוע המסחר של בורסת FTX של פריד, הגישה בקשה לפשיטת רגל בנובמבר.

למרות ש-CZ היה אחד התומכים המשמעותיים הראשונים של FTX, ההחלטה שלו למשוך את השטיח, למכור את אחזקותיו ב-FTT, אסימון שהונפק על ידי הבורסה בבהאמה, הסלימה את ההתפרצות בנובמבר. בעקבות החלטת Binance, לקוחות מיהרו למשוך את הכספים שלהם מ-FTX, מה שגרם למצוקת נזילות, יותר כמו מצב של ריצה בנקאית.

תשומת הלב פונה לבורסה המבוססת על מלטה

נראה שהרגולטורים מתערבים ב-Binance, בורסת הקריפטו הגדולה ביותר, למרות ש-CZ צייר את עצמו כאלוף בפיקוח. במהלך כנס באינדונזיה בסוף השנה שעברה, אמר מנכ"ל Binance, "הרגולטורים בצדק יבדקו את התעשייה הזו הרבה הרבה יותר קשה, וזה כנראה דבר טוב".

עם זאת, Binance אינה יחידת SI לשיתוף פעולה עם רגולטורים פיננסיים. למעשה, זה ממשיך לסכל את מאמצי הרגולטורים ורשויות אכיפת החוק, לפי מחשבותיהם של מומחים משפטיים. Binance לא ניהלה KYC במשך שנים רבות, ונתנה ללקוחות לקנות ולמכור קריפטו מבלי להזדהות כראוי. מצב זה הקל על אדם שמלבין הון לבצע את הפעילות הפלילית שלו מבלי לשים לב, לדברי ג'ון גוש, תובע לשעבר ממשרד המשפטים האמריקני.

הילמן של Binance מודה, הבורסה המבוססת על מלטה לא עמדה בסטנדרטים הרגולטוריים במהלך השנים הראשונות של הצמיחה המהירה שלה. עם זאת, הוא מדגיש כי Binance התמקדה בשנים האחרונות בתוכניות ציות לרגולציה ומשתפת פעולה עם רשויות אכיפת החוק כדי לדוג פושעים מפלטפורמות הקריפטו שלה.

"במהלך השנתיים האחרונות, החברה שינתה לחלוטין את העמדה שלה. עכשיו, כשיש לנו את המשאבים האלה, אנחנו בקלות אחד מהגורמים היזומים ביותר לזהות, להקפיא ולהחזיר את הכספים", אמר הילמן.

Chainalysis, אחד מה תעשיית הקריפטו ספקי נתונים מובילים, דיווחו ב-2022 כי פשע מבוסס קריפטו הגיע לשיא של 14 מיליארד דולר ב-2021, לעומת כ-4.6 מיליארד דולר בלבד ב-2017 - השנה שבה נוסדה Binance. עם זאת, במהלך תקופה זו אימוץ הקריפטו גדל באופן אקספוננציאלי, בעוד אחוז העסקאות הבלתי חוקיות הכולל ירד.

לדעתו ובהתבסס על ניסיונו הרב, Ghose מעריך כי החוקרים מאפסים את Binance על ידה בהפרת חוק סודיות הבנקים. החוק דורש מכל המוסדות הפיננסיים לאמת את זהות הלקוחות שלהם ולדווח על כל פעילויות שנחשבות חשודות, במיוחד אלו שנראות בין היתר כהלבנת הון והעלמת מס.

Ghose מסביר שהזימון עשוי לבחון את היחסים של Binance עם לקוחות מארצות הברית. עם זאת, לתובע לשעבר אין מידע ממקור ראשון על החקירה של בורסת הקריפטו הגדולה בעולם.

 "הבסיס לחיובים האלה הוא האם יש לקוחות בארה"ב. אם יש לקוחות אמריקאים, יש חיובים על הימנעות מדרישות הלבנת הון", הסביר גוש ל"וושינגטון פוסט".

איך מגיבה הבורסה של Zhao?

Binance מציגה את עצמה כאלופה מובילה בציות לרגולציה. הבורסה הקימה ועדה מייעצת עולמית בראשות מקס באוקוס, הסנאטור הדמוקרטי לשעבר ממונטנה, שהיה שגריר ארה"ב בסין, בתקופת ממשל אובמה. מועצת המנהלים זוכה לקבל את דיוויד פלוף, יועץ בכיר לשעבר בממשל אובמה. בדצמבר, הדירקטוריון הצטרף רשמית ללשכת המסחר הדיגיטלי, איגוד לובי קריפטו השוכן בוושינגטון.

"Binance.US, פלטפורמת מסחר מבוססת פאלו אלטו, קליפורניה בבעלות ג'או, שכרה שתי חברות לובינג חיצוניות חדשות והשיקה ועדת פעולה פוליטית, המאפשרת לה לגייס כספים משורותיה ולחלק את ההכנסות כתרומות לקמפיין, פדרלי רישומים מראים. והיא שכרה את סוכן ה-FBI לשעבר BJ Kang, שניהל בדיקות בפרופיל גבוה של סחר פנים בוול סטריט, כראש החקירות הראשון שלה", מדווח הוושינגטון פוסט.

למרות הדיווחים המאושרים הללו, דובר מ-Binance.US העריך שלחברה אין כוונות לבצע תרומות על בסיס פוליטי. לדברי קרלוס גומז, מנהל ההשקעות הראשי ב-Belobaba Crypto Asset Fund, Changpeng Zhao פשוט "מנסה לעשות את הדבר הנכון" על ידי ניהול דיונים עם מנהיגי ממשלה על מנת לטפח רגולציה ולעזור להציל חברות קריפטו העומדות בפני חוסר יציבות פיננסית שנגרמה לאורך זמן. -רץ קריפטו החורף.

במילים אחרות, CZ מוכר את עצמו כרגע כ"אדם אמין" בזמנים שבהם הקריפטו יכול להשתמש באנשים ישרים יותר. עם זאת, ניכר שג'או מאבד את אמון הלקוחות שלו ומהר.

הבורסה ראתה משיכות של למעלה מ-3 מיליארד דולר בטווח קצר של 24 שעות בדצמבר. Nansen, חברת ניתוח קריפטו דיווחה כי הכספים שיצאו מהבורסה עלו על ההפקדות נטו, מה שהופך אותה למשיכה הגדולה ביותר שנרשמה ביום אחד מהבורסה.

המשקיעים מודאגים, לדברי קרול אלכסנדר, גורו קריפטו ופרופסור למימון מאוניברסיטת סאסקס. סוחרים בעלי נפח גדול, הידוע בכינויו לווייתנים "מתחילים לצאת מבינאנס כשהלחץ הרגולטורי גובר", אמרה.

CZ בילתה את רוב הימים הראשונים של דצמבר בשכנע את העולם שהבורסה שלו במצב בריאותי כלכלי טוב ושיש לה מספיק רזרבות כדי לגבות פיקדונות של לקוחות. דובר מהחברה טען בדצמבר כי "כל משתמש יכול למשוך את נכסיו מבינאנס והחברה תמשיך לתפקד כרגיל".

הטענות נעלמו במהירות לאוויר כאשר המבקר של החברה, Mazars השעה את הקשרים עם כל העסקים מבוססי הקריפטו, כולל Binance באותו דצמבר. ככל הנראה, ההחלטה התקבלה "בשל חששות בנוגע לאופן שבו הדיווחים הללו מובנים לציבור".

נראה שבינאנס מתנגש עם מזארס בנוגע לביקורות, ואמר שהן "צד שלישי", בעוד המבקר סבר שדוח השומה אינו מהווה הבטחה או חוות דעת מחייבת מבחינה משפטית.

לדברי ויויאן סאנג, פרופסור לחשבונאות באוניברסיטת מינסוטה, מזארס סירבה לעצמה משום ש"מתן חוות דעת ביקורת או הבטחה על סקירת יתרות Binance תגביר באופן משמעותי את הסיכון לתביעה אם יתברר מאוחר יותר שלבינאנס אין מספיק כסף כדי לכסות את נכסי הלקוחות."

בינתיים, החקירה של הרשויות בארה"ב עלולה לפגוע בקיר אם הם ילמדו שבינאנס אולי לא כפוף לחוקים האמריקאיים. החברה נולדה בסין - עברה ליפן ואחר כך למלטה בחיפוש אחר תחום שיפוט ידידותי לקריפטו. יתרה מכך, CZ הדגיש מאז 2020 שלמשרד שלו אין מטה רשמי.

על פי רויטרס וגם על ידי הוושינגטון פוסט, "Binance Holding Ltd., חברת מעטפת המפעילה מספר חברות בנות של Binance, ממוקמת באיי קיימן, אך ג'או קשורה גם לעשרות יחידות עסקיות ברחבי העולם, לרבות בתחום איי הבתולה הבריטיים, סינגפור, אירלנד, ליכטנשטיין ואיי סיישל".

מומחי תעשייה סברו כי ההצלחה שממנה נהנה Binance היא כתוצאה מקידום ומכירה של נגזרות קריפטו פיננסיות מסוכנות המאפשרות למשתמשים לעסוק בהימורים במינוף גבוה תוך השערות על אסימונים דיגיטליים כמו Dogecoin, פרויקט קריפטו בנושא כלבים.

מוצרים פיננסיים מסוג זה אסורים בחוק בארה"ב, כאשר Binance נועלת לקוחות אמריקאים. הבורסה מנעילה, מאז 2019, לקוחות בארה"ב מגישה לבורסה מחוץ לחוף, תוך תמיכה בנגזרים.

ל-Binance.US, חברת בת של Binance שבסיסה בארצות הברית יש רשימה נבחרה של נכסים בתפריט שלה. על פי הדיווחים, החברה פועלת באופן עצמאי מפלטפורמת הקריפטו האחות הגדולה, Binance.com.

ארה"ב, קובה, אזור קרים, איראן, סוריה וצפון קוריאה הם חלק מהאזורים המוגבלים באתר Binance. למרות ההגבלה, כמה אנשים שבסיסם בארה"ב טוענים שהם מסוגלים לעקוף את החומה. יש סרטונים של איך לגשת למוצרי Binance.com ב-YouTube וב-Reddit מארה"ב.

למרות ההאשמות, Binance באמצעות קצין האסטרטגיה שלה, הילמן אומר שהפרצות נבדקו ונראה שאינן עובדות. "אין שום אפשרות למשתמש כיום בארה"ב להיות מסוגל לגשת ל- Binance.com", אמר.

ראיונות שערך הוושינגטון פוסט עם קרנות גידור ממוקדות קריפטו הדגישו כי לחברות יש חשבונות עם Binance.US למרות התפריט המצומצם של נכסים סחירים. כמה קרנות גידור אמרו שהן אינן משתמשות באף אחד ממוצרי Binance.com ומעדיפות את Coinbase, אחת מחברות הקריפטו הבודדות הרשומות בבורסה.

מצד שני, Binance טוענת שהיא חברה שומרת חוק ומשתפת פעולה עם חוקרים. למרות טענה זו, Binance.com אינו רשום ברשת האכיפה של פשעים פיננסיים של משרד האוצר, או FinCEN, למרות שזו הדרישה הבסיסית לעמידה בחוק סודיות הבנק.

מאמרים נוספים: