סילברגייט קפיטל לחסל את הבנק על רקע פיצוח רגולטורי

Silvergate Capital, מלווה מרכזית לתעשיית מטבעות הקריפטו, הודיעה על סיום פעילותה וחיסול הבנק שלה. החברה היא אחד משני הבנקים העיקריים לחברות קריפטו, יחד עם Signature Bank. ה הודעת חיסול גרם למניה לצלול ביותר מ-36% במסחר לאחר שעות העבודה.

הסיבות לפירוק

סילברגייט ציטט את ההתפתחויות האחרונות בתעשייה וברגולציה בתור הסיבה לפירוק של הבנק. החברה מאמינה כי פירוק מסודר של פעילות הבנק ופירוק מרצון של הבנק הם הדרך הטובה ביותר קדימה. ל-Silvergate יש קצת יותר מ-11 מיליארד דולר בנכסים לעומת יותר מ-114 מיליארד דולר ב-Signature Bank.

תוכנית פירוק

על פי תוכנית הפירוק המשותפת לחברה, כל הפיקדונות יוחזרו במלואם. עם זאת, החברה לא פירטה כיצד היא מתכננת לפתור תביעות נגד עסקיה. Centerview Partners ישמש כיועץ הפיננסי של Silvergate ו-Cravath, Swaine & Moore יספקו שירותים משפטיים.

השפעה על לקוחות

הפירוק מגיע פחות משבוע לאחר שסילברגייט הפסיקה את פלטפורמת התשלומים שלה הידועה בשם Silvergate Exchange Network (SEN), שנחשבה לאחת מהצעות הליבה שלה. החברה הבהירה כי כל השירותים האחרים הקשורים לפיקדון נשארים פעילים עם סיום החברה. לקוחות יקבלו הודעה אם יהיו שינויים נוספים.

הסיבות לעיכוב בהגשה שנתית 10-K

סילברגייט אמרה שהיא תדחה את הגשת ה-10-K השנתי שלה לשנת 2022 תוך שהיא תסדר את "הכדאיות" של העסק שלה. העיכוב בהגשת ההגשה נבע בחלקו מפיצוח רגולטורי קרוב, כולל חקירה שכבר בוצעה על ידי משרד המשפטים, חקירות של הקונגרס וחקירות של הרגולטורים הבנקאיים שלו, הכוללים את הפדרל ריזרב ואת המחלקה להגנה פיננסית וחדשנות של קליפורניה.

נאבקת במשך חודשים

סילברגייט נאבקת כבר חודשים. בנוסף לפיטורים של 40% מכוח העבודה שלה בינואר, החברה דיווחה על הפסד נקי של כמעט מיליארד דולר ברבעון הרביעי בעקבות הבהלה לקראת האקזיטים בסוף השנה שעברה, שגרמה לכך שפיקדונות הלקוחות צנחו ב-1% ל-68 מיליארד דולר. כדי לכסות את המשיכות, נאלצה סילברגייט למכור ניירות ערך של 3.8 מיליארד דולר.

אחזקות של חברות השקעות בסילברגייט

חברות ההשקעות Citadel Securities ו-BlackRock לקחו לאחרונה אחזקות גדולות בסילברגייט, ורכשו עלייה של 5.5% ו-7%, בהתאמה.

חיסול סילברגייט קפיטל הוא התפתחות משמעותית הנושאת השלכות משמעותיות על תעשיית המטבעות הקריפטוגרפיים. נכון לעכשיו, ההשפעה של פירוק זה עדיין לא ברורה, אך היא צפויה להציב אתגרים רציניים עבור חברות קריפטו ומשקיעים. יתר על כן, זה עשוי לעורר פיקוח רגולטורי מוגבר וביקורת על התעשייה כולה.