Nexo תשלם קנס של 45 מיליון ל-SEC

בספטמבר שנה שעברה, Nexo נתבע בשמונה מדינות בארה"ב בגין מכירת ניירות ערך לא רשומים לכאורה. 

התביעה, שהוגשה לבית המשפט העליון של מדינת ניו יורק, האשימה את Nexo בקידום ומכירת ניירות ערך בצורה של חשבון מטבע וירטואלי נושא ריבית בשם Earn Interest Product (EIP). 

למעשה EIP הבטיחה תשואות גבוהות, ולא נראה היה שהיא רשומה כחוזי השקעה כנדרש בחוק המדינה. 

ההסכם של Nexo עם ה-SEC

לאחר ארבעה חודשים, Nexo סיכמה עם ה-SEC על הסדר שבמסגרתו היא הסכימה לשלם 45 מיליון דולר. 

השמיים הפרסום הרשמי של SEC מציינת כי החברה הסכימה לשלם 45 מיליון דולר בקנסות ולהפסיק את ההצעה הלא רשומה שלה של מוצרי הלוואות קריפטוגרפיים. 

EIP למעשה אפשרה החזר על פיקדונות מריבית ששולמו על ידי מי שלוו את הכספים הללו. במקרים כאלה, החוקים של מדינות רבות דורשות מאלה המספקים שירות זה לקבל אישור מפורש לאחר רישום זה אצל הרגולטורים, אך Nexo לא עשתה זאת. 

זה הביא לסנקציה ולהפסקת השירות. 

השמיים ההצהרה הרשמית של החברה אומר ששירות ה-EIP יושעה רק בארה"ב, אבל גם במדינות רבות אחרות יש חוקים דומים. ההסדר עם ה-SEC הוא תוצאה של תלונה שהוגשה בארה"ב, בעוד שעד היום לא נראה כי תלונות דומות הוגשו בתחומי שיפוט מרכזיים אחרים. 

הערת ה-SEC

רשות ניירות ערך (SEC) טוענת כי EIP אפשרה למשקיעים בארה"ב להציע את נכסי הקריפטו שלהם ל-Nexo בתמורה להבטחה להרוויח ריבית בתמורה. 

זה הופך את EIP לנייר ערך, ולכן לא ניתן לפטור את ההצעה והמכירה של מוצר פיננסי זה מרישום ב-SEC.

ההסכם עם Nexo היה אפשרי מכיוון שהחברה הפסיקה מרצונה להציע EIP למשקיעים אמריקאים חדשים, והפסיקה לשלם ריבית על כספים חדשים שנוספו לחשבונות EIP קיימים של משקיעים אמריקאים. 

Nexo בתמורה הסכימה לשלם את הקנס למרות שלא הודתה או הכחישה את הטענות של ה-SEC. 

יו"ר SEC גארי גנסלר הגיב ואמר: 

"האשמנו את Nexo באי רישום מוצר ההלוואות הקריפטו הקמעונאי שלה לפני שהציעה אותו לציבור, תוך עקיפת דרישות גילוי חיוניות שנועדו להגן על משקיעים. ציות למדיניות הציבורית שלנו שנבדקה בזמן אינה בחירה. היכן שחברות קריפטו לא מצייתות, נמשיך לעקוב אחר העובדות והחוק כדי להטיל עליהן דין וחשבון".

מעניין גם מה שהוסיף מנהל חטיבת האכיפה של ה-SEC, גורביר ס. גרוואל: 

"אנחנו לא מודאגים מהתוויות המופיעות על הצעות, אלא מהמציאות הכלכלית שלהן. וחלק מהמציאות הזו היא שנכסי קריפטו אינם פטורים מחוקי ניירות הערך הפדרליים. אם אתה מציע או מוכר מוצרים המהווים ניירות ערך תחת חוקים מבוססים ותקדים משפטיים, אז לא משנה איך אתה קורא למוצרים האלה, אתה כפוף לחוקים האלה ואנו מצפים לציות".

התגובה של Nexo

Nexo קורא להסדר הזה עם הרגולטורים בארה"ב א "רזולוציית דרך", ואומר שההסדר הזה סוגר את כל החקירות הרב-שנתיות על החברה. 

הוא גם מוסיף כי הרגולטורים הפדרליים בארה"ב אינם טוענים שהחברה הייתה מעורבת בהונאה או בשיטות עסקיות מטעות, או שלקוחות נפגעו או הוטעו. 

בקיצור, מדובר רק בהפרה של כלל בירוקרטי גרידא, אם כי כזה שמגן על המשקיעים. 

Nexo שיתפה פעולה באופן מלא עם החקירה מהיום הראשון, וההסדר הוא תוצאה של כמעט שנתיים של עבודה. הם אף מצהירים כי החברה הוכרה כחלוצה, כמו Uber ו-Airbnb, וכי היא מספקת פתרונות חדשניים בסביבה מהירה. 

מייסד שותף אנטוני טרנצ'וב הגיב באומרו: 

"אנו מסתפקים בהחלטה מאוחדת זו אשר שמה חד משמעית קץ לכל הספקולציות סביב היחסים של Nexo עם ארה"ב. כעת אנחנו יכולים להתמקד במה שאנחנו עושים הכי טוב - לבנות פתרונות פיננסיים חלקים עבור הקהל העולמי שלנו".

הוא גם הודה לנציבים המעורבים בחקירה על זמנם, מאמציהם ומסירותם. 

המייסד השני, קוסטה קאנטצ'ב, הוסיף:

"אנו בטוחים שנוף רגולטורי ברור יותר יופיע בקרוב, וחברות כמו Nexo יוכלו להציע מוצרים יוצרי ערך בארה"ב באופן תואם, וארה"ב תבסס עוד יותר את מעמדה כמנוע החדשנות בעולם. ”

העתיד של Nexo

נותרו להבין שני דברים חשובים. 

הראשון הוא האם במוקדם או במאוחר באמת Nexo תוכל להציע מוצרים דומים בארה"ב הרשומים כדין. 

השנייה היא האם האיסור בפועל על הצעת מוצרים כמו EIP בארה"ב יורחב למדינות אחרות, כמו אלו באירופה. 

ל-nexo יש מוצא אירופאי, שכן מייסדיה הם בולגרים, וכנראה יש לה לקוחות רבים גם באירופה. 

בינתיים, אסימון ה-NEXO שלה, שמחירו ירד מתחת ל-0.62 דולר בדצמבר, זינק היום מעל 0.84 דולר, עלייה של 30% בשלושים הימים האחרונים. 

המחיר עדיין נמוך ב-79% מהשיא של כל הזמנים של מאי 2021, ו-63% מתחת לזה של אפריל 2022, אך הוא עדיין לא ירד מתחת לשפל של יוני 2022, כאשר הוא נגע ב-0.56 דולר.