מהפכה בפיננסים: הרשימה האולטימטיבית של פרויקטי DeFi הטובים ביותר לשנת 2023

נכון לעכשיו, פיננסים מבוזרים (DeFi) משגשג ומציג חוסן יוצא דופן, למרות שנה מאתגרת בשוק הדובים. פרויקטים של DeFi הצליחו לנעול בערך 43 מיליארד דולר בשווי שווה ערך, בעוד ההוצאה העולמית של בלוקצ'יין מתקרבת בהתמדה לסך של 19 מיליארד דולר בשנה. במאמר זה, נחקור את הפרויקטים הטובים ביותר של DeFi ב 2023. 

פרויקטי DeFi נמצאים בפתחה של פריצת דרך, הניזונים מההכרזות העקביות שלהם על עדכונים פורצי דרך כמעט מדי שבוע. הפרויקטים הללו עשו קאמבק יוצא דופן, לאחר שעברו שנה מאתגרת, וכעת הם משנים ומשנים את ההבנה שלנו לגבי DeFi. כשהם ממשיכים לחדש ולשנות את התעשייה, אור הזרקורים מתמקד שוב בהם.

פרויקטי DeFi שבחרנו לרשימה זו הם המבטיחים ביותר לשנת 2023, מכיוון שהם מנגישים את DeFi לקהל רחב יותר, משפרים את ההיצע שלה ומקלים על האינטגרציה של Web 2 ו האינטרנט 3 מערכות. אנו מציגים בפניכם, ללא כל דיחוי, את הפרויקטים והפלטפורמות הבאות של Web 3 DeFi המציגות פוטנציאל עצום:

פרויקטי DeFi הטובים ביותר לשנת 2023

1. הילה פיננסים

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Aura Finance

אאורה פיננסים הוא פרוטוקול שמתבסס על ולמען Balancer. הוא מספק למשתמשים דרך קלה לספק נזילות ב-Balancer על ידי הענקת גישה הן למאגרי הנזילות והן להימור. 

בעוד ל-Balancer כבר יש מאגרי נזילות, Aura לוקחת את זה צעד קדימה על ידי הצגת סגנון קמור של טוקונומיקה שמשפרת את היכולות של Balancer. Aura מרחיבה את מה ש Balancer יכול להשיג על ידי דחיפה של מאגרי הנזילות עוד יותר.

בעיקרו של דבר, Aura Finance היא טכניקה המגבירה באופן דרסטי את המוטיבציות של כל המשתתפים לעסוק בהענקת נזילות בפלטפורמת Balancer. 

כאשר Balancer מתקדם ומתקדם באותה מידה, לאורה יש עמדה יוצאת דופן לקצור את הפירות של ניצחון הדדי שלהם.

Aura הפכה לאופציה המועדפת על אנשים המבקשים לייצר נזילות או הכנסה פסיבית בשל קלות הכניסה למטוס. 

אמנם Balancer השיגה הצלחות רבות, אך הוא עדיין דורש ידע נרחב, במיוחד עבור הציבור הרחב שאולי אינו בקיא במטבעות קריפטוגרפיים.

Aura מייעלת את התהליך על ידי יצירת אסימון עטוף אסימון בשם auraBAL, המאפשר למשתמשים לזכות בתגמולים גם ב-bbaUSD וגם ב-BAL על ידי הימור על הפלטפורמה. באמצעות Aura, המשתמשים מוכנים לקבל פי שניים מההטבות, מה שיוצר החזרות פסיביות גם ב-BAL וגם ב-AURA.

אם משתמש מחליט להפסיק את ההימור ב-Balancer, כל מה שהוא צריך לעשות הוא להמיר את אסימוני ה-auraBAL שלו בחזרה ל-BAL לפני ביצוע תשלום. המערכת הפשוטה הזו זכתה להצלחה מיידית, מכיוון שגם המשתמשים וגם ספקי הנזילות יכולים להרוויח מהפלטפורמה.

Aura Finance היא מערכת בהובלת הקהילה, כאשר אסימוני AURA מתפקדים כאסימוני ממשל המכוונים את ההרחבה העתידית של הפרויקט.

בחודשים האחרונים, העלייה של Liquid Staking Derivatives (LSDs) הביאה עוד יותר תשומת לב למטא-פרוטוקולים כמו Aura Finance. ככל שהעדכון של Shanghai Ethereum מתקרב, המשתתפים נמצאים בעמדה חזקה יותר, והמערכת של Aura, המאפשרת למשתמשים לנעול אסימונים דרך פרוטוקול האב Balancer, מצוידת היטב כדי להקל על מאגרי נזילות LSD.

לאחר השקת שנגחאי, אנשים יוכלו למשוך את הכספים שלהם מ-ETH LPs. כתוצאה מכך, מאגרי הנזילות של LSD יהפכו קריטיים, ו-Aura נמצאת במיקום אידיאלי להוביל את המאמץ הזה.

2. Metacade (MCADE)

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Metacade

Metacade, פרויקט GameFi חדשני, מספק שירותי DeFi שונים המציעים מספר שיטות להרוויח הכנסה קריפטו. המערכת האקולוגית נגישה בקלות, ומשתמשים יכולים לבחור Play2Earn, Create2Earn, Work2Earn, או Compete2Earn, ובכך לגשת לשירותי DeFi gamified.

Metacade מציעה מגוון של משחקי ארקייד המספקים תגמולי קריפטו נדיבים, המאפשרים לגיימרים מזדמנים ותחרותיים להשתתף בטורנירים שונים ולהרוויח פרסים גדולים המשולמים ב-MCADE. 

בנוסף, תכונת Create2Earn מתגמלת את קהילת Metacade על תרומותיה החשובות, כגון פרסום ביקורות על משחקים, שיתוף תובנות ומתן המידע העדכני ביותר על כל משחק בלוקצ'יין.

Metacade גם מאפשרת הימור, ומאפשרת למחזיקי אסימוני MCADE להרוויח תשואה פסיבית על השקעותיהם לטווח ארוך. מערכת זו מציעה תשואה שנתית באחוזים נדיבה (APY) המצטברת בהדרגה לאורך זמן, מה שעשוי למקסם את פוטנציאל התשואה ולהגדיל עוד יותר את החשיפה לנכס.

השקעה באסימון MCADE במהלך תקופת המכירה המוקדמת היא הזדמנות נדירה להסתבך באחד מפרויקטי GameFi המבטיחים ביותר ב-Web3, כמו גם לרכוש את האסימון בתעריף נמוך מאוד. 

שלב הבטא של המכירה המוקדמת היה עד לביקוש גבוה, שנמכר תוך קצת יותר משלושה שבועות. מומחי תעשייה מאמינים שהמחיר הנוכחי של $0.01 ל-MCADE מוערך בחסר וחוזים עלייה של פי 50 במהלך שנת 2023, מה שמקרב את ערכו של האסימון לרף $1. 

בהתחשב בכך, השקעה באסימון MCADE במהלך המכירה המוקדמת היא הזדמנות מצוינת ליהנות מההצלחה של Metacade.

3. איזון

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Balancer

Balancer, מנהל תיקים אוטומטי שחולל מהפכה באופן שבו פרויקטי בלוקצ'יין חדשים מייצרים נזילות, הושק ב-2018. 

עם הצמיחה המתמשכת של DeFi, השיטות הקונבנציונליות למימון פרויקטים מאבדות מיעילותן. Balancer מספקת פתרון בכך שהיא מאפשרת למשתמשים להרוויח באופן פסיבי הכנסה על ידי רישום התיקים שלהם בפלטפורמה.

סוחרים פסיביים המשויכים לפרויקטים של DeFi השותפים עם Balancer יכולים להרוויח עמלות עבור איזון מחדש של תיקים לטובת הזדמנויות ארביטראז'. 

זה מבטל את הצורך של מנהלי אינדקס בקבלת החלטות לגבי קרנות ואיזון מחדש של תיקים, וזה מאפשר למשקיעים פסיביים להרוויח כמה שיותר ללא מעורבות של מנהלי אינדקס ביניים, שלעיתים קרובות מחמיצים תשואות.

Balancer שואפת לחולל מהפכה בדרך שבה פרויקטי בלוקצ'יין חדשים מייצרים נזילות על ידי מתן זרם הכנסה פסיבי למשתמשים שמפרטים את התיקים שלהם בפלטפורמה.

על ידי השתתפות במאגרי נזילות, המשקיעים מתוגמלים על Balancer. זה לא רק מייצר הכנסה פסיבית אלא גם מציע דרך מהירה לפרויקטים חדשים של DeFi לצבור נזילות ולהרחיב את השירותים שלהם. 

כל אדם יכול להצטרף ולצאת ממאגרי נזילות שונים בפלטפורמה, מה שמספק גישה קלה לאנשים רגילים להתערב במימון מבוזר.

כדי לעודד תחרות בין מאגרי נזילות, ליוצר LP יש את הסמכות לקבוע את מבנה העמלות עבור המאגר שלהם. כתוצאה מכך, משתמשי Balancer יכולים ליהנות ממאגרים שמפחיתים בהדרגה את העמלות שלהם כדי למשוך יותר משתמשים. 

בנוסף, ישנן LP חכמות, שהן מאגרים משותפים שבהם המשתמשים יכולים להצביע באופן קולקטיבי על העמלות עבור המאגר המסוים הזה.

4. אופטימיות (OP)

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: אופטימיות

אופטימיות היא רשת Layer 2 שמטרתה לשפר את יכולת ההרחבה של Ethereum. בתור אחת מרשתות Layer 2 המיוחלות ביותר עבור Ethereum, היא מציעה למשתמשי יישומים מבוזרים (dApp) חוויה משופרת בתוך המערכת האקולוגית.

למרות התמיכה באלפי dApps, Ethereum זכה לביקורת נרחבת בשל האיטיות והעמלות הגבוהות שלו עקב העומס של מנגנון הקונצנזוס המקורי של הוכחת עבודה. אופטימיות היא פתרון ראשוני שיכול להביא יישומי DeFi למספר עצום של משתמשים בשנים הקרובות.

בנוסף להיותה מסוגל לעבד נפח גדול של עסקאות בעלות נמוכה, אופטימיזם נהנה מאותה רמת אבטחה כמו Layer 1 של Ethereum. המערכת האקולוגית כבר כוללת למעלה מ-30 פרוטוקולים, המספקים מגוון מקרי שימוש למחזיקי אסימון OP.

ה-dApps של Optimism כוללים כלי NFT, בורסות מבוזרות (DEXs), גשרים חוצי שרשרת וכלי מסחר שונים. הרשת מאפשרת למשתמשי DeFi להפיק את המרב מאחזקותיהם במטבעות קריפטוגרפיים, מה שהופך אותו לאחד מפרויקטי DeFi המובילים הזמינים.

אסימון OP, שהושק ביוני 2022, נמצא עדיין בשלבים הראשונים שלו ויש לו פוטנציאל לעלות משמעותית בערכו. הרבגוניות שלו הופכת אותו למתאים למספר עצום של משתמשי DeFi. 

נכון לעכשיו, אסימון ה-OP נסחר בקצת פחות מ-$2. כפתרון Layer 2 עבור Ethereum, יש לו פוטנציאל גבוה לייצר החזר משמעותי על ההשקעה, מה שהופך אותו לאחד מפרויקטי DeFi המובילים הזמינים באקוסיסטם של Web3.

5. PAX זהב (PAXG)

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Pax Gold

PAX זהב מדורג כפרויקט ה-DeFi השלישי הטוב ביותר שעשוי להניב תשואה משמעותית. הפלטפורמה מספקת למשקיעים הזדמנות לקנות כמויות חלקיות של זהב עם מטבע קריפטוגרפי מגובה בנכסים פיזיים ביחס של 1:1. פתרון ייחודי זה מאפשר למשתמשי בלוקצ'יין לגשת לכלים פיננסיים מסורתיים.

לאורך ההיסטוריה, זהב היה אחד הכלים הטובים ביותר להגנה מפני אינפלציה, והוא היה נכס יקר ערך במשך אלפי שנים. בתקופות כלכליות לא ברורות, רכישת זהב יכולה להיות החלטה פיננסית חכמה.

PAX Gold מציעה דרך מבוזרת לקניית זהב, עם חסמי כניסה מינימליים, מה שהופך אותו לאחד מפרויקטי ה-DeFi האטרקטיביים ביותר ב-Web3. המחיר של PAXG צמוד למחיר הזהב, מה שמספק למשקיעים מקלט בטוח כדי להתמודד עם תנודות השוק.

למרות ש-PAXG עשויה שלא לספק למשקיעים את אותה רמת רווחיות כמו מטבעות קריפטוגרפיים אחרים הרשומים, היא עדיין מדורגת בין פרויקטי DeFi המובילים הזמינים בבלוקצ'יין. 

בעוד שמחיר הזהב לא יחווה את אותה רמת עלייה כמו זו של מטבעות קריפטוגרפיים חדשים, PAXG מציעה אמצעי אמין להפקת תשואות לאורך תקופה ממושכת.

6. אבוקה

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Flare

בלוקצ'יין התמודד עם כמה מכשולים שמפריעים לאימוץ ההמוני שלו מאז הקמתו. בהתאם למוצר, כגון NFTs או אפליקציות DeFi, גורם מגביל במיוחד תרם לכך. 

לדוגמא, גורמים כמו עקומת הלמידה התלולה של בלוקצ'יין, מהירות עיבוד עסקאות איטית (TPS), עמלות גז גבוהות או היעדר שירות בעולם האמיתי היו יכולים למלא תפקיד בכך.

הַבהָקָה שואפת לטפל בבעיות שהפריעו לאימוץ ההמוני של טכנולוגיית הבלוקצ'יין. המטרה העיקרית של הפלטפורמה היא לשפר את התועלת של טכנולוגיית הבלוקצ'יין לכל מקרי השימוש. 

בתור בלוקצ'יין שכבה 1, Flare מאפשרת יצירת יישומי DeFi מעולים על ידי יצירת קשרים הניתנים להפעלה הדדית על פני עולמות הבלוקצ'יין ו-Web 2 כאחד. עם הפתרונות החדשניים שלה, Flare מוכנה לחולל מהפכה בתעשיית הבלוקצ'יין ולאפשר למפתחים לנצל את מלוא הפוטנציאל שלה.

המטרה העיקרית של Flare היא לשפר את יכולת הפעולה ההדדית של blockchain, השגה מאובטחת של נתוני אירועים ונתוני סדרות זמן מבלוקצ'יין אחרים וממשקי API של Web 2. הפרוטוקולים המשמשים את Flare מאפשרים להזרים נתונים בצורה מהימנה, מונעת על ידי מערכת צמתים עצמאית ומבוזרת.

7. GMX (GMX)

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: GMX

GMX היא בורסה מבוזרת (DEX) המאפשרת מסחר נקודתי ותמידי כאחד. DEX זה מספק למשתמשי DeFi את היכולת לסחור באמצעות מינוף ללא צורך באימות יודע-הלקוח שלך (KYC), כמו גם גישה למגוון כלי מסחר מתקדמים באמצעות פלטפורמה מבוזרת אחת.

מאז קריסת FTX בנובמבר 2022, משקיעים רבים חיפשו חלופות מבוזרות למסחר במטבעות קריפטוגרפיים. אחת האפשרויות הפופולריות ביותר הייתה GMX, המציעה ממשק ידידותי למשתמש ופרוטוקול מאובטח למסחר בנכסים דיגיטליים.

ב-GMX, סוחרים יכולים להרוויח תגמולים על מתן נזילות, שכן הפלטפורמה גובה עמלות מעסקאות עתידיות, מעשיית שוק ומאיזון מחדש של נכסים. מאגרי הנזילות ב-GMX משתמשים במבחר מגוון של נכסים דיגיטליים, מה שמבטיח שמשתמשים יכולים תמיד לגשת למטבעות קריפטוגרפיים ללא סיכון של עצירת משיכות, בעיה שהתרחשה בשירותי נכסים דיגיטליים מרכזיים כמו FTX ו-Celsius Network.

8. נזילות

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Fluidity

למרות היותו משתתף חדש לתחום DeFi, Fluidity Money זכה במהירות לתשומת לב בשל התכונות הייחודיות שלו. עם ההרשמה ל- Fluidity, משתמשים יכולים להמיר את הנכסים הדיגיטליים שלהם לנכסים עטופים ביחס של 1:1. 

לאחר מכן, Fluidity משקיעה את כספי המשתמש ומייצרת תשואה על סמך הסכום שהמיר. תהליך זה מאפשר למשתמשים להרוויח הכנסה פסיבית ללא צורך באסטרטגיות מסחר או השקעה אקטיביות כלשהן.

Fluidity לא רק מייצרת כספים עבור המשתמשים שלה, אלא גם משתמשת במנגנון משיכה המציע הזדמנות לזכות בפרסי דיבידנד גדולים באופן אקראי. פרסים אלו יוצרים הזדמנויות נוספות לרווחים. יתר על כן, משתמשים יכולים להמשיך להשתמש בנכסי הנוזלים שהם מחזיקים, מה שמאפשר גמישות ושימושיות.

הנוזליות חורגת מעבר לבורסות מבוזרות בלבד ורכישת NFT, מכיוון שמשתמשים יכולים להשתמש בכספים העטופים שלהם לכל רכישה בעולם האמיתי שהם רוצים. מפריטים יומיומיים כמו ביגוד ובנזין ועד לקניות שבועיות במכולת, Fluidity מציעה דרך לחובבי DeFi להרוויח תוך שמירה נאמנה להרגלי ההוצאות האופייניים שלהם. 

עם תכונה זו, המשתמשים יכולים ליהנות מהטוב משני העולמות - להרוויח תשואה על ההשקעות שלהם, תוך שהם עדיין מחזיקים בחופש לבזבז כרצונם.

9.TideFi

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: TIDEFI!

TideFi יש לו את החזון להפוך מימון מבוזר לנגיש לכל על ידי פיתוח DEX שתעדוף את דרישות המשתמש. המטרה שלהם היא לאפשר לאנשים ברחבי העולם ליהנות מההזדמנויות שמציגה DeFi. TideFi מציבה שקיפות ואבטחה בלב השירות שלה, מה שהופך את הפלטפורמה שלהם למובילה בתחום הנגישות.

TideFi משתמשת בטכנולוגיית קוד פתוח ובעקרונות מבוזרים כדי לוודא שהפלטפורמה שלה משרתת הזדמנות שווה לכולם. זהו פרויקט מונע על ידי קהילה החובק מערכת ממשל DAO (ארגון אוטונומי מבוזרת), המאפשרת לכל אחד להצטרף ולהשתתף. 

על ידי קידום שקיפות ואבטחה באמצעות ממשל מבוזר, TideFi שואפת להעצים אנשים לנצל את ההזדמנויות שמציע מימון מבוזר.

משתמשים יכולים להביע דעה על העתיד של פרויקט TideFi על ידי השגת אסימוני TideFi, שבהם ניתן להשתמש כדי להצביע על הצעות ממשל. החזקת האסימונים הללו גם מאפשרת למשתמשים להשתתף באימות ובצמיחה של רשת TideFi, מה שפותח הזדמנויות לייצור הכנסות.

10. אפיין

פרויקטי DeFi הטובים ביותר: Affyn

תעשיית המשחקים היא דינמית ביותר וחוותה צמיחה מתמדת בערכה בעשורים האחרונים, המוערכת כיום בכ-200 מיליארד דולר עם פוטנציאל צמיחה משמעותי. למרות ההצלחה המסחרית של התעשייה, השחקנים התמודדו עם אתגר גדול במסחר בנכסים מחוץ למשחק.

לנכסים במשחק יש ערך מוגבל מחוץ למשחק, מכיוון שהם מסתמכים אך ורק על ההיצע והביקוש של המשחק. ברגע שהמשחק מאבד פופולריות, הנכסים מאבדים את ערכם, הופכים חסרי ערך. כדי לפתור בעיה זו, Affyn ממזגת את טכנולוגיית הבלוקצ'יין עם תעשיית המשחקים.

אפיין הוא משחק Metaverse Play-and-Earn המשלב קיימות וטכנולוגיית בלוקצ'יין כדי לאפשר לשחקנים להרוויח נכסי NFT ואסימוני מטבעות קריפטוגרפיים תוך כדי משחק. 

שחקנים יכולים ליהנות מהמשחק לגמרי בחינם, והמשחק מבוסס מיקום. העולם מחולק לחתיכות משושה, ששחקנים יכולים לחקור על סמך נקודת ההתחלה שלהם במשחק.

כאשר שחקנים עוברים דרך Affyn, הם יחקרו את עולם הנקסוס, אשר נוצר מחדש ועוצב על בסיס העולם הפיזי. האתגרים והחוויות שהם נתקלים בהם ישתנו בהתאם למיקומם במשחק. לאורך הדרך, שחקנים יגלו ויתעסקו עם חברי NFT, שכל אחד מהם הוא פריט אספנות ייחודי עם תכונות ומאפיינים משלו.

סיכום

עולם הפיננסים המבוזר (DeFi) נמצא בתנופה מתמדת, מה שהופך את זה למאתגר לצפות את עתיד הנוף הדיגיטלי. עם שפע של פרויקטים ופלטפורמות זמינות, חיוני לבצע מחקר מקיף לפני השקעה במטבע קריפטוגרפי כלשהו.

אמנם עדיין לא ברור איזה פרויקט DeFi ישלוט בסופו של דבר, אבל חשוב להעריך את מקרי השימוש של פרויקטים שונים כדי להעריך את הערך הפוטנציאלי שלהם במערכת האקולוגית הדיגיטלית. מדריך זה משמש ככלי רב ערך לזיהוי פרויקטים של DeFi שכדאי לעקוב אחריהם מקרוב.

פוסטים מומלצים

אולי תרצה גם

עוד מ-Altcoin