טק

FATF מדווח על 'התקדמות מוגבלת' וקורא למדינות להכניס חקיקה לכללי נסיעות

07/01/2022
חדשות Ethereum של ביטקוין

כוח המשימה לפעולות פיננסיות (FATF) דיווח כי 11 מתוך 98 תחומי שיפוט מגיבים החלו לאכוף את הסטנדרטים שלו בנושאי מאבק במימון טרור, או CFT, ואיסור הלבנת הון, או AML.

בעדכון שפורסם ביום חמישי בנושא "הטמעת תקני ה-FATF על נכסים וירטואליים וספקי שירותי נכסים וירטואליים", ה-FATF דיווח "הרוב המכריע" של תחומי השיפוט שהוערכו על ידי הרשת הגלובלית של הארגון מאז יוני 2021 "עדיין דורשים שיפור משמעותי או מתון" בציות ל-AML/CFT בהתאם לכלל הנסיעות. על פי ה-FATF, מדינות המתקרבות ליישום הדרישות הללו עשו "התקדמות מוגבלת" במהלך השנה האחרונה, כאשר 29 מתוך 98 תחומי שיפוט מגיבים דיווחו על חקיקה שעברה הקשורה לכלל הנסיעות, ו-11 החלו באכיפה.

תמונה

"בעוד שכרבע מתחומי השיפוט המגיבים נמצאים כעת בתהליך העברת החקיקה הרלוונטית, כשליש (36 מתוך 98) עדיין לא החלו להציג את כלל הנסיעות", אמר ה-FATF. "פער זה מותיר VAs ו-VASPs חשופים לשימוש לרעה, ומוכיח את הצורך הדחוף בתחומי שיפוט כדי להאיץ את היישום והאכיפה."

הארגון הוסיף כי חברות במגזר הפרטי התקדמו בהחדרת פתרונות לתמיכה בעמידה בכלל הנסיעות ו"נקיטת צעדים מוקדמים כדי להבטיח יכולת פעולה הדדית עם פתרונות אחרים". עם זאת, ה-FATF רמז על הצורך ביישום פתרונות אלה במהירות, לאור "האיום המשמעותי של שחקני תוכנות כופר ישתמשו לרעה ב-VAs כדי להקל על תשלומים" והעברת כספים בלתי חוקיים דרך ספקי שירותי נכסים וירטואליים, הידועים גם כ-VASPs.

"מדינות שלא הכניסו חקיקה של כלל נסיעות צריכות לעשות זאת בהקדם האפשרי, ותחומי השיפוט של ה-FATF צריכים להוות דוגמה על ידי קידום יישום, ועל ידי שיתוף חוויות ושיטות עבודה טובות [...] יישום מהיר על ידי תחומי שיפוט יתמרץ התקדמות נוספת."

מידע נוסף: נשיא פנמה מפיל את הצעת חוק הקריפטו תוך ציון הנחיות ה-FATF

בין שאר ההתפתחויות מאז 2021 כללו עלייה ב צמיחת מימון מבוזר, או DeFi, ופרויקטים שאינם ניתנים להפעלה, שה-FATF תייג כ"אזור מאתגר ליישום" של כלל הנסיעות. הארגון ציטט את א דו"ח שרשרת פורסם בפברואר זה "מציע שהאיומים משימוש לרעה פלילי יימשכו" עם עסקאות לא חוקיות ב-DeFi, והגיע למסקנות דומות לגבי NFTs שעלולים להשתמש בהם ל"הלבנת הון ומסחר בשטיפה".

על פי הנחיות ה-FATF, VASPs הפועלים בתחומי שיפוט מסוימים צריכים להיות רשומים או רשומים. הארגון דווח בעדכון אפריל שבערך למחצית מתחומי השיפוט המוערכים ב-120 מדינות היו "חוקים ומבנים רגולטוריים הולמים" כדי להעריך סיכונים ולאמת בעלים מועילים של חברות, ודחקו בהם לתעדף זיהוי ודיווח מידע על עסקאות במטבעות קריפטוגרפיים.