מצגי השווא הרבים של אלכס משינסקי

התובע הכללי של ניו יורק (NYAG) הביא א חליפה נגד אלכס משינסקי, לשעבר מנכ"ל רשת סלסיוס שפשטה את הרגל כעת, בגין הונאה בניירות ערך, אי רישום, הונאה חוזרת ומתמשכת ואי חוקיות חוזרת ומתמשכת.

בתלונה טוענת ה-NYAG למגוון מצגי שווא שעשה משינסקי. כאן, נסכם את מצגי השווא הספציפיים שהם טוענים.

ה-NYAG מפנה במיוחד את תשומת הלב לטענותיו של משינסקי לפיהן הכספים שהוחזקו על ידי Celsius היו בטוחים כפי שהיו בבנק.

גם היועץ המשפטי לממשלה בודק את הזמנים ש משינסקי טען כי ההלוואות של סלסיוס כנגד קריפטו דומה להלוואות ניירות ערך על ידי סוחרי ברוקרים. באופן ספציפי, התביעה מצביעה על ראיון באפריל 2021, בו טען משינסקי כי "ההבדל היחיד בין" ההלוואות בניירות ערך לבין מה שצלסיוס עושה הוא ש"צלסיוס נותן 80%" מהריבית שהושגה למשתמש.

ה-NYAG מציין כי סוחרי ברוקרים רשומים בדרך כלל ברשות הרגולטורית של התעשייה הפיננסית (FINRA) ועליהם להירשם ברשות ניירות ערך (SEC) או ברגולטור של ניירות ערך במדינה. צלסיוס לא היה רשום באף אחת מהישויות הללו. גופים אלה גם בדרך כלל מבוטחים מפני כישלון המתווך (עד גבול). לצלסיוס לא היה ביטוח מקביל.

ה-NYAG מפנה גם את תשומת הלב לטענתו של משינסקי כי "צלזיוס לוקח אחריות מלאה אם ​​משהו ישתבש".

משינסקי היה מקדם לעתים קרובות את מספר המשתמשים שהיו לצלסיוס, בטענה "קהילה של כמעט שני מיליון אנשים". עם זאת, בעוד שלצלסיוס היו כ-1.7 מיליון משתמשים רשומים, רבים מהם היו לא פעילים, כאשר לקבוצת המשנה של החשבונות בארה"ב יש שני שליש מהחשבונות עם יתרה של פחות מדולר.

יתר על כן, ה-NYAG טוען כי בעוד משינסקי המשיך לטעון כי "איננו מציעים הלוואות ללא בטחונות" והזהיר כי "הלוואות ללא בטחונות ייקחו יותר מדי סיכון", צלסיוס הנפיק הלוואות ללא ביטחונות, כולל ל-Three Arrows Capital (3AC) שפשטה את הרגל..

ה-NYAG גם טוען כי משינסקי הציג מצג שווא של החשיפה של Celsius ל-Decentralized Finance (DeFi). ביוני 2022, משינסקי טען כי "90% מהעסקים שלנו אינם קשורים ל-DeFi", אולם התביעה מצטטת מסמכים שהופקו על ידי Celsius המצביעים על כך שכמעט 30% מנכסי המשקיעים נפרסו ב-DeFi.

ה-NYAG מתנגד גם לטענתו של משינסקי צלסיוס הלוו רק לצדדים נגדיים בעלי מוניטין. זה מדגיש במיוחד ש-Equities First לא הצליחה להחזיר בטחונות של כ-500 מיליון דולר ש-Celsius הפקידה. הוא גם מסמן ש-Celsius מלווה את 3AC ו-Alameda Research פושטת הרגל, כולל הלוואות כנגד אסימון FTX (FTT).

יתר על כן, גם כשהמצב הפיננסי של צלסיוס התדרדר, משינסקי המשיך לקדם אותו כחזקה ונזיל.

בנאום במאי 2022, הוא אמר, "צלזיוס חזקה מתמיד, יש לנו מיליארדי דולרים בנזילות", וכמה ימים לאחר מכן הוא טען שצלסיוס "עומד איתן" ואמר, "אנחנו מוכנים עם הנזילות".

במהלך תקופה זו, ה-NYAG טוען כי לצלסיוס היה למעשה א חסר של למעלה מ-800 מיליון דולר והיה חדל פירעון. ואכן, על פי NYAG, פרוטוקולי הדירקטוריון של Celsius ממאי 2022 אומרים במפורש כי "ההון של החברה כמעט אפס".

קרא עוד: FTX ו-Tether היו קרובים יותר לצלזיוס ממה שמישהו הבין

צלסיוס צמצם את הפסדי לונה

גם ה-NYAG טוען זאת צלזיוס איבדה כמעט כפול ממה שטען במהלך קריסת לונה וטרה, ואומר כי טענה בצורה שקרית כי הפחיתה את החשיפה לקרנות שסחרו באסימונים. למעשה, החברה המשיכה להעניק הלוואות ללא ביטחונות ל-3AC, שרשמה הפסדים גדולים בקריסת טרה.

בימים שלפני סגירת המשיכה של צלסיוס, משינסקי המשיכה להציג את מצבה הפיננסי של המשרד כחזק, וטען כי "לצלזיוס יש מיליארדי נזילות" יומיים בלבד לפני שסגרה משיכות. יום לפני סגירת המשיכה של צלסיוס, היא האשימה מישהו בטוויטר בהפצת "FUD ומידע מוטעה" כאשר הוצע כי משיכות בצלסיוס מתחילות להוות בעיה.

לבסוף, ה-NYAG מציין שבעוד משינסקי טען בפומבי כי "הרגולטורים בדקו את צלזיוס, כולם חזרו לאגודל", המציאות היא ש כמה רגולטורים במדינה כבר טענו שצלסיוס עוסק בפעילויות לא חוקיות.

ה-NYAG בתלונתה נגד משינסקי מציגה דפוס של מצגי שווא ציבוריים שהטעו משקיעים בנוגע לאופי האמיתי של תוכנית צלזיוס.

לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או האזינו לפודקאסט התחקיר שלנו חדש: Blockchain City.