משרד האוצר האמריקאי מתקדם לקראת טיפול באנונימיות של ארנקי קריפטו לא מאוחסנים כחלק מהאסטרטגיה הרחבה יותר של ג'ו ביידן להתמודדות עם מימון לא חוקי הכולל נכסים דיגיטליים.
לפי שני כללים מוּצָע על ידי רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים (FinCEN) בשנת 2020 האוכפת דיווח על עסקאות על לא מאוחסנים ארנק עסקאות העולות על 10,000 דולר, ובמקביל כופה על הבנקים לאסוף מידע על לקוח וצד שכנגד עבור כל עסקה העולה על 3,000 דולר הכוללת ארנק לא מאוחסן, אישר סגן שר האוצר האמריקני, Wally Adeyemo, כי הסוכנות הממשלתית התקדמה.
אם כבר מדברים על קונסנזוס 2022, Adeyemo אישר:
"...אנו פועלים לטפל בסיכונים הייחודיים הקשורים בארנקים לא מאוחסנים... ביסודו של דבר, מוסדות פיננסיים צריכים לדעת עם מי הם מבצעים עסקאות ועושים עסקים כדי לוודא שהם לא משלמים תשלומים לפושעים, לישויות שהוטלו עליה סנקציות או אחרים. כשזה מגיע לארנקים לא מאוחסנים, אנו פועלים לספק להם את המידע שהם צריכים כדי להימנע מהקלה על תשלומים בלתי חוקיים מסוג זה."
בדיקה מוגברת של ארנקים לא מאוחסנים הופיעה לאחר שהוטלו סנקציות על הפדרציה הרוסית בעקבות פלישתה לאוקראינה. עם זאת, אין עדויות לכך שהרוסים השתמשו בקריפטו כדי לעקוף סנקציות כאלה.
משרד האוצר: כלל הנסיעות לא יפגע בפרטיות
מבלי להיכנס לפרטים, המשיך Adeyemo לתאר את כלל הנסיעות, שיחשוף את זהותם האמיתית של שולחים ומקבלים של קרנות קריפטו לכל המוסדות הפיננסיים המעורבים בעסקה, כדי להגן על המדינה אבטחה ולאכוף את חוק סודיות הבנקים.
כדי לטפל בחששות לגבי הפרות פרטיות, אמר Adeyemo כי הסוכנות נחושה לנסח תקנות לטובת המטרה הרחבה יותר של ביטחון לאומי תוך מתן אפשרות לחדשנות בטכנולוגיות תשלום.
"העמדה הבינלאומית של אמריקה ויכולתה להגן על הביטחון הלאומי שלנו נשענות לא מעט על ההנהגה הפיננסית הגלובלית שלנו. אנחנו בממשלה יודעים כמוכם שהעתיד של המערכת הפיננסית העולמית הוא יותר ויותר דיגיטלי".
דחיפה רגולטורית מגיעה מכיוונים רבים
תגובת משרד האוצר באה בעקבות א - הזמנה הונפק על ידי נשיא ארה"ב ג'ו ביידן עבור מספר סוכנויות ממשלתיות לחקור מטבעות קריפטוגרפיים. סוכנויות אלה כוללות את משרד האוצר, הרשות לניירות ערך ומשרד המבקר של המטבע.
סעיף 7 להוראת הביצוע כתובות סיכונים הקשורים לפשעי סייבר הכוללים מטבעות קריפטוגרפיים ומשימות שר האוצר ושישה פקידי ממשל נוספים עם הגשת נספחים משלימים לנשיא, המתארים את דעותיהם על "סיכוני מימון בלתי חוקיים הנשקפים מנכסים דיגיטליים, כולל מטבעות קריפטוגרפיים, מטבעות יציבים, CBDCs ומגמות בתחום שימוש בנכסים דיגיטליים על ידי שחקנים בלתי חוקיים" תוך 90 יום מהגשתם לסוכנות אחרת, הקונגרס של האסטרטגיה הלאומית למאבק בטרור ומימון בלתי חוקי אחר.
בתוך 120 יום מהגשת האסטרטגיה הלאומית למאבק בטרור ומימון בלתי חוקי אחר לקונגרס, יצטרכו שר האוצר ואחרים להגיש תוכנית בין-סוכנויות מתואמת להפחתת הסיכונים של מימון בלתי חוקי.
משרד האוצר מצטרף לסנאטור סינתיה לומיס (R-Wyo) ולסנאטורית קירסטן גיליברנד (D-NY) שפרסמו טיוטת תקנות מוקדם יותר השבוע. למרות שהוצגה לאחרונה, הצעת החוק החדשה לא תיכנס לתוקף עד 2023 לפחות, שכן בחירות האמצע הקרובות הן בעדיפות. במתכונתה הנוכחית, הצעת החוק מסבירה אילו סוגי מטבעות יציבים יורשו, אילו מטבעות קריפטוגרפיים נמצאים בסמכות השיפוט של ה-CFTC, ואילו בסמכות ה-SEC.
מה דעתכם על הנושא הזה? כתוב לנו וספר לנו!
כתב ויתור
כל המידע הכלול באתרנו מתפרסם בתום לב ולמידע כללי בלבד. כל פעולה שהקורא מבצע על המידע המצוי באתרנו הינה על אחריותם בלבד.
מקור: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/