בשבוע שעבר נרשמה עלייה בולטת במאמצי הרגולציה העולמיים הממוקדים בקריפטו ועלייה מקבילה בעניין הממשלתי בכל רחבי הלוח. במקרה של ג'מיני ו-DCG היו כמה עדכונים, כאשר ג'נסיס גלובל הגישה בקשה רשמית לפשיטת רגל. בינתיים, FTX נשארה באור הזרקורים כאשר עורכי דין לפשיטת רגל סרקו פרוטות כדי להסדיר נושים נפגעים.
אל תשכח להירשם לניוזלטר שלנו ולקבל המון תוכן מדהים ישירות בתיבת הדואר הנכנס שלך!
מאמצי הרגולציה העולמיים מוגברת
בשבוע שעבר, מגמה צפויה שרווחה בכל תעשיית הקריפטו הייתה עלייה במאמצי הרגולציה של גופים פיננסיים שונים ברחבי העולם. הוא נתון בהתפרצויות הקריפטו וההונאות האחרונות, שגרמו להפסדים אדירים למשקיעים.
התפתחות בולטת אחת הגיעה מאיראן, שם הממשלה הציג מדיניות לספק מסגרת רגולטורית לתעשיית הקריפטו המקומית. עם זאת, כמה אנליסטים הביעו אכזבה בציטו הגבלות שעלולות לערער את יציבות מרחב הקריפטו. מגבלה אחת כזו היא האיסור על חוזים עתידיים ומסחר במרווחים. איראן גם אסרה על אזרחים זרים להשתמש בבורסות קריפטו מקומיות. יש לציין כי הממשלה קיבלה גם גישה לנתוני המשתמשים. לאחר מכן, כעת יש להם את הסמכות לסגור חשבון של כל משתמש לפי שיקול דעתם.
בעקבות קריסת ה-FTX, שפגעה גם בלקוחות יפנים, ברגולטורים פיננסיים ביפן, ב-16 בינואר, מודגש הצורך להסדיר את תחום הקריפטו המקומי תוך בדיקה מדוקדקת כפי שהיא חלה במגזר הבנקאי המסורתי. הם מציינים כי FTX התפוצץ עקב חוסר פיקוח מתאים.
בינתיים, חילופי קריפטו בצרפת היו מְכוּוָן להגיש בקשה לרישיון עד 1 בינואר 2024. הממשלה הצביעה על תקלת ה-FTX כדוגמה מדוע עליהם להגביר את מאמצי הרגולציה.
ארה"ב בחזית פעולות האכיפה
עם זאת, סוכנויות אכיפת החוק הצרפתיות שיתפו פעולה עם משרד המשפטים האמריקני (DoJ) כדי לפצח פעולות בלתי חוקיות לכאורה של Bitzlato, בורסת מטבעות קריפטוגרפיים הרשומה בהונג קונג.
ב-18 בינואר אמר משרד המשפטים האמריקאי כי יכריז על פעולת אכיפה גלובלית. כמה שעות לאחר מכן, הסוכנות גילה שהיא עצרה את אנטולי לגקודימוב, מייסד בצלאטו. הרמפה מואשמת בהלבנת הון ובמימון רוסי לא חוקי.
בתוך מאמצי האכיפה של משרד המשפטים, גופים רגולטוריים אחרים בארה"ב הפנו את תשומת לבם להונאה לכאורה של מנגו מרקטס, עם הוועדה למסחר בחוזים עתידיים בסחורות (CFTC) ורשות ניירות ערך (SEC) הפלסה אישומים רבים של הונאה בהיקף של 116 מיליון דולר נגד אברהם אייזנברג, המנצל של מנגו מרקטס.
פעולות האכיפה הללו מארה"ב היו נפוצות לא רק בשבוע שעבר אלא גם לאורך 2022. א לדווח מ-Cornerstone Research, מ-18 בינואר, הצביע על כך שפעולות האכיפה שננקטו על ידי הרגולטורים האמריקאים עלו ב-50% בשנה שעברה.
ככל שהרגולטורים מגבירים את מאמציהם, תעשיית הקריפטו רואה בהדרגה את הצורך בציות. שחקנים רבים בתעשייה מאמינים שהנוף הרגולטורי הנוכחי עדיין צריך להשתפר לבטיחות ויציבות בשוק הקריפטו. איש הון סיכון ודובר FTX לשעבר, קווין או'לירי, הדגיש החשיבות של רגולציה נכונה בפיתוח שוק קריפטו בטוח ובוגר יותר.
יתרה מכך, בעקבות פשיטות הרגל המרובות שנצפו במרחב, כריסטי רומרו, נציבת CFTC, נקרא לשים לב לסכנות שבאפשרות לישויות קריפטו לאשר בעצמן ולפרט מוצרים ללא פיקוח נרחב. נציבת CFTC אחרת, קרוליין פאם, הצביעו לגלות את הצורך בתקנות קריפטו גלובליות בשנת 2023.
התעניינות מוגברת מצד ממשלות פדרליות
העלייה במאמצי הרגולציה העולמיים חופפת גם לעניין הגובר מצד ממשלות. מגמה זו באה לידי ביטוי במיוחד בשבוע שעבר כאשר מספר מדינות הכריזו על עדכונים על המטבעות הדיגיטליים של הבנק המרכזי שלהן (CBDCs) ופרויקטים של stablecoin.
בספרד, הבנק המרכזי נתן האור הירוק להשיק שלב ניסוי עבור EURM, מטבע יציב המוצמד לאירו. הפיילוט, שצפוי להימשך בין שישה לשנים עשר חודשים, יתבצע על ידי Monei, חברת פינטק. עם השלמת שלב הניסיון, הוא יוצג לראשונה ברשת המרכזית.
בינתיים, הוקמה שותפות חוצה יבשתית ממוקדת קריפטו בין איראן לרוסיה. במהלך השנים, שתי המדינות התעניינו בקריפטו בשל הסנקציות הרבות שהטיל המערב. ביום ראשון האחרון, דיווחים חשף ששתי המדינות ישיקו מטבע יציבות מגובה בזהב.
גם אוסטרליה הודיע מתכננת להשיק את stablecoin שלה, "AUDN", ברשתות Ethereum ואלגוראנד. ה-stablecoin יוצמד לדולר האוסטרלי (AUD) ויועד להשקה באמצע 2023. לפי דיווחים, הבנק המרכזי של המדינה יהיה הגורם היחיד המופקד על הטבעת אסימונים.
CBDCs: ההתקדמות של סין ואדישות אנגליה
בעוד שאחרים תכננו להשיק את המטבעות היציבים המקומיים שלהם, סין כבר הציגה שיפורים ל-CBDC שכבר הושק. ב-17 בינואר, דיווחים חשף כי הממשלה הוסיפה תמיכה בחוזים חכמים ליואן הדיגיטלי (eCNY), כאשר התכונה כבר ממונפת על ידי Meituan, פלטפורמת קניות סינית.
אפילו עם העניין הגלובלי המוגבר הזה, חלום ה-CBDC של אנגליה נתקל בהתנגדות מסוימת בשבוע שעבר. אנדרו ביילי, נגיד הבנק המרכזי של אנגליה, ביטא ספקות לגבי המשמעות של לירה דיגיטלית. למרות שלא שלל לחלוטין את נחיצותו, ביילי ציין שייתכן שהכלכלה הבריטית לא תזדקק ללירה הדיגיטלית.
ממשלות מברכות על קריפטו
בשבוע שעבר, מיכאילו פדורוב, סגן ראש ממשלת אוקראינה, נתבע שסביר להניח שהמדינה האירופית תגדל להיות הקרקע המשגשגת הגדולה ביותר לנכסים דיגיטליים, כשהיא נאמה השנה בפורום הכלכלי העולמי (WEF).
פדורוב הזכיר כי המדינה פועלת להקמת מסגרת רגולטורית להכשרת מטבעות קריפטוגרפיים באוקראינה. בפברואר האחרון העביר הפרלמנט את הצעת חוק הנכסים הדיגיטליים. הוא גם ציין כי אוקראינה קיבלה סיוע כספי במטבעות קריפטוגרפיים בזמן שהמלחמה הרוסית מתמשכת תוך הבעת תודתו לקהילת הקריפטו.
בדאבוס, שר סחר החוץ של איחוד האמירויות, תאני אל-זייודי, גילה שהם רוצים להפוך מטבעות קריפטוגרפיים להיבט קריטי בפיתוח הכלכלי ובמסחר שלו. הוא ציין כי המדינה תחוקק מעת לעת חקיקה המנחה את השימוש בקריפטו כדרך להבטיח שתעשיית הקריפטו המקומית תהיה מוסדרת כראוי.
נושי FTX התקבלו בדיווחים לא חיוביים
סאגת FTX הבטיחה מדי פעם את אור הזרקורים בשבוע שעבר, שכן עדכונים על הליכי פשיטת הרגל הופיעו על רקע המאמצים להסדר נושים. FTT, האסימון המקורי של FTX, החל השבוע על רקע רווח, זינק ב-60% ב-24 השעות שהובילו ל-16 בינואר. הוא הגיע לשיא של 2.50 דולר לפני שחזר. עם זאת, חלקם ייחסו את העצרת לתוכנית משאבה והשלכה.
כשהאסימון המקורי שלה נסק, FTX עדיין נאבקה בהליכי פשיטת רגל. מאמצים לגרוף כספים הובילו ל חקירה של גניבת קריפטו של 415 מיליון דולר בשנה שעברה. בין הכספים הגנובים היו 90 מיליון דולר מ-FTX US, לדברי מנכ"ל FTX הנוכחי, ג'ון ריי. למרות זאת, סם בנקמן-פריד טען כי FTX US היא סולבנטית, ודחקה בריי להודות בטענה זו.
בנוסף, דיווחים מ-17 בינואר הציע כי FTX עדיין רחוקה מלממש מספיק כספים להסדר נושים למרות חשיפת נכסים נזילים בסך 5.5 מיליארד דולר. החברה מצאה ביטקוין בשווי 3.5 מיליארד דולר (BTC), 1.7 מיליארד דולר במזומן ו-0.3 מיליארד דולר בניירות ערך, אך נותר מחסור גדול בכספים. כתוצאה מכך, משקיעים ולקוחות עשויים עדיין לא לקבל את כל הנכסים האבודים שלהם.
אף על פי כן, ריי המשיך לקדם את מאמצי ההתאוששות. הוא הוגש בקשה ב-17 בינואר, המבקשת להשאיר את עורכי הדין של סאליבן וקרומוול בתיק פשיטת הרגל המתמשך, תוך ציון הרלוונטיות שלהם. הבקשה התנגדה להצעה קודמת להרחיק את עורכי הדין מהתיק בשל ניגוד עניינים.
גם ריי ייחשף מתכננת להפעיל מחדש את FTX.com, הפלטפורמה הבינלאומית הקורסת של מערכת האקולוגית FTX. בראיון ל"וול סטריט ג'ורנל" ביום חמישי האחרון, ריי הזכיר כי לקוחות מאמינים שהטכנולוגיה מאחורי פלטפורמת FTX.com ראויה לשבח למרות הניהול הגרוע. ריי והצוות שלו בוחנים להפעיל מחדש את הבורסה כדי לגייס כספים למשקיעים.
בעקבות החשיפה, אסימון ה-FTT עלה שוב, הפעם ב-34%, תוך שעתיים. גם סם בנקמן-פריד הגיב להערותיו של ריי. הוא הביע שמחה על ההחלטה אך טען כי ריי רק "משלמת מס שפתיים" ליוזמה, בטענה שמנכ"ל FTX פעל נגד התוכניות לביצוע ההחלטה במשך חודשים.
בעוד ריי ניסה להחזיר כספים, מפרקי Alameda Research הפסידו כספים לפוזיציות שחוסלו. ארקהם מודיעין גילה ביום רביעי שעבר כי המפרקים האחראים על הארנקים והחשבונות של Alameda ספגו הפסדים עצומים, ביניהם ניתן היה למנוע מעל 4 מיליון דולר.
בראשית פושטת רגל
דוחות FTX לא העיבו על עדכונים על המצב בין Digital Currency Group (DCG) לג'מיני בשבוע שעבר, שכן ג'נסיס גלובל הצטרפה לרשימה הארוכה של חברות מטבעות קריפטוגרפיים פושטי רגל. דוחות לדוגמא מ-18 בינואר חשף כי הנושים והמשרד עבדו על תוכנית פשיטת רגל ארוזה מראש.
יומיים לאחר מכן, בראשית העולמית הוגש להגנה על פשיטת רגל של פרק 11, חושפת שיש לה בין 1 ל-49 נושים, עם נכסים שנעים בין 100 מיליון דולר ל-500 מיליון דולר, והתחייבויות גם בטווח של 100 מיליון דולר עד 500 מיליון דולר. הגשת פשיטת הרגל כיסה גם את החברות הבנות שלה. לאחר ההגשה, מסמכי בית המשפט גילה שהמלווה חייב 5.1 מיליארד דולר לנושיו.
בתגובה, מייסד שותף של ג'מיני, קמרון וינקלבוס ביטא שמחתו, בטענה שהיא מציגה את ג'מיני ולנושים אחרים עם סיכוי טוב להחזיר כספים אבודים. להערכתו, הליך פשיטת הרגל יעמיד את ג'נסיס גלובל לפיקוח שיפוטי שיסייע לחשוף מה הוביל למצב הנוכחי.
לפני פשיטת הרגל, דיווחים העלו מאמצים מתמשכים של DCG של בארי זילברט לגייס כספים להסדר נושים ולנווט את סערת הנזילות. החברה הודעה בעלי המניות שלה ביום רביעי שעבר כי היא תעצור זמנית את תשלומי הדיבידנד כדי לשמור על הנזילות.
CoinDesk, יחידת המדיה של DCG, כבר נכנסה השיחות עם חברת ניהול הנכסים מברמודה, Lazard, בנוגע לעסקת רכישה אפשרית. גם מייסד קרדנו, צ'ארלס הוסקינסון, מתעניין. בשבוע שעבר, הוא ייחשף מתכננת לרכוש את CoinDesk כדי "להחזיר את האתיקה העיתונאית".
התחלה נוראית לשנה עבור Nexo
בעיקר היה שקט במחנה Nexo בשבוע האחרון בעקבות הצרות המשפטיות והרגולטוריות שעמן התמודד לפני שבועיים. לאחר השקט, ב-19 בינואר, ה-SEC האמריקאי טעון Nexo להציע את מוצר הרווחים שלה (EIP) למשקיעים אמריקאים ללא רישום מוקדם. ה-SEC חשפה כי Nexo הסכימה לשלם קנס של 22.5 מיליון דולר כדי להסדיר את ההאשמות ולהפסיק להציע את המוצר למשקיעים בארה"ב.
התפתחות זו הגיעה שבוע לאחר שהרשויות בבולגריה פשטו על משרדי Nexo כדי לחקור האשמות על פעילות פיננסית בלתי חוקית. נקסו התייחס לשמועות לפיהן ההתפתחויות בבולגריה היו ממניעים פוליטיים. עם זאת, גורמים רשמיים בבולגריה הגיעו השבוע כדי להתמודד עם הטענות הללו אמר לחקירה לא היה שום קשר לפוליטיקה.
מקור: https://crypto.news/crypto-news-weekly-recap-global-regulators-stepping-up-their-efforts-genesis-global-is-bankrupt/