סילברגייט קפיטל המתקשה, הבעלים של הבנק הידידותי לקריפטו סילברגייט, הזהירה את המשקיעים כי היא מצפה לרשום הפסדים נוספים לשנת 2022 שהשפיעו באופן משמעותי על "יכולתה להמשיך". מחיר המניה שלה צנח ב-30% בעקבות החדשות, מ-13.60 דולר ל-9.50 דולר בזמן העיתונות.
סילברגייט הודעה הרשות לניירות ערך (SEC) ביום רביעי כי היא לא תוכל להגיש את טופס ה-10-K השנתי שלה בזמן לשנת הכספים 2022. היא ציינה את המכירה ברגע האחרון של ניירות ערך נוספים להשקעה כדי להחזיר הלוואות שטרם עומדות בנק ההלוואות הפדרלי של סן פרנסיסקו כסיבה לעיכוב, יחד עם מכירת ניירות ערך נוספים בינואר ופברואר 2023.
הבנק רשמה בתחילה הפסד של 949 מיליון דולר לשלושת החודשים האחרונים של 2022, שצפוי כעת לעלות.
"ההפסדים הנוספים הללו ישפיעו לרעה על יחסי ההון הרגולטוריים של החברה ושל החברה הבת בבעלותה המלאה של החברה, סילברגייט בנק, ועלולים לגרום לכך שהחברה והבנק יהיו פחות מהוונות היטב", נכתב בהגשה.
"בנוסף, החברה מעריכה את ההשפעה שיש לאירועים הבאים על יכולתה להמשיך כעסק חי במשך שנים עשר החודשים שלאחר הוצאת הדוחות הכספיים שלה".
סילברגייט הודיעה ל-SEC כי היא בוחנת כעת מחדש את האסטרטגיות העסקיות שלה בשל "אתגרים עסקיים ורגולטוריים". ואכן, ההגשה אישרה את הדיווחים לפיהם משרד המשפטים האמריקני חוקר את החברה, וכן ציינו חקירות של רגולטורים בנקאיים ו"בירורים בקונגרס" כתורמים למצוקותיה.
קשרי ה-FTX של סילברגייט הכניסו את הבנק למים חמים
משרד המשפטים חוקר את סילברגייט בנוגע להונאה אפשרית ביחס לבורסת הקריפטו המפוררת של סם בנמן-פריד (SBF) FTX וחברת המסחר Alameda Research. הישויות נהנו מקשרים עמוקים - Alameda הפכה את Silvergate לבנק הראשי שלה בשנת 2022. החברה הורתה ללקוחות FTX לבצע הפקדות באמצעות חיווט כסף לחשבון Silvergate של Alameda.
לפי סילברגייט, החברות הכושלות של SBF היוו פחות מ-10% מהפיקדונות של 11.9 מיליארד דולר מלקוחות הקריפטו שלה. אבל פשיטת הרגל של FTX וההקפאה שלאחר מכן על כספי הלקוחות הובילו לאירוע כמו ריצה בנקאית.
- לקוחותיה של סילברגייט משכו 68% מכל הפיקדונות שהוחזקו מטעם תעשיית הקריפטו.
- מספטמבר עד דצמבר השיל הבנק 52 לקוחות נכסים דיגיטליים.
- הלוואות של רשת Silvergate Exchange באמצעות נכסים דיגיטליים כבטוחה עמדו על 1.1 מיליארד דולר ב-31 בדצמבר 2022, ירידה של כ-400 מיליון דולר לעומת 30 בספטמבר 2022. זה כנראה מצביע על כך שחלק מהצדדים שילמו הלוואות באגרסיביות כדי לפנות בטחונות.
מערכת היחסים של סילברגייט עם FTX ו-Alameda עוררה בדיקות של הסנאטורים האמריקאים רוג'ר מרשל, אליזבת וורן וג'ון קנדי.
"המעורבות של הבנק שלך בהעברת כספי לקוחות FTX ל-Alameda חושפת את מה שנראה ככשל חריף באחריות הבנק שלך לנטר ולדווח על פעילות פיננסית חשודה שבוצעה על ידי לקוחותיו", הם כתב במכתב לסילברגייט בדצמבר.
חברות ממשיכות להשיל קשרים עם סילברגייט הנגועה
השבוע, פלטפורמת נגזרים קריפטו LedgerX אמרו ללקוחות היא לא תשתמש עוד בסילברגייט כדי לקבל העברות בנקאיות מקומיות, החל מיום רביעי. במקום זאת, החברה תשתמש בבנק חתימות. חתימה אמרה בדצמבר שהיא מתרחקת מתחום הנכסים הדיגיטליים, אבל לא ב-100%.
לפני שבועיים, משרד המשפחתי של המיליארדר ג'ורג' סורוס Soros Fund Management ייחשף זה הימר נגד סילברגייט. היא החזיקה באופציות על 100,000 מניות של סילברגייט בשווי שוק של 1.74 מיליון דולר ב-31 בדצמבר, על פי הגשה רגולטורית. אם מניית סילברגייט תרד מתחת לסף שלא ידוע, הקרן תרוויח מסודר, אם כי קטן יחסית.
קרא עוד: סילברגייט במשבר: מיליארדים נסוגו, החיסולים וההפסדים הולכים וגדלים
סילברגייט פיטרה 40% מהצוות שלה בינואר 2023. זמן קצר לאחר מכן, ARK Invest של קתי ווד חשפה שהיא מכרה 5 מיליון דולר במניות סילברגייט.
כפי שדווח על ידי בלומברג באותה עת, כמעט 67% ממניות סילברגייט הזמינות נמכרות בחסר. ההודעה של הבנק ביום רביעי כי הוא עשוי לרדת בקרוב הורידה את מחיר המניה באופן משמעותי - יכול להיות שג'ורג' סורוס וסוחרים אחרים כבר ראו את ההימורים שלהם משתלמים.
מניית סילברגייט יורדת ב-96% מאז הגיעה לגבהים בנובמבר 2021, מ-236 דולר ל-9.50 דולר בזמן העיתונות.
לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או הירשם ל- YouTube ערוץ.
מקור: https://protos.com/silvergate-warns-investors-it-may-not-survive-the-year-shares-drop-30/