HSBC רכשה את Silicon Valley Bank UK Arm: פיקדונות מוגנים

HSBC עלתה כאביר לבן כדי להציל את הזרוע הבריטית הנסערת של SVB עם מבצע במחירי תחתית!

ענקית הבנקים הבריטית HSBC Holdings הודיעה היום על רכישת זרוע בנק סיליקון ואלי (SVB) בבריטניה. HSBC UK הסכימה לרכוש את זרוע SVB London בעסקה בשווי 1 ליש"ט, שווה ערך ל-1.21 דולר בזמן העיתונות.

עסקה זועקת

לפי ההערכות של HSBC, תיק ההלוואות של SVB UK כולל כ-5.5 מיליארד ליש"ט (6.7 מיליארד דולר), בעוד שההפקדות שלה עומדות על כ-6.7 מיליארד ליש"ט (8.1 מיליארד דולר).

הבנק בבריטניה דיווח על רווח לפני מס של 88 מיליון ליש"ט (107 מיליון דולר) לשנה הקודמת. HSBC צופה שההון העצמי המוחשי של SVB UK יגיע ל-1.4 מיליארד ליש"ט (1.7 מיליארד דולר).

עם זאת, הבנק הבריטי ציין גם כי "החישוב הסופי של הרווח הנובע מהרכישה יינתן בבוא העת".

מנכ"ל קבוצת HSBC, נואל קווין, דיבר על העסקה של הרגע האחרון שהצילה את הבנק במצוקה:

"לקוחות SVB UK יכולים להמשיך לבנק כרגיל, בטוחים בידיעה שההפקדות שלהם מגובות על ידי החוזק, הבטיחות והביטחון של HSBC."

טוב לכולם

הבנק המרכזי של אנגליה הצהיר כי כל הפיקדונות ב-SVB UK מוגנים כעת בעקבות העסקה.

החדשות הגיעו זמן קצר לאחר ש-HSBC ו-JP Morgan שקלו הצעה לרכישת SVB. עם אישור העסקה של HSBC, החברות הבריטיות הקשורות ל-SVB חשות הקלה קלה בלחץ כיבוי.

הרגולטורים אמרו ביום ראשון שהם החליטו לסגור את בנק Signature of New York על רקע החששות הגוברים. כמו Silvergate Bank, Signature Bank מספק שירותי על הרמפה למספר מנפיקי stablecoin.

הלקוחות העיקריים שלה כוללים USD Coin, Paxos Standard ו-TrueUSD. מלבד Paxos ו-TrueUSD, Coinbase אישרה כי לחברה יש כ-240 מיליון דולר בכספים ב-Signature Bank.

Coinbase עבדה באופן היסטורי גם עם Silvergate Bank וגם עם Signature Bank. לפני זמן לא רב, הבורסה הודיעה כי היא ניתקה את הקשרים עם סילברגייט ועברה ל-Signature כדי להגן על כספי הלקוחות.

הנשורת של בנק עמק הסיליקון (SVB) ביום שישי האחרון עוררה בהלה בבנק, ודחקה ברשויות לנקוט בפעולה לאור הנזקים הגדולים יותר והשפעות האדווה הקרובות.

לפי העדכונים של יום ראשון, הפד האמריקאי הפדרלי הודיע ​​על מאמץ משותף לפתור את מצוקת הנזילות הנוכחית.

שוק הקריפטו מגיב

קריסת בנק סילברגייט ועמק הסיליקון יוחסה בעיקר לבעיות ניהול הסיכונים וההון. בנקים אלה עמדו בפני גורל דומה לזה של הבנקים המסורתיים במהלך גל של ריצות בנקים.

הלקוחות שלהם, כולל בורסות CEX, הון סיכון ופרויקטי קריפטו אחרים, התמודדו עם סיכונים פיננסיים ופשיטת רגל, מה שהביא לאובדן אמון בקרב משתמשי הבנק. לבנק לא יכול להיות כסף מוכן לכסות את המשיכות הפתאומיות והמסיביות.

בנק עמק הסיליקון ללא ספק שלח גלי הלם לשוק הקריפטו. בעקבות קריסת הבנק בשבוע שעבר, מחיר הביטקוין צנח מתחת ל-20,000 דולר ואף הגיע ל-19,662 דולר ב-10 במרץ.

Stablecoin USDC מ-Circle, החברה המקושרת ל-SB, התנתקה בזמן שה-altcoins צללו.

שוק ה-stablecoin עמד בפני תקופה של חוסר יציבות כאשר TerraUSD (UST) איבדה את היתד שלו והתרסקה במאי 2022, מה שהוביל לקריסת המערכת האקולוגית של לונה כולה.

מוקדם יותר השנה, Binance USD (BUSD), המקושר לבורסת המטבעות הקריפטוגרפיים הגדולה בעולם Binance ומונפקת על ידי Paxos, חוותה יציאה משמעותית של כספים בחודש שעבר עקב בדיקה מוגברת של הרגולציה בארה"ב.

עם זאת, העצרת התקיימה ברחבי שוק הקריפטו בעקבות הכרזת הפד על החילוץ של SVB. USDC התאושש עד קרוב לרף $1, בעוד שמטבע הדגל הקריפטו זינק מעל $24,000. עם זאת, סירקל לא אישרה אם היא החזירה את 3.3 מיליארד הדולר הנותרים מבנק סיליקון ואלי.

העצרת המתמשכת מעידה על משבר אמון במערכת הבנקאית. מכיוון שמניות הבנקים בארה"ב חוות מכירה משמעותית מ-40% ל-80%, משקיעים רבים שוקלים נכסים חלופיים כמו מטבעות קריפטוגרפיים או זהב.