Solend, פלטפורמת הלוואות מבוססת סולנה עם פיקדונות של למעלה ממיליארד דולר, הצביעה על הצעת ממשל להשתלט על חשבון הלוויתן כך שניתן למשוך כספים במקום לחסל אוטומטית בשוק הפתוח. באופן מטריד. משתמשים היו תמריץ להצביע עם "50K SLND מחולקים באופן פרופורציונלי בין הבוחרים באמצעות טיפת אוויר".
ניסיונות ליצור קשר עם הבעלים
ההצעה הושקה ב-19 ביוני 2022 בשעה 08:33 והתקבלה עד השעה 3:45. זה נתן ללווייתן רק שבע שעות לצפות, לקרוא ולהצביע על ההצעה. עם זאת, סולנד ניסה לתקשר עם בעל הארנק פעמים רבות במהלך הימים האחרונים. פלטפורמת DeFi פרסמה הודעה בטוויטר וכן שלחה עסקה בשרשרת עם א תזכיר אומר:
"שמירה על כספי המשתמשים היא בראש סדר העדיפויות של Solend. אנא צמצם את העמדה שלך כך שסף הפירוק שלך יהיה מתחת ל-$18.50 ב-24 השעות הקרובות, אחרת נצטרך לבחון אפשרויות אחרות. צור איתנו קשר ב [מוגן בדוא"ל]"
נפילה פוטנציאלית לשוק
הארנק מפצה על 95% ממאגר הפיקדונות של SOL ו-88% מהלוואות של USDC, מה שהופך אותו לחשבון המשמעותי ביותר בהפרש לא קטן. בשל התנודתיות בשוק, סולנד מודאג מכך ש"אם ה-SOL יורד ל-22.30$, חשבונו של הלוויתן הופך לחיסול עד 20% מההלוואות שלו (~21 מיליון דולר)." Solend חושש שמכירת שוק DEX של עמדה זו תגרום לשיבוש נוסף ו:
"יכול לגרום לכאוס, להעמיס על רשת סולנה. המפרקים יהיו פעילים במיוחד ומעבירים דואר זבל לתפקוד החיסול, שהיה ידוע כגורם שגורם לסולנה לרדת בעבר".
עם זאת, אין זה מופרך לחשוב ששוק של 21 מיליון דולר למכירה בבלוקצ'יין עם שווי שוק של 11 מיליארד דולר ונפח מסחר של למעלה מ-24 מיליארד דולר ל-2.1 שעות צריך להיספג ללא "כאוס".
הפחת חוב רע עבור Solend
למעשה, צוות Solend הודיע שבמקרה הגרוע ביותר, סולנד עלולה להסתיים בחוב רע" כהצדקה להשתלטות על חשבון משתמש בפלטפורמה מבוזרת כביכול. הצבעת כן מאפשרת לסולנד "להשתלט באופן זמני על חשבון הלוויתן" כדי "להפחית את הסיכון". הנוסח המדויק מההצעה מוצג להלן.
"חוקק דרישות מרווח מיוחדות ללווייתנים גדולים המייצגים למעלה מ-20% מההלוואות והענקת כוח חירום ל-Solend Labs להשתלט זמנית על חשבון הלוויתן כדי שהחיסול יוכל להתבצע OTC".
יתרה מכך, סולנד טוען כי "הכוונה היא לאפשר את הטיפול בפירוק בחן OTC עם, למשל, החלקה של 3% לעומת ב-DEX עם החלקה של 46%. עם זאת, אין מידע על כמה מהמסחר OTC יפורסם לציבור. החשש הוא שאחרי ש-20% מהפוזיציה תסולק בהוראת מכירה בשוק, מחירה של סולאנה עלול לרדת עוד יותר ובכך לנפץ מפסקי זרם אחרים שיובילו לפירוק כל עמדת סולאנה בסך 191 מיליון דולר.
יתרה מכך, בהתחשב בכך שאין מספיק נזילות כדי לספוג את הוראת השוק בכל Solana DEX, Solend תסיים עם הפסד נקי על הלוואת USDC שלה. נכון לעכשיו, החלפה של 21 מיליון דולר של $SOL עבור $USDC תגרום להשפעה של 61% על המחיר. נראה כי למסחר מעל 2 מיליון דולר ב-SOL יש השפעת מחיר של למעלה מ-10%. עם זאת, אין ספק שהנושא קשור לניהול גרוע של צוות Solend בכך שלא צפה זאת בהתחלה עם עמדת הלוויתן.
ההצעה
ההצעה עברה כעת, ולכן, ה-DAO העניק אישור לשדרוג חוזה חכם המאפשר לסולנד להשתלט על חשבון הלוויתן. האפשרויות היו לחוקק את "דרישת המרווח המיוחד" או "לא לעשות כלום". לא הייתה שפה שהציעה אפשרויות נוספות או אסטרטגיות שניתן ליישם; להשתלט או לא לעשות כלום. המשתמשים קיבלו גם תמריץ עם טיפת אוויר להצבעה על ההצעה עם דרך פעולה מחושבת אחת בלבד. Solend לא ביקש מהמשתמשים להצביע 'כן' כדי לטעון להורדת האוויר, אבל האתיקה של הגישה מוטלת בספק.
כדי להוסיף לדילמה, פלטפורמת הממשל לא יכלה לקבל בקשות נכנסות במהלך ההצבעה. סולנד נאלץ להיכנס שוב לטוויטר כדי ישיר משתמשים למראה של האתר בזמן שפלטפורמת הממשל הייתה מושבתת. בנוגע לאתר המראה, סולנד צייץ,
"באופן כללי היזהר מביקור בכל אתר שאינו http://solend.fi. זה חריג בכל זאת".
מבקשים ממשתמשים לבקר באתר שאינו מוכר להם, אבל אז אומרים, 'הפעם זה בסדר'. זה יוצר תקדים מסוכן. אם חשבון הטוויטר שלהם ייפגע אי פעם, תוקף יכול כעת להשתמש באותה שפה כדי להונות את חברי הקהילה באופן פוטנציאלי.
הסיכום
האופי הטרגי של הסיפור הזה הוא אבסורדי בחוסר יכולתו לעקוב אחר אבטחה, משילות וניהול פיננסי נאותים. לפניכם תקציר המצב ופעולותיו של סולנד;
- הציעו הלוואה שאם תסולק, תשאיר אותה עם "חוב אבוד".
- השתמש בהצעת הממשל הראשונה אי פעם של DAO כדי להשתלט על חשבון משתמש
- יצר הצעה עם רק 8 שעות להצביע ביום ראשון בבוקר
- משתמשים בתשלום באסימונים מקוריים עבור הצבעה על ההצעה
- פלטפורמת הממשל שלהם הייתה במצב לא מקוון במהלך ההצעה
- משתמשים מקושרים לכתובת אתר לא ידועה באמצעות טוויטר כדי לחבר את הארנקים שלהם כדי להצביע
- כעת יחסל את הארנק של המשתמש על ידי העברת כספים לסחר בלוק OTC מחוץ לרשת
- זה יוצר תקדים שפלטפורמות DeFi יכולות להשתלט על חשבונך אם הן מוצאות זאת לנכון
DeFi מייצג פיננסים מבוזר, וקשה לטעון שהשתלטות על חשבון משתמש תואמת את רוח הביזור. Solend משתמש כעת בכלל אחד עבור משתמש אחד ובמערכת שונה של כללים עבור כל השאר. יתר על כן, משתמש זה הוא לוויתן משמעותי במערכת האקולוגית שלו. אם בעל הארנק ימשוך את כל הכספים שלו מסולנד, ה-TVL של הפלטפורמה יתנקה. לא משנה אם המהלך מפחית סיכון שוק רחב יותר, זו דוגמה לכך שהעשירים מקבלים יחס שונה משאר המשתמשים.
Solend מתייחסת לארנק הזה במיוחד בגלל הערך שהוא מחזיק. הפלטפורמה גם הודיעה כי "תהיה תקופת חסד עבור 3oSE...urbE כדי להפחית את המינוף שלהם בעצמם." בעלי חשבונות קטנים יותר אינם מקבלים תקופת חסד כאמור, אבל שוב, הפלטפורמה עצמה לא משתלטת על חשבונותיהם.
בחוזה FatManTerra הגיב,
"למרות שזהו פתרון מטורף ורדיקלי, ובעוד שהוא עף מול אתוס ה-DeFi, זו כנראה אחת האפשרויות הטובות יותר מבחינת השפעת השוק ובריאות הפרוטוקול. למרבה הצער, אנחנו לא דואגים מסיכונים מרוכזים כמו חשבון לוויתן גדול בדרך למעלה - רק למטה".
האם פלטפורמת DeFi צריכה להיות מסוגלת להשתלט על חשבון משתמש באופן עקרוני? האם Solend מנסה להגן על המערכת האקולוגית או פשוט משנה את הכללים כדי להציל את עצמם? המצב הוא ללא ספק תקדים מסוכן לקריפטו ויכול להיות לו השפעה רחבה הרבה יותר ככל שהשוק הדובי ימשך.
CryptoSlate פנה לסולנד ולמייסדה, רוסטר, אך אף אחד מהם לא הגיב לבקשותינו להגיב.
מקור: https://cryptoslate.com/solend-pays-users-to-vote-on-proposal-to-liquidate-whale-wallet-otc-and-avoid-bad-debt/