טכנולוגיה פיננסית חדשה: גניבה של מיליונר

לפני מספר ימים התפרסמו ידיעות על א הונאה של מיליוני דולרים הוקמה על ידי חברה הידועה בשם טכנולוגיה פיננסית חדשה. 

טכנולוגיה פיננסית חדשה: הונאת ביטקוין על ידי חברה איטלקית

טכנולוגיה חדשה פיננסית הבטיחה, שנוסדה בסילה, טרוויזו, ומשרדיה הראשיים בלונדון רווחים של עד 10% על ההון המושקע דרך עסקאות ארביטראז' בשוק הקריפטו. הפיקדון המינימלי הנדרש היה 10,000 אירו והקופונים הונפקו על בסיס חודשי. 

סוג זה של מודל נמצא בשימוש על ידי חברות לגיטימיות רבות, אשר באמצעות אלגוריתמים מיוחדים, לנצל אי התאמה בשוק בבורסות השונות כדי להרוויח. 

נראה כי ראשי התיבות של החברה, NFT, איכשהו נועדו ללעוג למי שמכיר את העולם הזה, אבל זה בהחלט לא הדגל האדום. 

המופע שהוקם על ידי החברה האיטלקית נמשך ארבע שנים תמימות, וכעת חושבים שזו הייתה תוכנית פונזי מאורגנת היטב מההתחלה. 

ההערכה היא 6,000 חוסכים הונו, מי השקיע בין 10,000 יורו ל -300,000 אירו. הקורבנות, שהפקידו את חסכונות חייהם בחיפוש אחר רווחים מפוארים, הגיעו בעיקר מאזורי לאציו, ונטו, פיימונטה, לומברדיה ואמיליה-רומאניה.

ההערכות עדיין לא מדויקות ויש לאמתן, אבל ממה שנראה שעולה מהשמועות המוקדמות, טכנולוגיה פיננסית חדשה הצליחה לכסות בין 40 ל-100 מיליון יורו. 

כרגע אין סימן למייסדים. האדם היחיד שמדבר הוא אחד מעורכי הדין של NFT, שמיד מנסה למנוע את התופעה "תכנית פירמידה" תווית:

"אני שולל את המציאות הזו".

משקיעים מאוכזבים וכועסים, לעומת זאת, לא חושבים כך. חלקם אפילו מאמינים שהחברה מעולם לא ביצע השקעות אמיתיות, אבל שילמו קופונים באמצעות תשלומים של עולים חדשים, ממש כמו תוכנית פונזי אמיתית "מכבדת את עצמה".

מה קרה למייסדי טכנולוגיה פיננסית חדשה

לצד החברה, האתר והכספים שגויסו נעלמו גם שניים משלושת המייסדים, שאין להם זכר.

השלישי, לעומת זאת, הוא עורך דין מרומא ונראה שהוא עדיין בסביבה. בהתייחס למה שקרה, הוא בהחלט מסוגל לחלוק מילים של "נחמה גדולה" עבור אלה שהפסידו מאות אלפי יורו:

"אני לא חושב שאפשר לקרוא לזה הונאה או מזימת פונזי".

אם נחזור לשני הראשונים, נראה שהם מתחבאים איפשהו בדובאי, אבל יש עוד.

על פי גורם אנונימי, במהלך השבועות האחרונים על פי הדיווחים השניים היו בלוגאנו, וחיפשו מי יודע איזה סוג של עסק. למרבה המזל, הם נדחו אז על ידי קונסורציום הבלוקצ'יין השוויצרי, קבוצת החברות השוויצרית שעובדת בתחום הקריפטו. 

עכשיו זה ידוע כי לוגאנו, כמו גם שווייץ באופן כללי, הפך לאחד מהלבבות הפועם בעולם עבור אלה בתעשיית מטבעות הקריפטו. רגולציה ומערכת אקולוגית טובה יותר אפשרו זאת למשוך הון ופרויקטים בולטים למדינה. בין אלה, אי אפשר שלא להזכיר Plan B, יוזמה משותפת בין העיר לוגאנו ו לִקְשׁוֹר, שמטרתה לחולל מהפכה בתשתית הפיננסית של העיר על ידי מינוף טכנולוגיית הביטקוין. 

אין ספק, שני המנהלים לשעבר היו במדינה עם הכי הרבה חברות קריפטו בעולם איכשהו להרחיב את עסקי ההונאה שלהם. 

הצהרותיו של עורך הדין של NFT

ככל הנראה, גם עורך הדין, שתואר כמייסד השלישי של החברה נופל למעגל האנשים הרומים.

דבריו שנחשפו לעיתונות מסבירים בפירוט מה קורה בימים אלה:

"אני חוקר. כרגע לא ידוע איפה הכסף כי אין לי גישה לארנקים של הלקוחות. אנחנו חוקרים את ההתנהגויות של ו', אבל זה כל מה שאני יכול להגיד כרגע. אני מאמין שיש התנהלות שאינה עומדת בדרישות. אחרת לא הייתי מחליט לערוך חקירות ובירורים. אני לא יכול להתייחס לאופי מה שאנחנו חושבים ש-V. אולי עשה, אבל אנחנו מבינים שזה מקרה בולט. אם אי-הסדרים יאושרו, נגיש כתב אישום".

לאחר מכן הוא מוסיף לגבי עמדתו:

"בואו נבהיר מיד את מה שקראתי בימים אלה: אני לא מהמייסדים. הצטרפתי מאוחר יותר ואני לא עוסק בצד הטכני. התפקיד שלי היה רק ​​לתת לחברה קונוטציה משפטית בינלאומית כדי לעבוד בתחום הזה. אני החלק המשפטי ועכשיו גם החלק האדמיניסטרטיבי. בשבוע האחרון הסרתי את ו' כי חלק מההתנהגויות שלו כבר לא היו נסבלות. 

אנו מאמינים שהיו כמה חריגות במעשיו. אבל זה כל מה שאני יכול להגיד. הסרתי גם את ר' ועוררתי לי כל פונקציה ארגונית. אני עד היום איש הקשר היחיד".

כיצד החוסכים המושפעים מוגנים 

כל הנפגעים מנסים להתאחד בפורומים ובערוצי טלגרם, כולל הראשי "אני טרופתי דלה טכנולוגיה פיננסית חדשה" (הונאה על ידי טכנולוגיה פיננסית חדשה). בערוץ יש כבר מאות אנשים והוא אוסף מדי יום אינספור הודעות של ייאוש ופחד. עדיין נותר הבהוב קטן של תקווה מואר בלבם של משקיעים עניים, שמקווים שהם יקבלו את כספם האבוד. 

יש כאלה שמאמינים שלעולם לא יראו את כספם שוב וכאלה, מנגד, שכבר התחילו לאסוף חתימות כדי להתחיל בתביעה ייצוגית נגד NFT. מדובר בתובענה ייצוגית, אשר לא נראה כי הוא דרך ראויה במקרה זה. 

ג'וזפה ד'אורטה, יועץ פיננסי ומומחה בהגנה על חסכונות האזרחים, מעלה את הסיכוי של מה אפשרי בשלב זה:

"NFT היא חברה זרה, ולכן לא ניתן להגיש תביעה ייצוגית כפי שנקבע במערכת המשפט שלנו. במקרה זה, ככל הנראה יתקיים משפט פלילי והקורבנות יוכלו להגיש תביעה אזרחית. אבל מי שמדבר על תביעה ייצוגית עושה זאת על הסף".

דבריו של עורך הדין, וכעת המנהל הבלעדי של החברה, מעוררים במידת מה שביב של תקווה:

"החוסכים יקבלו את כספם בחזרה. חשפתי את עצמי באופן אישי להחזרת ההון, שאינה מוטלת בספק. נכון, עדיין חסרה לנו גישה ובדיקה של תיקי חברות, אבל הם יקבלו את כספם בחזרה, אין ספק”.