נתח FTX בבנק האמריקאי מעורר חששות לגבי פרצות בנקאיות

הליכי פשיטת הרגל של בורסת מטבעות קריפטוגרפיים FTX חשפו היבטים חדשים רבים של השיטות הלא אתיות שלה. הגילוי האחרון סביב חלקה באחד הבנקים הקטנים ביותר בארה"ב מהכפר וושינגטון העלה חששות חדשים לגבי פעילותה ושימוש לרעה לכאורה בפרצות בנקאיות.

בנק פרמינגטון במדינת וושינגטון, שנקרא כעת מונסטון, הוא הבנק ה-26 הקטן ביותר בארה"ב - עם סניף בודד ושלושה עובדים. FTX השקיעה בבנק הכפרי באמצעות החברה האחות שפשטה את הרגל כעת, Alameda, עם השקעה של 11.5 מיליון דולר בחברת האם שלה FBH במרץ 2022. ההשקעה באלמדה הייתה יותר מכפול משווי הבנק של 5.7 מיליון דולר, דיווח הניו יורק טיימס.

הבעלות של FTX במונסטון נתפסת כצעד לעקוף את הדרישות של בעלות על רישיון בנקאי בארה"ב, שלדברי רבים היא משימה מורכבת למדי.

משתמש Reddit אחד כתב שנדרש הרבה עבודה כדי לקבל רישיון בנקאי, ולפיכך, "רכישת בנק קטן היא לעתים קרובות דלת אחורית לקבלת רישיון, וזה יהיה חלק טבעי מתוכנית עסקית למשהו כמו FTX."

משתמש אחר הצביעו כלפי שימוש לרעה הנתפס בפרצות בנקאיות והיעדר פיקוח רגולטורי על קריפטו. אחרים שיערו שהקשרים הפוליטיים של סם בנקמן-פריד יכלו למלא חלק גם בעסקה, עם משתמש אחד אמר:

"עם כמות הקשרים הפוליטיים שהיו ל-SBF, גם אני לא אתפלא אם הוא פשוט יקבל את הרישיון הזה בלי סיבה".

מלבד חלקה של FTX בבנק אמריקאי, מה שמשך יותר תשומת לב מקהילת הקריפטו הוא הקשר בין חברת האם של הבנק הכפרי, FBH, לבין ישות קריפטו אחרת, Tether, המנפיקה הגדולה ביותר של מטבעות מטבעות בשוק הקריפטו כיום.

מידע נוסף: כיצד קריסת FTX משפיעה על מערכת ההצפנה של דובאי?

יו"ר FBH הוא ז'אן צ'לופין, שבמקרה הוא גם יו"ר בנק Deltec, ש-Tether ו-Alameda נמצאים שניהם ברשימת הלקוחות שלו. לאחר רכישת הבנק ב-2020, FBH הגישה בקשה לאישור הפדרל ריזרב כמעט 100 שנים לאחר הקמת הבנק כדי לאפשר עסקאות הקשורות למטבעות קריפטוגרפיים. הבנק קיבל אישור פדרלי ביוני 2021, ותשעה חודשים לאחר מכן השקיעה FTX בבנק הכפרי, מצויד כעת באישור הפדרל ריזרב.

הקשר הבנקאי בין Tether ל-FTX/Alameda הפך לדאגה עבור רבים בקהילת הקריפטו, מכיוון ש-Tether עצמה נבדקת זמן רב עבור ביקורת מילואים. Tether לא הגיב לבקשותיו של קוינטלגרף להערות נכון לזמן הפרסום.