חוקר החברה הציבורית, Aurelius Capital Value, קרא לסילברגייט על עשיית עסקים עם Huobi Global, למרות הוכחה מוקדמת יותר לאכיפת KYC לקויה של הבורסה.
אורליוס השתמש בהיסטוריה לכאורה של Huobi של סיוע בהלבנת הון ובניסוי משנת 2020 שהוכיח את הקלות שביצירת חשבונות מזויפים כדי להצביע על כך שתהליך הבדיקה של סילברגייט היה לקוי.
בדיקת נאותות של KYC בסילברגייט נשאל
בשרשור בטוויטר, אורליוס הטיל ספק בשותפות של סילברגייט עם Huobi Global לאחר ניסוי ב-2020 של חברת הזיהוי הפלילי Cipherblade.
הניסוי חשף את הקלות שביצירת חשבונות מזויפים על ידי שליחת תמונות מפורסמים בפוטושופ כתמונות מזהה. בשנת 2021, הרשויות בתאילנד ובסין פיצחו ארגון להלבנת הון בסך 124 מיליון דולר שניצל את השליטה הרופפת של Huobi.
Silvergate Bank הפך לבנק המועדף עבור כ-1,600 מחברות הקריפטו המשמעותיות ביותר עד 2019. רשת Silvergate Exchange שלו מתמחה בהמרה בין קריפטו לכסף פיאט.
החוקרים גילו גם קשרים מטרידים בין Huobi ל-Darknet Marketplace Hydra ולא הצליחו ליישב את תהליך בדיקת הנאותות הרשמי של Silvergate עם הליקויים לכאורה בתהליך ההצטרפות של Huobi.
האם תהליך KYC של Huobi הושפע מג'סטין סאן?
חבר הוועדה המייעצת העולמית של Huobi, ג'סטין סאן, הוא דמות מפתח בסיפור. לדברי אורליוס, סאן שיתפה פעולה עם בנק סילברגייט כדי להשיק את טרון stablecoin, מבקרי מטבעות קריפטוגרפיים ציינו שיש לו בסיס טכני דק וערך מועט. סאן גייסה 58 מיליון דולר דרך TRON's - הצעת מטבע ראשונית ב 2017.
בשנת 2019, התקשורת הסינית האשים את סאן של הלבנת הון, סחר במידע פנים ופשעים פיננסיים אחרים. אַחֵר לדווח דרך סף טען שסאן אישרה מערכת KYC מזויפת ב בורסת פולוניקס להכניס לקוחות חדשים.
עובד לשעבר של פולוניקס הזכיר שניתן ליצור חשבון חדש עם תמונה של הדמות המצוירת דאפי דאק.
שמש בעוז נדחתה הטענות והזהירו מפני אפשרות של תביעת לשון הרע נגד ספקי טענות שווא.
"אנו שומרים לעצמנו את הזכות לנקוט סעד משפטי נגד השקר המובא על ידי כל גורם. אנו מיוצגים על ידי Harder LLP כיועץ המשפטי שלנו", הוא אישר.
שליטה לקויה יכולה להוביל לגניבת זהות
חברות שירות פיננסי חייבות לציית לכללי KYC כדי לאסוף ולאמת מידע על לקוחות כדי למנוע פושעים לפתוח חשבונות.
בנוסף, על התהליך לזהות ולמנוע מאנשים שננקטו סנקציות לפתוח חשבונות באופן לא חוקי.
קיימות סיבות רבות לבקרות רופפות, כולל דרגות שונות של תקנות אכיפה של KYC ומניעת הלבנת הון בתחומי שיפוט שונים. קציני ציות חסרי ניסיון המבצעים בדיקות חזותיות של מידע מזוהה יכולים גם לאפשר לשחקנים גרועים לחמוק פנימה.
לפעמים בורסות קריפטו עוברות לאזורים עם תקנות פחות מכבידות, כמו מלטה, מה שעלול להכניס בעיות אחרות ללקוחות.
לפי אורליוס, לקוחות Huobi המבקשים פיצוי נגד המרכזייה יכלו לשלוח תכתובת רק לתיבת דואר של סיישל מכיוון שלמרכזיה לא הייתה נוכחות פיזית שם.
כמו כן, מכיוון שמשקיעי קריפטו רבים משתמשים בבורסות כדי להמיר בין פיאט לקריפטו, בקרות KYC חלשות יכולות לאפשר לפושעים להמיר קריפטו גנוב לפיאט.
במקרה של הפסקת הלבנת ההון הסינית, הכנופיה השיג פרטים אישיים מאנשים דרך מודעות דרושים מזויפות. לאחר מכן הם השתמשו בפרטים אלה כדי לפתוח מספר חשבונות בבורסות כדי לשמש כצינורות של כספים בלתי חוקיים.
לעדכון האחרון של Be[In]Crypto ביטקוין ניתוח (BTC), לחץ כאן.
כתב ויתור
BeInCrypto פנתה לחברה או לאדם המעורבים בסיפור כדי לקבל הצהרה רשמית על ההתפתחויות האחרונות, אך היא עדיין לא קיבלה תשובה.
מקור: https://beincrypto.com/investigator-shows-how-poor-crypto-exchange-kyc-empower-criminals/