מסחר אורתוגונלי מקבל הודעת ברירת מחדל בגין חוב של 36 מיליון דולר

Orthogonal Trading נכשל בשמונה הלוואות בשווי של כ-36 מיליון דולר בפרוטוקול ההלוואות של DeFi Maple Finance. 

ברירת המחדל הביאה לכך ש-Maple Finance ניתקה את הקשרים עם Orthogonal Trading בשל מצג שווא של מצבה הפיננסי. 

ברירת מחדל של 36 מיליון דולר 

התברר שחברת הקריפטו Orthogonal Trading פסלה על הלוואות בשווי 36 מיליון דולר שנלקחו בפרוטוקול ההלוואות של DeFi Maple Finance. ברירת המחדל הגיעה לאחר שנחשף שהכספים של Orthogonal Trading נקשרו לבורסת קריפטו פושטת רגל FTX. ברירת המחדל נחשבת משמעותית, ומשפיעה על 30% מכלל ההלוואות הפעילות בפרוטוקול ההלוואות.

כתוצאה מברירת המחדל, מייפל פיננסים ניתקה כל קשר עם מסחר אורתוגונלי. Orthogonal Trading מנהל עסק אשראי וקרן גידור קריפטו. לפי ההצהרה שפרסמה מייפל פיננסים, היא מסירה את המשרד כלווה בפלטפורמת מייפל פיננסים, וגם מסירה את האשראי האורתוגונלי כנציג, ומשביתה את מאגרי ההלוואות שלה.

הודעת ברירת מחדל של M11 בנושאי אשראי 

Orthogonal היה אמור להחזיר הלוואת 10 מיליון דולר USDC stablecoin ממאגר אשראי המנוהל על ידי M11 Credit. החברה הייתה לווה משמעותית ב-Maple Finance וגם מנהלת וחתום של מאגר אשראי בפרוטוקול DeFi. כתוצאה מהמחדל, M11 Credit פרסמה הודעה על אי פירעון לאורתוגונל עבור כל ההלוואות שלה ב-USDC Stablecoin Pool של מייפל. 

רוב ברירות המחדל, בהיקף של כ-31 מיליון דולר, נמצאות במאגר M11 USDC, המנוהל על ידי M11 Credit. הודעת ברירת המחדל מכסה גם את הלוואות האתר העטוף (wETH) של Orthogonal בשווי של כ-5 מיליון דולר. הלוואה זו היא ממתקן הלוואות אחר בניהול אשראי M11 ב-Maple. 

בפוסט בבלוג, M11 הצהיר כי Orthogonal הטעה את החשיפה שלהם ל-FTX. הפוסט הוסיף, 

"אנו מאמינים שמסחר אורתוגונלי העלה בעבר בכוונה מוטעית את החשיפה שלהם ולכן ביצעה הפרה חמורה של הסכם ההלוואה הראשי (MLA). במקום לשתף איתנו פעולה ולחשוף את החשיפה שלהם, הם ניסו להחזיר הפסדים באמצעות מסחר נוסף, ובסופו של דבר הפסידו הון משמעותי".

לפי M11 Credit, אורתוגונל הודיעה להם רק ב-3 בדצמבר כי נגרמו לה הפסדים גדולים מהנחשף עקב חשיפתה ל- FTX וכתוצאה מכך, לא יוכל לפרוע את חובה. 

"אנחנו מאוד המומים ומאוכזבים מהפעולות של מסחר אורתוגונלי. מידע מוטעה בכוונה במהלך המגעים הרבים שהיו לנו במהלך השבועות האחרונים השפיעו קשות על יכולתנו לנהל את סיכון האשראי הקיים שלנו".

מייפל פיננסים מנתקת קשרים 

כתוצאה ממחדל, מייפל פיננסים החליטה לנתק את הקשר עם אורתוגונל, בטענה שהחברה הציגה מצג שווא של מצבה הפיננסי. בהצהרה חריפה, מייפל הצהירה כי אורתוגונל "פועלת תוך כדי חדלות פירעון למעשה" ולא הודיעה לקרדיט M11 או למייפל פיננסים שהיא לא תוכל לשרת את החוב. בהודעה הוסיפו, 

"עכשיו ברור שהם [מסחר אורתוגונלי] פעלו כשהם למעשה חדלות פירעון, ולא ניתן יהיה להמשיך ולנהל עסקי מסחר ללא השקעה חיצונית. מצג שווא כמו זה מהווה הפרה של ההסכמים של מייפל, וכל הדרכים המשפטיות המתאימות להשבת כספים יינקטו, לרבות בוררות או ליטיגציה לפי הצורך".

לפי דובר מייפל פיננסים, החברה מצפה להחזיר לפחות 2.5 מיליון דולר, שישמשו לכיסוי הנזק מהמחדל. הכספים הללו יבואו מכיסוי הבריכה והעמלות שנצברו על ידי Orthogonal, שעדיין נמצאים על הרציף. M11 Credit שוקל גם צעדים משפטיים נגד אורתוגונל, בתקווה להחזיר חלק מהכספים. 

מייסד מייפל פיננסים מאוכזב מאירועים 

סיד פאוול, מייסד מייפל פיננסים, חשף כי הוא היה המום ומאוכזב מהאירוע. עם זאת, הוא גם הכיר בצורך ההולך וגובר בבדיקת נאותות מחמירה יותר בכל הנוגע להלוואות בתת-ביטחונות. הוא הוסיף כי הפלטפורמה עשויה לנסות להציג הלוואות בבטחונות חלקית בהמשך. 

פאוול גם הבטיח למשתמשים שהפרוטוקול נועל את כספי המאגר בחוזים חכמים נפרדים ושההפסדים מוגבלים רק למאגרים המושפעים. הכספים במאגרים אחרים נותרו בטוחים, הדגיש פאוול. 

הצהרת אחריות: מאמר זה ניתן למטרות מידע בלבד. הוא אינו מוצע או מיועד לשמש כייעוץ משפטי, מס, השקעה, פיננסי או אחר