כיצד DeFi תרמה לקריסה שלה על ידי התעלמות מאבטחה ושימוש בטוקונומיים גרועים

בתחילת 2021, מימון מבוזר (DeFi) הניע את ההתרחבות הנפיצה של מטבעות קריפטו, אך מאז, הערך של שוק הקריפטו קרס. שווקים גלובליים וחוסר זהירות של מפתחים בכל הקשור לאבטחת סייבר ומבני אסימון אינפלציוניים (לעיתים בשירות עצמי) שיחקו חלק.

יותר מדי DeFi נבנה על אסימונים שנוצרו יש מאין או אסימונים שמלווים כסף לאסימונים אחרים בריביות מופרזות, עם מעט פעילות כלכלית בפועל כדי לתמוך בתשואות שהובטחו.

שנית, היו מספר פגמי אבטחה, פריצות וניצול של חוזי וגשרים של DeFi, ורוב פלטפורמות DeFi הידועות היו קורבן לניצול.

האחרון חביב, DeFi נתמך רק על ידי פלטפורמות וכלים מקוריים של חוזים חכמים עקב tהיעדר תקן מאוחד להגדרת חוזי DeFi. זה מגביל את פוטנציאל ההתרחבות של DeFi, תמיכת לקוחות אוניברסלית, ובסופו של דבר, קבלה.

סביר להניח שה-DeFi כאן להישאר למרות הכישלונות הללו. כדי להיות שימושי באמת, הוא יצטרך לעבור שינויים והתקדמות.

יותר מדי יבולים שאינם בר קיימא ויותר מדי "טביעה"

כמה מפעלים שהבטיחו תשואה אך לא נתמכו בשום פעילות כלכלית ממשית התעוררו במהלך קיץ DeFi של 2021. חלק מהתשואות היו גבוהות עד 800%, ורבות מהן הוחזרו על ידי יצירת יותר מאותם אסימונים באופן אקראי.

למעשה, מערך זה ייצר מערכת שהצריכה מספר גדל והולך של צרכנים חדשים כדי ליצור ביקוש. רק אם אנשים חדשים ימשיכו להצטרף, ניתן היה לשמור על התשואות, שהיא תכונה קלאסית של ערכת פירמידה. בסופו של דבר, מספר עסקים של DeFi (טרה, וויאג'ר, צלסיוס ו-3AC, אם להזכיר כמה) שהציעו אסימונים עם תשואות גבוהות חוו קריסות קטסטרופליות. העתיד של DeFi כנראה אינו באסימונים המבטיחים תשואות שאינן נתמכות על ידי פעילות כלכלית בפועל מחוץ לייצור טוקנים.

לא ניתנה עדיפות לאבטחת סייבר

המספר העצום של פרויקטים שחוו פריצה חיצונית או פנימית של העתודות או המשתמשים שלהם היה היבט נוסף של הקיץ של DeFi. דוגמאות כוללות את Binance Smart Chain, רשת Ronin, Polygon, Blizzard, Wormhole ו- Meter Bridge (BSC). במילים פשוטות, חלק מהפריצות הראו נהלי אבטחה לקויים.

זה לקח ימים או שבועות עד שמישהו זיהה או חשף הפרה, מה שהביא לכמה פרויקטים איבדו כמות משמעותית מהעתודות שלהם. פרוטוקולים שקודדו להעברת ערך ללא בדיקת יתרות בחשבון הם דוגמה נוספת. בנוסף, היו מקרים שבהם הפרוטוקולים הוחלשו על ידי מתכנתים שלפי הדיווחים המפעילים שכרו מבלי לאמת כראוי את האישורים שלהם. אירועים עצובים אלו עשויים לשמש הזדמנויות הוראה לשכונה.

יחד עם בדיקה ופיתוח יסודיים וקפדניים יותר, פנייה להליכי אבטחה בסיסיים כמו ניטור מערכת עצמאית ואזעקות תהיה יתרון. פרויקטים עתידיים של DeFi שיצליחו יהיו כאלה שינקטו גישה בסיסית ועקרונית יותר לאבטחה תוך הפקת לקחים מהבעיות והאירועים של שנותיה הראשונות של DeFi.

יש להגדיר מחדש את DeFi כדי לממן פעילות כלכלית בפועל

הפוטנציאל של טכנולוגיית הבלוקצ'יין להרחיב את ההכללה הפיננסית של ללא בנקאות וחסר בנקאיות הוא אחד מיתרונותיו המבורכים והצפויים. זה טומן בחובו פוטנציאל עצום לפיתוח ושיפור קהילה.

עם זאת, עד היום זה היה סיכוי אבוד. על ידי עיצוב מוצרים אלה סביב ההשאלה, ההשאלה והעירבוב של אסימוני קריפטו, DeFi התרכזה במידה רבה בסחורות פיננסיות עבור אלה שכבר חברים בקהילת הקריפטו. על ידי התמודדות עם המטרות של הסובלים מהבנקאות בעולם בפועל, הפיתוח של DeFi יסייע.

"קנה עכשיו, שלם מאוחר יותר" (BNPL) מוצרי DeFi מתחילים להופיע על ידי ניצול היכולת להראות סחורות בעולם האמיתי ניצול תקנים דומים ל-ERC-721 עבור אסימונים שאינם ניתנים לשינוי (NFT). חלק מהמוצרים הללו מבוססים על הלוואות למימון סחורות בעולם האמיתי, כמו סמארטפונים המשמשים ככלי עבודה, ובזמן האחרון, אפילו מימון משכנתא.

מוצרי DeFi מבוססים על ההחזרים האפשריים בפועל עבור עסקאות פיננסיות כאלה, מאובטחים על ידי אותם אובייקטים בעולם האמיתי, ומסוגלים לתמוך באוסף מבוזר של סוכנים ולקוחות. ככל הנראה תמשיך להיות עלייה במספר המוצרים שנוצרו כדי לתת מענה לקהילות תחת בנקאות וליעדים פיננסיים בעולם האמיתי.

צור סטנדרט ייצוגי עבור חוזי DeFi

ניתן להאיץ משמעותית את הצמיחה בסטנדרטים. לדוגמה, תקן ERC-20 סייע ביצירת אסימונים ניתנים לשינוי בכך שהפך אותם לפשוטים יותר להבנה על פני פלטפורמות ויישומים רבים. משתמש יכול לטפל באסימוני ERC-20 עם לקוחות שנוצרו על ידי חברות מחוץ ל-Ethereum, BSC או Avalanche, למשל, וניתן להגדיר אותם בכל אחת מהפלטפורמות הללו.

לקוחות כאלה כוללים, למשל, MetaMask, Brave, או באמת כל לקוח שמיישם את תקן ERC-20. זה איפשר מספר התקדמות, כולל גישור של אסימונים בין פלטפורמות. בדומה לכך, תקן ERC-721 האיץ את הפיתוח של אסימונים שאינם ניתנים להפעלה בכך שהוא מאפשר למשתמשים לנהל NFTs במגוון פלטפורמות ולקוחות.

תוצאות דומות אפשריות כנראה עם תקן לתיאור מימון מבוזר עבור משתמשי קצה. יתרון אחד הוא שזה יאפשר לצוותי פיתוח ופרויקטים שונים לייצג את מוצרי DeFi בצורה אחידה, מה שיבטל הרבה קידוד אד-הוק ופרשנות של חוזי ויעדים של DeFi. משתמשים יוכלו לנהל את ציוד ה-DeFi שלהם באמצעות מגוון לקוחות ודפדפנים התואמים. בנוסף לאפשרות פוטנציאלית של ניידות של מוצרי DeFi בין פלטפורמות, הדבר יכלול גם החזר אוטומטי עבור הלוואות או קווי אשראי של DeFi.

קבע תקן לחוזי DeFi

תקן DeFi יצטרך בהכרח להיות מקיף מספיק כדי להגדיר סוגים רבים של מוצרי DeFi. זה יכלול משכנתאות DeFi, קווי אשראי, חוזי BNPL, הלוואות DeFi מובטחות ובלתי מובטחות, ואפילו מוצרי תשואת קריפטו בשימוש נרחב כרגע.

ההגדרה של תקן זה מאפשרת להשתמש בו לכל חוזה DeFi. היא מבוססת על גרסה פשוטה של ​​DeFi הכוללת שלושה מרכיבים עיקריים: ספק הלוואה או נכסים, לווה והסדר החזר אפשרי. חוזה BNPL, למשל, יהיה דומה להלוואה מובטחת בכך שהוא יכלול סכום קרן, בטחונות, אורך ותנאים, אך שיעור הריבית בדרך כלל יהיה 0%. ככלל, התקן יתווה שיטות מקיפות ומקיפות כאלה להגדרה מוצלחת של חוזי DeFi. באמצעות טופס אחיד שאחריו כל משתמשי התקן, ניתן יהיה להפוך את חוזי הפיננסים הקיימים והמסורתיים לניידים יותר, ניתנים להעברה תיאורטית, ונסחרים בקלות כבטוחות.

תוכניות עתידיות עבור DeFi

לנכסים חייב להיות שימוש מסוים. הם חייבים גם להציע תמריצים לאנשים שמשתמשים בהם. מבנים אלה היוו מניע מרכזי לצמיחה ופיתוח בחברות אנושיות כאשר הם תואמים בצורה נכונה את המימון לאלו הזקוקים למימון (שגם מסוגלים להשתמש במשאבים ביעילות ולהחזיר לספקי משאבים).

מבנים אלה מחזקים ארגונים וחברות קטנות, מממנים מסחר, משכנתאות וצרכי ​​דיור, והם משפיעים על כל היבט של כל כלכלה. יותר אנשים נוטים להיחלץ מעוני בחברות שפיתחו שיטות יעילות יותר למציאת לווים עם שיעורי ברירת מחדל נמוכים יותר, באמצעות ניקוד אשראי וטכניקות אלגוריתמיות אחרות, כולל אפילו AI.

מימון מבוזר טומן בחובו פוטנציאל להגיע למיליוני אנשים שאינם מטופלים כיום על ידי מערכות הבנקאות והפיננסיות המקובלות. אם DeFi תעבור את האיטרציות המוקדמות שלה, שהתרכזה יותר במוצרים עם תשואה מזויפת שלא נתמכו בשום יצירת ערך ממשית על ידי הלווים והסתמכה יותר על יצירת אסימונים לא מגובים, לפוטנציאל הזה יהיה סיכוי טוב יותר להתממש.

בשימוש בבניית חוזים ומוצרים מוסריים ונחקרים היטב, פיתוח ושימוש בסטנדרטים יפעלו כזרז לצמיחה של DeFi.

מוצרים מקושרים

Dash 2 Trade - מכירה מוקדמת בפוטנציאל גבוה

• מכירה מוקדמת פעילה בשידור חי עכשיו - dash2trade.com
• אסימון מקורי של מערכת אקולוגית של אותות קריפטו
• KYC מאומת ומבוקרת