BlockFi עשויה להיאלץ לחפור עמוק בקופתה ולשלם קנסות של עד 100 מיליון דולר.
לפי ענבים אמינים, הרשות לניירות ערך בארה"ב מחפשת להטיח את פלטפורמת ההלוואות הקריפטו של 50 מיליון דולר עבור אספקת ניירות ערך לא רשומים.
כעת עלו פרטים כי 50 מיליון דולר נוספים ישולמו לחמש מדינות שבהן BlockFi נחקר.
חקירה מתמשכת על פעילות החברה על ידי ה-SEC הובילה את BlockFi לשלם את העמלה הנכבדה.
יו"ר SEC, גארי גנסלר, הודיע בתחילת ינואר כי בורסות הקריפטו יעמדו בפני בדיקה מוגברת.
SEC מריח משהו דגי
בעוד שבדיקת ה-SEC ל-Ripple הייתה מתמשכת מאז 2020, ה-SEC החלה להציב את BlockFi מתחת למיקרוסקופ בנובמבר של השנה שעברה.
לפי ה-SEC, החשבונות של BlockFi עם תשואה גבוהה מהווים ניירות ערך לא רשומים.
פלטפורמת הלוואות הקריפטו פרסמה הצהרה המבטיחה למשקיעים שה-SEC והרגולטורים של המדינה עדיין מעורבים בדיונים.
"היו לנו יחסי עבודה טובים עם רגולטורים פדרליים ומדינתיים. שמועות בשוק הן לא משהו שאנחנו מעוניינים לדון בו", נכתב בעדכון.
עמלת SEC עולה זרוע ורגל של BlockFi
העונשים הם מהחמורים ביותר שהוטלו על חברת מטבעות קריפטוגרפיים לנוכח תקיפה של ארה"ב נגד התעשייה.
רגולטורי אבטחה בניו ג'רזי, טקסס, קנטקי, אלבמה וורמונט הטילו ספק בהצעת חשבונות ריבית BlockFi.
כחלק מהחקירות שלהם, רבות מהמדינות הללו הוציאו צווי הפסקה והפסקה במהלך 2021.
המודל העסקי של BlockFi כולל תשלום ללקוחות ריביות גבוהות בתמורה לאחסון מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין, Tether ו-Ethereum בחשבונות חיסכון.
שווי שוק קריפטו כולל של 1.853 טריליון דולר בגרף היומי | מקור: TradingView.com
קריאה קשורה | ממשל ביידן מנסח את תקנת הביטקוין, מדוע ניתן לאשר אותה בקרוב
נציגת BlockFi, Madelyn McHugh, טענה שחברת הקריפטו מניו ג'רזי לא תגיב על ספקולציות בשוק בתגובה להתפתחות.
למרות זאת, McHugh הבטיח ללקוחותיהם שהכספים שלהם בטוחים בפלטפורמה.
הצעה 'משקה בפה'
מלווי קריפטו ספגו אש על כך שהם משכו פיקדונות של עשרות מיליארדי דולרים על ידי הבטחת תשואות שעולות בהרבה על אלו שמציעות חשבונות חיסכון מסורתיים.
Celsius Network ו-Gemini Trust הן שתי חברות נוספות שהתשואות הגבוהות שלהן הפכו אותן לפופולריות בקרב משקיעים קמעונאיים, ו-BlockFi היא אחת מהן.
BlockFi הגיבה לפניות לגבי הלגיטימיות של שיעורי התשואה "הטובים מדי מכדי להיות אמיתיים" שלהם, שלעיתים יכולים להגיע ל-10%.
לדברי החברה, מכיוון שהיא מלווה כסף למוסדות, יש לה יכולת לשמור על הריביות הנוכחיות.
בינתיים, מוצר הלוואות הושהה בספטמבר לאחר שה-SEC שלחה אזהרה ל-Coinbase Global Inc., בורסת הקריפטו הגדולה בארה"ב, כי היא תגיש תביעות אם תתקדם איתה.
קריאה קשורה | ה-SEC לא תאסור על קריפטו, זה יהיה תלוי בקונגרס, אומר גארי גנסלר
תמונה מוצגת מ- CryptoPotato, תרשים מ- TradingView.com
מקור: https://bitcoinist.com/sec-blockfi-100-million-fine/