פרוטוקול Helio מטפל בסיכוני ריכוזיות עם ה-Destablecoin שלו, HAY: סקירה

פרוטוקול Helio ממציא מחדש את הרעיון של stablecoins עם HAY destablecoin שלו. הארכיטקטורה שלו נועדה לחסל את כל הסיכונים העיקריים הקשורים לביטחונות ושליטה מרוכזת על הנפקת stablecoin.

ממטבעות stablecoins מרכזיים ל-HAY destablecoin לפי פרוטוקול Helio: הבהרה

הושק ברבעון השלישי, 3, פרוטוקול הליו מפתחת את HAY, ה-Stablecoin המבוזר הראשון אי פעם, עם בטחונות יתר, המוצמדים ל-USD, המגובה על ידי Binance Coin (BNB), ה-Stablecoin הרביעי בגודלו לפי שווי שוק.

• פרוטוקול Helio עלה לאוויר ב-mainnet ב-19 באוגוסט 2022; ההתקדמות שלו נאצרת על ידי צוות כבד של חובבי בלוקצ'יין;
• צוות פרוטוקול Helio היה חלוץ ברעיון של destablecoin, כלומר, נכס מטבע קריפטוגרפי מבוזר לחלוטין עם ביטחונות יתר רך;
• ניתן להטביע את ה-stablecoin שלו, HAY, על ידי בטחון Binance Coin (BNB), מטבע קריפטוגרפי מקורי של מערכת האקולוגית הקריפטו הגדולה ביותר Binance;
• מלבד בדיקות מאמץ פנימיות מחמירות, HAY עברה ארבע ביקורות אבטחה על ידי צוותי צד שלישי בלתי תלויים;
• המודל הכלכלי של HAY מאוזן ומוגן מפני תנודתיות בשוק;
• משתמשי מטבעות קריפטו ללא התחשבות ברמת המומחיות שלהם יכולים להפיק תועלת מהטבעה והחזקה של HAY בצורה מבוזרת ומאובטחת.

מ-TerraUSD (UST) ו-FEI (FEI) ועד HUSD ו-Nutrino USD (USDN), מספר מטבעות יציבות קרסו בכאב בשנת 2022. HAY משלבת את השיטות הטובות ביותר בתעשייה ומשתמשת בגישות חדשניות לטיפול בחולשות שהוכיחו קודמיו.

מהם תאי הדק?

מטבעות קריפטוגרפיים יציבים, או stablecoins, הם נכסים דיגיטליים (מבוססים בלוקצ'יין) עם מחירים צמודים למטבע פיאט או סחורה בסיסיים. בדרך כלל, מטבעות יציבות מוצמדים למטבעות רזרבה עולמיים עיקריים (דולר ארה"ב, אירו, יואן סיני, רנמינבי מחוץ לחוף) או למתכות יקרות (זהב וכסף).

הושק ב-2014 ב-BTS (BTS) ב-Blockchain החדש, stablecoin BitUSD היה המטבע הקריפטוגרפי הראשון מסוג זה. ההיוון המצטבר של כל המטבעות היציבים הגדולים הגיע לשיא במאי 2022: לפני קריסת המערכת האקולוגית של Terra (LUNA), הוא נשאר כמעט 190 מיליארד דולר שווה ערך.

נכון לפברואר 2023, אינדיקטור זה עומד על 136.2 מיליארד דולר. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) ו- Binance USD (BUSD) הם שלושה מטבעות יציבים דומיננטיים; בסך הכל, הם אחראים ליותר מ-95% מהמגזר.

Stablecoins הפכו למיינסטרים מכיוון שהם יכולים לשמש להעברת ערך, אמצעי החלפה וכמכשירים לאחסון כסף. בניגוד לביטקוין (BTC) ו-altcoins, הם אינם תנודתיים, בעוד שהם שומרים על אותה נגישות, נזילות ותפעול כמו מטבעות קריפטוגרפיים אחרים. אנליסטים מרכזיים שמו לב שמטבעות יציבות משמשים סוחרים כדי "להחנות" את כספם בתקופות של מיתון דובי.

ככזה, העלייה ב-stablecoins מתפרשת תמיד כאינדיקטור לעלייה שורית קרובה.

מטבעות יציבים מרכזיים ומטבעות יציבים מבוזרים: מה ההבדל?

באופן כללי, ניתן לחלק את כל ה-stablecoins לשתי קבוצות גדולות, כלומר, stablecoins מרוכזים ומבוזרים. עם מטבעות stablecoin מרוכזים, תהליך ההטבעה (הנפקה) של נכסים חדשים נשלט ב-100% על ידי הישות הריכוזית מאחורי ה-stablecoin. לדוגמה, Tether מחליט אם יש להגדיל או לצמצם את היצע ה-USD Dollar Tether (USDT), Circle עושה את אותו הדבר עבור USD Coin וכן הלאה. כמו כן, המנפיק הריכוזי הוא הישות היחידה ששולטת בסל הנכסים שכל stablecoin מגובה בו. בדרך כלל, כדי להבטיח שכל stablecoin מגובה ברזרבות, המנפיקים יוצרים תיק של מזומנים, ניירות ערך מסחריים, אוצר כספים וכן הלאה.

מטבעות יציבים מבוזרים פועלים אחרת: האיזון בין הרזרבות וההיצע במחזור נשלט על ידי התכנון הפרוגרמטי של חוזים חכמים. ככזה, עיצוב זה מקטין אוטומטית את היצע ה-stablecoin כאשר מחירו יורד מתחת ל-Peg ועולה כאשר הוא עולה מעל ה-Peg. מטבעות יציבות מבוזרים, אם כן, גמישים יותר ועמידים לצנזורה; עם זאת, קל יותר לנהל מרוכזים.

הכירו את HAY, destablecoin משנה משחק מאת Helio Protocol

שפותח על ידי פרוטוקול הליו, HAY הוא stablecoin רומן מבוזר (destablecoin) שמשתמש במושגים האמינים ביותר של DeFi: הימור נוזלי, בטחונות יתר וכן הלאה.

ביטחונות יתר מבוקרים stablecoin ב-BNB Smart Chain: מה זה HAY?

הוצג באוגוסט 2022 בעיצומו של חורף קריפטו, HAY על ידי פרוטוקול Helio מנסה לטפל בכל החסימות בגזרת stablecoin. HAY הוא מטבע stablecoin מבוזר שהונפקו בחלק העליון של BNB Smart Chain (לשעבר Binance Smart Chain, או BSC); הבלוקצ'יין הזה נבחר בשל העמלות הנמוכות שלו, מהירות הפעולה הגבוהה ותאימות ה-EVM. HAY מגובה על ידי Binance Coins (BNB); כדי להטביע ולקבל קצת HAY, המשתמשים צריכים להבטיח מטבעות Binance (BNB) כבטחונות.

הפלטפורמה עובדת עם יחס "הלוואה לערך" בטוח של 66%; כדי לקבל 66 HAY, המשתמשים צריכים להעמיד 100 דולר בשווה ערך למטבעות Binance (BNB). בסך הכל, תקרת המנטה של ​​HAY לעולם לא תעלה על 5% משווי השוק של Binance Coin (BNB). מגבלות כאלה מוטלות כדי לאפשר לצוות פרוטוקול Helio להגן על לקוחות HAY מכל האדוות השליליות של שווקי מטבעות קריפטוגרפיים נדיפים מאוד.

עיצוב זה עבר ארבע ביקורות אבטחה על ידי צוותי צד שלישי כבדי משקל, כולל SlowMist, CertiK, PeckShield ו-Veridise.

תשואה בת קיימא לספקי נזילות

מלבד יצירת כל ההזדמנויות הרלוונטיות עבור רוב המטבעות, HAY by Helio Protocol יכול לשמש גם בפעילויות שונות של "גידול תפוקה" בפרוטוקולי DeFi מבוססי BSC. ראשית, פעולות ההימור על פרוטוקול Helio הן נזילות; במקום לנעול את מטבעות Binance (BNB) ולאבד גישה אליהם, משתמשים יכולים לקבל אסימוני AnkrBNB ולהשתמש בהם במגוון דרכים.

לאחר מכן, כל מטבע Binance (BNB) הננעל במנגנוני Helio Protocol הופך אוטומטית לאסימונים נושאי תשואה של AnkrBNB. עם AnkrBNB, משתמשים יכולים לחלוק תגמולים מהימור באופן אוטומטי.

חוץ מזה, HAY stablecoin יכול לשמש ביוזמות חקלאות תשואה במספר בורסות מבוזרות מהימנות (DEXes). לדוגמה, מאגר הנזילות של HAY/BUSD זמין ב- PancakeSwap (CAKE), בורסת הקריפטו הגדולה ביותר בשרשרת BNB.

אחרון חביב, המטבע הקריפטו המקומי HELIO של Helio Protocol יופץ בין בעלי HAY ברגע ש-HELIO יעלה לאוויר בחודשים הקרובים. כתוצאה מכך, בסך הכל, בעלי HAY יכולים לקבל מעל 7% ב-APY על השימוש ב-destablecoin החדש הזה.

HAY של פרוטוקול Helio במספרים: נכסים, משתמשים, בטחונות

הודות לעיצוב האטרקטיבי בעל הביצועים הגבוהים והטוקונומיקה המאוזנת שלו, HAY stablecoin by פרוטוקול הליו זכה למשיכה בולטת בששת החודשים הראשונים שלו עם השחרור. נכון לסוף פברואר 2023, הפרוטוקול קיבל למעלה מ-60 מיליון דולר שווה ערך כבטוחה.

משתמשים טבעו ולוו למעלה מ-22 מיליון דולר בשווי ערך HAY ביחס בטחונות יתר של 2.87. בסך הכל, 1752 לווים נעלו את מטבעות ה-Binance שלהם (BNB) בפרוטוקול Helio, בעוד שמעל 101,000 דולר שווה ערך מוכנס למאגר הייצוב שלו.

נזילות של יותר מ-6.65 מיליון דולר ננעלת במאגר HAY/BUSD ב-PancakeSwap (CAKE).

סגירת מחשבות

HAY by Helio Protocol הוא מטבע יציב עם בטחונות יתר מהדור החדש המגובה על ידי Binance Coin (BNB). זה יכול להיות מוטבע על ידי כל מי שמבטיח את אחזקת ה-BNB שלו. מלבד השימוש בתשלומים קמעונאיים ויוזמות DeFi, HAY פותח הזדמנויות חקלאות מסיביות, הבנויות על PancakeSwap ובאמצעות מנגנוני תגמול פנימיים.