מחקר חדש של קרן FINRA בוחן שינוי דמוגרפיה, העדפות ועמדות של משקיעים

• אחד מכל חמישה משקיעים החל להשקיע לאחרונה
• למשקיעים צעירים יותר נוח יותר עם השקעות מסוכנות
• שליש מהמשקיעים פתוחים למטבעות קריפטו

WASHINGTON–(BUSINESS WIRE)–חלק ניכר מהמשקיעים הצטרפו לשוק יחסית לאחרונה, משקיעים צעירים נוטים יותר לעסוק בהתנהגויות השקעה מסוכנות יותר ושליש מהמשקיעים שוקלים להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים. אלו הם רק חלק מהממצאים הכלולים במחקר חדש שפורסם היום על ידי קרן FINRA Investor Education (FINRA Foundation).

המחקר, "משקיעים בארצות הברית: הנוף המשתנה," חושף דור חדש של משקיעים צעירים ופחות מנוסים ששונה בתכלית מהדורות המבוגרים בהתנהגויות ההשקעה שלהם ובגישותיהם.

"המחקר מספק מבט מעמיק יותר על הדמוגרפיה המשתנה של המשקיעים ועל הגישה המתפתחת כלפי השקעות. הממצאים מראים כי משקיעים צעירים יותר - בגילאי 18 עד 34 - נוטים יותר ממשקיעים מבוגרים להשקיע מסיבות הכוללות אחריות חברתית, בידור או פעילות חברתית. הנתונים גם מראים כי למשקיעים צעירים יותר נוח להשתמש באפליקציות מסחר ניידות, תוך הסתמכות על מדיה חברתית כמקור למידע השקעות ומסחר בהשקעות בסיכון גבוה יותר - כגון מטבעות קריפטוגרפיים, אופציות ומה שנקרא מניות ממים - למרות שחלק מהן. נראה שהמשקיעים פחות מוכנים לסיכונים", אמר נשיא קרן FINRA, גרי וולש.

"התובנות החשובות מהמחקר יכולות לעזור לקובעי מדיניות, רגולטורים ומחנכים לחשוב מחדש על הכלים והערוצים הדרושים כדי לחנך ולהגן הן על משקיעים ותיקים והן על הדור העולה של משקיעים חדשים", הוסיף וולש.

הממצאים לקוחים ממרכיב סקר המשקיעים של קרן FINRA מחקר יכולת פיננסי לאומי 2021 (NFCS). בסך הכל נסקרו בין יולי לדצמבר 2,824 2021 מבוגרים בארה"ב עם השקעות מחוץ לחשבונות פרישה.

ממצאים עיקריים:

• משקיעים חדשים. לאחד מכל חמישה משקיעים יש פחות משנתיים ניסיון. אחוז המשקיעים שהחלו להשקיע בשנתיים שקדמו למחקר (21 אחוז) גדול כמעט כמו האחוז שהחלו בשמונה השנים הקודמות (25 אחוז).

• התנהגות מסוכנת. משקיעים צעירים נוטים יותר לעסוק בהתנהגויות השקעה מסוכנות יותר. 21 אחוז מהמשקיעים הצעירים מדווחים על אפשרויות מסחר, בהשוואה ל-35 אחוז מבני 54 עד 8, ו-55 אחוז מבני 23 ומעלה. כמעט רבע (12 אחוז) מהמשקיעים הצעירים מדווחים על רכישות ברווחיות, בהשוואה ל-35 אחוזים מבני 54 עד 3, ו-55 אחוז מבני XNUMX ומעלה.

• קבלת קריפטו. אחוז המשקיעים ששוקלים מטבעות קריפטוגרפיים עלה ל-33%, ו-27% כבר מושקעים - עלייה מ-18% ו-12% בהתאמה בשנת 2018. בקרב משקיעים צעירים יותר ובעלי ניסיון של פחות משנתיים, יותר ממחצית מושקעים. במטבעות קריפטוגרפיים.

• פופולריות מניות ממים. 2021% מהמשקיעים מדווחים על מסחר במניות של GameStop, AMC או Blackberry (שהיו מניות ממים פופולריות בתחילת 35). בקרב משקיעים צעירים יותר, כמעט שניים מכל חמישה מדווחים על קנייה או מכירה של מניות של מניות אלה, בהשוואה לכאחד מכל חמישה מבני 54 עד 4, ורק 55% מבני XNUMX ומעלה.

• העדפות פלטפורמה מתפתחות. מסחר מקוון דרך אתר אינטרנט הוא השיטה הנפוצה ביותר לביצוע עסקאות (62 אחוז), ואחריה אפליקציה לנייד (44 אחוז) ויצירת קשר עם איש מקצוע פיננסי (44 אחוז). השימוש באפליקציות לנייד גדל במידה ניכרת מ-30 אחוזים בשנת 2018. משקיעים צעירים ומשקיעים חדשים נוטים להשתמש באפליקציה סלולרית לביצוע עסקאות הרבה יותר מאשר משיבים מבוגרים או משקיעים מנוסים יותר.

• מוטיבציה. המניע העיקרי של כמעט כל המשקיעים הוא להרוויח כסף בטווח הארוך (96 אחוז). עם זאת, רוב גדול גם רוצה להרוויח כסף בטווח הקצר (72 אחוז) וללמוד על השקעות (65 אחוז). משקיעים צעירים נוטים הרבה יותר ממשקיעים מבוגרים להשקיע מסיבות שאינן רווחים לטווח ארוך, כמו אחריות חברתית, בידור ופעילות חברתית.

• מקורות מידע על השקעות. בעת קבלת החלטות השקעה, משקיעים מסתמכים לרוב על מחקר וכלים המסופקים על ידי חברות ברוקרים, מאמרים עסקיים ופיננסים, אנשי מקצוע פיננסיים וחברים, משפחה או עמיתים. בקרב משקיעים צעירים יותר, רוב (60 אחוזים) משתמשים במדיה החברתית כמקור למידע על השקעות, לעומת 35 אחוז מבני 35 עד 54, ורק 8 אחוז מבני 55 ומעלה. יותר ממחצית מהמשקיעים מתחת לגיל 35 משתמשים ביוטיוב (56 אחוז), ו-41 אחוז משתמשים ב-Reddit. YouTube הוא גם בין ערוץ המדיה החברתית הפופולרי ביותר למידע על השקעות לכל הגילאים בסך הכל (28 אחוז).

• בלבול בתשלום. משקיעים רבים אינם מודעים או מבולבלים לגבי עמלות שונות שהם עשויים לשלם עבור השקעה. יותר מאחד מכל חמישה משקיעים (21 אחוזים) לא חושבים שהם משלמים עמלה כלשהי על ההשקעה, ו-17 אחוזים אומרים שהם לא יודעים כמה הם משלמים. בקרב בעלי קרנות נאמנות, כמעט שניים מכל חמישה (38 אחוז) סבורים שהם לא משלמים עמלות או הוצאות של קרנות נאמנות.

• העדפת משלוח גילוי. דואר אלקטרוני (38 אחוז) עקף את הדואר הפיזי (30 אחוז) כשיטה המועדפת ביותר לקבלת גילויים. ההעדפה לדואר אלקטרוני עלתה מאז 2015, בעוד ההעדפה לדואר פיזי ירדה.

• ידע נמוך של משקיעים. המספר הממוצע של תשובות נכונות על 10 שאלות חידון ידע משקיעים הוא 4.7. יותר משניים מכל חמישה נשאלים (44 אחוז) חושבים שביצועי העבר של השקעה הם אינדיקטור טוב לתוצאות עתידיות. פחות משליש (29 אחוז) מבינים שהיתרון העיקרי של קרנות אינדקס על פני קרנות בניהול אקטיבי הוא בדרך כלל עמלות והוצאות נמוכות יותר.

על קרן FINRA לחינוך משקיעים

קרן החינוך למשקיעים של FINRA תומכת בפרויקטים חדשניים של מחקר וחינוך המעניקים לאמריקאים מוחלשים את הידע, הכישורים והכלים לקבל החלטות פיננסיות נכונות לאורך כל החיים. למידע נוסף על יוזמות קרן FINRA, בקר www.finrafoundation.org.

על FINRA

FINRA הוא ארגון ללא מטרות רווח המוקדש להגנה על משקיעים ושלמות השוק. הוא מסדיר חלק קריטי אחד בתעשיית ניירות הערך - חברות ברוקרים שעושות עסקים עם הציבור בארצות הברית. FINRA, בפיקוח ה-SEC, כותבת כללים, בוחנת ואוכפת ציות לכללי FINRA וחוקי ניירות ערך פדרליים, רושמת אנשי ברוקרים-סוחרים ומציעה להם חינוך והכשרה, ומודיעה לציבור המשקיעים. בנוסף, FINRA מספקת שירותי מעקב ורגולציה אחרים עבור שווקי מניות ואופציות, כמו גם דיווחי סחר ושירותים אחרים בתעשייה. FINRA גם מנהלת פורום ליישוב סכסוכים עבור משקיעים וחברות ברוקרים ועובדיהם הרשומים. למידע נוסף, בקר www.finra.org.

אנשי קשר

ריטה דה ראמוס (646) 315-7255