Silvergate מקצץ 40% מהמשרות ככל שהדבקות FTX מתפשטת

Silvergate Capital נאלצה לנקוט בפעולה דרסטית כתוצאה מהקשר שלה עם FTX ומהתמוטטותה.

בנוסף לצמצום עסקיו, הבנק פיטר כ-40% מעובדיו, כ-200 עובדים. סילברגייט גם מחקה את 196 מיליון הדולר שהוציאה על הטכנולוגיה שפייסבוק פיתחה בניסיונה להשיק מטבע דיגיטלי משלה. הבנק נאלץ לנקוט בצעדים אלה עקב ביצוע לאחרונה מכירת אש מהחשיפה שלו ל-FTX.

Firesale מבית FTX

קריסת בורסת הקריפטו FTX גרמה לריצה על סילברגייט של כ-8.1 מיליארד דולר במשיכות. הבנק אמר שהמשיכות נגרמו על ידי משבר אמון קריפטו. כדי לכסות את הפיקדונות, נאלץ הבנק למכור נכסים בהפסד תלול, שכלל חיסול החוב במאזנו. ההפסדים של 718 מיליון דולר ממכירת החוב, לעומת זאת, עלו בהרבה על סך הרווחים של הבנק מאז 2013.

בנוסף, פיקדונות הקשורים לקריפטו צנחו ב-68% ברבעון הרביעי, על פי פרסום מוקדם של התוצאות הצפויות בהמשך החודש. הם ירדו לנמוך עד 3.5 מיליארד דולר לפני שעלו שוב כדי לסיים את הרבעון ב-3.8 מיליארד דולר. 

במהלך שלושת החודשים האחרונים, ערכי מניית סילברגייט התכווצו ב-70%, שהיווה מכירת שורט רווחית מאוד. לפי שותפי S3, עסקאות השורט במניות סילברגייט עלו ב-400 מיליון דולר בשנה שעברה. למרות שהמניה עלתה ביום רביעי, ועלתה ב-27%, האחוז הטוב ביותר שלה מאז 2020, המניות ירדו ב-40% במסחר המוקדם ביום חמישי. 

כושר הפירעון של סילברגייט

מניות סילברגייט החלו לרדת בעקבות קריסת נובמבר של FTX, עקב עמותה עם האחרון. הבנק לוקח את ההפקדות של חברות קריפטו להפעיל את הרשת שלה המקשרת משקיעים לבורסות קריפטו. FTX וחברות אחרות של סם בנקמן-פריד היוו כמיליארד דולר מהפקדות הבנק.

עם זאת, בניגוד ל-FTX, סילברלייק הצליחה לשרוד את משבר כושר הפירעון שלה באמצעות המכירה האחרונה של נכסיה. כמעט כל הפיקדונות הקשורים לקריפטו, המהווים 90% מסך הבנק, נשמרו במזומן או בניירות ערך נזילים. סילברגייט דיווחה שיש לה 4.6 מיליארד דולר ו-5.6 מיליארד דולר בניירות ערך חוב כדי לכסות את הפיקדונות שלה ב-3.8 מיליארד דולר.

למרות הקשיים הנוכחיים שלו, הבנק אמר שהוא עדיין מחויב לקריפטו. "בעוד שסילברגייט נוקטת פעולה נחרצת כדי לנווט בסביבה הנוכחית, המשימה שלה לא השתנתה", אמר הבנק. "סילברגייט מאמינה בתעשיית הנכסים הדיגיטליים."