כללים איטלקיים חדשים עבור VASPs

כמו שנאמר, "עדיף מאוחר מאי פעם". נראה שזה נכון במיוחד עבור צו איטלקי על ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP), אשר יסדיר את עסקיהם של חברות ואנשים פרטיים המציעים שירותי קריפטו ללקוחות איטלקיים.

צו המיוחל 

כמעט ארבע שנים חלפו מאז נוסח טיוטת הצו שכזה, שהיה נתון להתייעצות ציבורית בחודשים הראשונים של 2018 (ההתייעצות נסגרה ב-16 בפברואר 2018).

השבוע, הצו המיוחל אושר סופית על ידי משרד הכלכלה האיטלקי (MEF), אם כי הוא עדיין אמור להתפרסם באופן רשמי. צו ה-VASP מגהץ כמה שאילתות וקמטים על VASPs המספקים את שירותיהם באיטליה. הוא קובע הקמת א רישום VASP נשמר על ידי הרשות המוסמכת האיטלקית (OAM - Organismo Agenti e Mediatori) ו מיישרת את המסגרת המשפטית האיטלקית עם המלצות ה-AML שהונפקו על ידי ה-GAFI/FATF ברמה הבינלאומית. 

צו ה-VASP האיטלקי בקצרה

צו ה-VASP הוא ללא ספק מרכיב חיוני של המסגרת המשפטית והרגולטורית הכוללת שהמחוקק האיטלקי בונה סביב קריפטוס והוא קורא לבחון מקרוב את החובות החדשות ש-VASP עומדים להיחשף אליהן.

כמילת נחמה, כדאי להדגיש כבר מההתחלה את צו ה-VASP אינו מציג כל דרישה מהותית לצורך הרישום אובכך, לא יטיל מכשולים משמעותיים לביצוע שירותי VASP באיטליה. עם זאת, צו ה-VASP יטיל סדרה של חובות דיווח שתהיה להם השפעה מהותית על VASPs.

זה עולה בקנה אחד עם עצם המטרה של ה-VASP Register, אשר נוצר למטרות מידע ודיווח. לא רק שה-OAM יקבל באופן קבוע את הדיווח מה-VASPs, אלא שהוא גם יצטרך לשתף פעולה עם רשויות איטלקיות אחרות (למשל MEF, יחידת המודיעין הפיננסי האיטלקי, הבנק של איטליה, המשטרה הפיסקלית האיטלקית וכו') על ידי להעביר לאותן רשויות, בנסיבות מסוימות ובמטרה להקל על הפעלת סמכויותיהם בהתאמה, כל פיסת מידע ומסמך שנאספו בקשר לניהול מרשם VASP.

מנקודת המבט של ה-VASP, מכאן, שצו ה-VASP מסתכם במידה רבה בהשפעה התפעולית שלו ולכן לצורך להתכונן לביצוע חובות הדיווח ל-OAM, כמו גם לעמידה בחובות ה-AML האיטלקיות.

מה היקף הכללים החדשים?

הכללים החדשים יחולו על שירותים שבוצעו ביחס לכל "מטבע וירטואלי", המוגדר על פי החוק האיטלקי ככל ייצוג דיגיטלי של ערך, שאינו מופק או מובטח על ידי בנק מרכזי או רשות ציבורית, שאינו קשור בהכרח למטבע פיאט, המשמש כאמצעי חליפין לרכישת סחורות ושירותים או להשקעה למטרות והועברו, מאוחסנים ונסחרים באופן אלקטרוני.

ההגדרה של מטבע וירטואלי כבר נכללה בצו ה-AML האיטלקי, אשר הטיל את החלת ה- חובות AML האיטלקית כלפי "ספקי שירותים הקשורים לשימוש במטבעות וירטואליים" (כגון בורסות קריפטו או פלטפורמות דומות וכו') ו"ספקי ארנק אפוטרופוס", בהתאם להנחיית האיחוד האירופי AML.

בנוסף לדרישות ה-AML שנקבעו במסגרת צו ה-AML האיטלקי, VASPs יצטרכו כעת לעמוד בחובות הרישום והדיווח שהוכנסו על ידי צו VASP כדי לבצע את שירותיהם באיטליה.

כיצד יעבוד פנקס ה-VASP?

רק VASPs שיירשמו ב-VASP Register יורשו להציע שירותים הקשורים למטבעות וירטואליים או לארנקים של שומר באיטליה.

עבור VASPs שהוקמה כישויות משפטיות, הדרישה היחידה להירשם ל-VASP Register היא להחזיק את המשרד הרשום והמנהלתי באיטליה או, במקרה של ישויות באיחוד האירופי, סניף איטלקי (ארגון יציב).

ה-OAM יצטרך להקים את מרשם ה-VASP בתוך 90 יום של כניסתו לתוקף של צו ה-VASP (כלומר עד מאי 2022, בהנחה שצו ה-VASP יפורסם בשבועות הקרובים).

מרשם VASP יהיה זמין לציבור והנתונים הבאים יפורסמו:

• נתוני זיהוי של ה-VASP;
• מספר זיהוי מס או מספר מע"מ (אם יש);
• מידע על סוג השירותים המוצעים ללקוחות;
• כתובת המשרדים הפיזיים המשמשים לביצוע העסק (כולל כספומטים כלשהם), ו/או כתובת האינטרנט המשמשת למתן השירות.

VASPs יצטרכו להעביר תקשורת אלקטרונית ל-OAM כדי להירשם ל-VASP Register.

ה-OAM יעריך אם ההודעה והתיעוד מלאים ועומדים בדרישות החלות, ויאשר או ידחה את הבקשה תוך 15 ימים מהתאריך שבו הוגשה ההודעה.

מהם השירותים ש-VASPs יכולים לבצע באיטליה?

צו ה-VASP מספק תיאור של סוגי השירותים השונים הקשורים למטבעות וירטואליים ש-VASP רשאים לבצע. למרות שרשימת שירותים כזו ניתנת רק למטרת הודעת OAM, היא רלוונטית במיוחד על מנת להגדיר עוד יותר את היקף היישום של צו ה-VASP.

על פי צו VASP, VASPs שמגישים בקשה לרישום ב-VASP Register יכול להציע o אחד או יותרf השירותים הבאים:

• שירותים המסייעים לשימוש והחלפה של מטבעות וירטואליים ו/או המרתם ממטבעות פיאט או לייצוגים דיגיטליים של ערך (כולל מטבעות הניתנים להמרה למטבעות וירטואליים אחרים);
• שירותים הנוגעים להנפקה או הצעה של מטבעות וירטואליים;
• שירותים הנוגעים להעברה וקיזוז של מטבעות וירטואליים;
• כל שירות אחר המסייע לרכישה, מסחר או תיווך בהחלפת מטבעות וירטואליים (כגון ביצוע, קבלה, העברת הזמנות הקשורות למטבעות וירטואליים מטעם צדדים שלישיים, הצבת מטבעות וירטואליים, ייעוץ לגבי מטבעות וירטואליים);
• שירותי ארנק אפוטרופוס.

הנפקת מטבעות וירטואליים אינה אמורה לעורר כשלעצמה את חובת ההרשמה לפנקס ה-VASP, אלא אם המנפיק מבצע במקביל שירות אחד או יותר הקשורים למטבעות וירטואליים ו/או שירותי ארנק אפוטרופוס בדרך העסקית ומטעמה. לקוחות.

אילו נתונים חייבים לדווח ל-OAM?

VASPs יצטרכו לתקשר ל-OAM, על בסיס רבעוני, את הרלוונטיים נתוני זיהוי של כל לקוח (שם משפחה ושם, מקום ותאריך לידה, מקום מגורים, מספר זיהוי מס / מס' מע"מ (אם יש), נתוני מסמך הזיהוי).

בנוסף, VASPs יצטרכו לשדר את נתונים הנוגעים לעסקאות של כל לקוח תוך התחשבות בכל השירותים שבוצעו על ידי ה-VASP (כלומר יתרה כוללת, מספר וערך של עסקאות פיאט ל-crypto או crypto-to-fiat, מספר עסקאות crypto-to-crypto, קריפטו ו-fiat inflows/outflows).

מהי הדרך קדימה?

אם מסתכלים על דרישות ההרשאה המחמירות החלות על VASPs במדינות אחרות באירופה, צו VASP אינו משנה משחק (למזלנו עבור כל אותם VASPs פוטנציאליים המבקשים להתחיל את העסק שלהם באיטליה... כמו גם עבור אלו שכבר פועלים כאן) . בטוח, הקמת ה-VASP Register הייתה צעד הכרחי קדימה בהשלמת המסגרת הרגולטורית האיטלקית.

עם זאת, לצו ה-VASP תהיה השפעה תפעולית משמעותית במונחים של חובות דיווח רבעוני ל-OAM, שכן עמידה בהתחייבויות כאלה עשויה להוביל לבעיות משמעותיות מבחינה מעשית. הרלוונטיות שלו, כאמור, צריכה להיתפס בצדק בפרספקטיבה זו. בנוסף, VASPs הרשומים ב-VASP Register יצטרכו לקבוע נהלים פנימיים כדי לעמוד בהתחייבויות ה- AML האיטלקיות.

בהסתכלות קדימה ובהתחשב ברפורמות הרגולטוריות הקרובות של האיחוד האירופי (במיוחד הצעת תקנת MiCA אשר תצייר ללא הרף את קו פרשת המים בין "לפני" ל"אחרי"), ייתכן שיש בעיות תיאום בין הכללים האיטלקיים (כולל על חובות דיווח) לבין דרישות ההרשאה שנקבעו במסגרת ה-MiCAR (מכיוון ש-MiCAR לא בהכרח - על אף אופיו - תמחק את הכללים הלאומיים הנוכחיים).

החדשות הטובות הן בסופו של דבר, שלא כמו מדינות אחרות, איטליה לא סוגרת את שעריה לעסקי קריפטו והוא דווקא מוכן להקים סביבה רגולטורית פתוחה ושקופה לביצוע שירותים אלה ללקוחות איטלקיים.

מחברים:

פרנצ'סקו דגנינו, אנג'לו מסורה - לקסיה אבוקטי (www.lexia.it)