אסטוניה תחזק את הפיקוח על ספקי שירותי נכסים וירטואליים

אסטוניה שקלה לאחרונה לחוקק כללים חדשים בנושא הצפנה והציעה טיוטת חקיקה שתחזק את הפיקוח על ספקי שירותי נכסים וירטואליים, אך היא לא הפכה את החזקת מטבע מוצפן לבלתי חוקית.

ממשלת אסטוניה אישרה היום את הכללים המוצעים של דצמבר 23, 2021, טְיוּטָה. זה חייב לעבור כעת את הפרלמנט לפני שניתן יהיה ליישם אותו במחצית הראשונה של 2022.

הצעת החוק נועדה להסדיר ישויות מוצפנות או ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP), כגון מוסדות פיננסיים מסורתיים ופלטפורמות תשלום, כדי לצמצם פשעים פיננסיים.

על פי התקנות, ספקי שירותי נכסים וירטואליים המאפשרים עסקאות נכסים וירטואליים חייבים לזהות את לקוחותיהם וחברות שאין להן פעילות עסקית פיזית באסטוניה אינן רשאיות לקבל רישיון VASP.

התקנות החדשות מאפשרות ל-VASP לעמוד בסטנדרטים גבוהים יותר של סעיפי איסור הלבנת הון, המוגדלים עוד יותר על בסיס האיסור של אסטוניה ב-2020 על פתיחת חשבונות וירטואליים אנונימיים.

חשש לאיסור בעלות מטבע מבוזר או ארנקים שאינם משמורנים באו לידי ביטוי וממשלת אסטוניה אינה מתכוונת לאסור את הנכסים הדיגיטליים.

המסמך הממשלתי הסביר כי:

"משמעות הדבר היא שהחקיקה אינה מכילה אמצעים האוסרים על לקוחות להחזיק ולסחור בנכסים וירטואליים, ואינה מחייבת לקוחות לשתף את המפתחות הפרטיים בארנק שלהם בשום צורה". "אנשים עדיין חופשיים להשתמש בארנקים שאינם משמורנים."

כפי שדווח על ידי Blockchain.News ב-15 ביוני 2020, אסטוניה ביטלה רישיונות מ-500 חברות קריפטו כחלק מהמאבק בעסקאות פיננסיות בלתי חוקיות לאחר ש-Danske Bank היה קשור לשערוריית הלבנת הון של 220 מיליארד דולר. מדובר בהערכה של 30% מכל מספר חברות הקריפטו המאושרות בארץ.

זו הייתה שערוריית הכסף השחור הגדולה ביותר בתולדות אירופה באותה תקופה.

עד כה נותרו כ-400 חברות מורשות.

מקור תמונה: Shutterstock