Dusk Network מעניקה חופש פיננסי עם נכסים בשליטת המשתמש

המשימה של Dusk Network היא להחזיר למשתמש שליטה מלאה וישירה על הנכסים שלו, ובמקביל לוודא שהם תמיד תואמים באופן מלא.

עמנואל פרנסיוני, אחד ממייסדי Dusk Network, חולק את המשימה והחזון של עתיד הפיננסים ש-Dusk מספקת. באחרונה בלוג הוא מצביע על מגבלות המערכת הפיננסית הקיימת. הוא עוקב אחר כך על ידי ויכוח כיצד Dusk Network מספקת את הפתרון, ונותן הסבר קצר על הוכחות אפס ידע. הוא ממשיך להראות כיצד ציות לפרט יכול להיות אוטומטי לחלוטין, ומסיים בהסבר כיצד Dusk Network יכולה לפתור את חוסר היעילות בשווקים הפיננסיים על ידי יצירת אסימון של נכסים כמו מניות, אג"ח, משכנתאות ועוד רבים אחרים ברשת. 

למרות שהמשימה עשויה להיראות פשוטה בצורה מטעה, היא דורשת חשיבה מחדש מהותית של הטכנולוגיה המיינסטרים. שיפוץ כזה כולל ספר חשבונות מבוזר שישמש כשכבת יישוב גלובלית, קריפטוגרפיה אפס ידע לשמירה על נתונים פרטיים ופרוטוקולים חיוניים כגון מצודה וזדג'ר. Citadel מאפשרת זהות דיגיטלית משמרת פרטיות ב-Dusk, וזדג'ר מספקת מסגרת רגולטורית לטיפול תואם במכשירים פיננסיים.

Francioni: הצוות שלנו מורכב ממומחים בתחומים מגוונים שפועלים לקראת המשימה המשותפת שלנו. צוות המחקר מוקדש לחקור התפתחויות חדשות בקריפטוגרפיה עם אפס ידע, אבטחת מחשוב ו-FinTech. הם אחראים לפיתוח טכנולוגיה פורצת דרך כגון PlonKup, אישור תמציתי, פניקס, וכו'. לאחר מכן צוות הפיתוח מיישם את הטכנולוגיות הללו בספריות התוכנה שלנו, המהוות את הבסיס לערימת הבלוקצ'יין והמכונות הווירטואליות שלנו. הספריות של Dusk מאומצות גם על ידי פרויקטים רבים אחרים.

יש לנו גם צוות של מומחי רגולציה שמתמודדים עם עניינים רשמיים שרוב הפרויקטים האחרים נוטים להימנע מהם. עם כל כך הרבה היבטים שונים במשחק, ברור ש-Dusk הוא מחליף משחק.

לסיכום, אנו רוצים לתת לכם סקירה כללית של אבני הבניין המרכזיות של Dusk, כיצד הם משתלבים זה בזה, והכי חשוב, מדוע וכיצד הם ישנו את הדרך בה אנו ניגשים למימון ובעלות לטובה.

הנושאים בהם נעסוק הם:

• המגבלות הנוכחיות
• הפתרון של דמדומים
• אפס ידע הוכחות
• רגולציה אוטומטית
• טוקניזציה על השרשרת

המגבלות של המערכת הפיננסית הנוכחית

למערכת הפיננסית הנוכחית יש הרבה מגבלות, שרבות מהן אנחנו לוקחות כמובן מאליו ומקבלים באופן עיוור את מה שהן. מגבלות אלו מציבות אתגרים הן ליחידים והן למוסדות.

לאנשים פרטיים יש אוטונומיה מוגבלת על נכסיהם בשל האופי המשמורן של המערכות הפיננסיות שלנו. אנחנו נותנים למישהו אחר להחזיק את הנכסים שלנו, מאג"ח ממשלתיות ועד למשכורות בבנק. זה בעיקר בגלל שהפרקטיות של החזקת מטילי זהב או ערימות מזומנים בבית די שנויה במחלוקת.

למוסדות, לעומת זאת, יש עלויות תקורה אדירות ומקצים משאבים משמעותיים לעמידה ברגולציה וניהול נתונים. תהליך זה משוכפל בכל בנק, עם מעט מאוד קנה מידה או פתרונות אוניברסליים, למרות שהבנקים האחרים עושים בדיוק את אותו הדבר. שלא לדבר על נזילות שנשברה בין כל האפוטרופוסים הללו.

היעדר משמורת עצמית מתורגם ישירות לקיפאון של חדשנות בשוק הפיננסי ולשפע של חוסר יעילות.

לדוגמה, ארביטראז', שמטרתו לתקן ולהרוויח מאי-יעילות במחירים, היא מסוכנת ואינה בהישג יד עבור רוב האנשים בתשתית פיננסית מסורתית. לעומת זאת, שוק DeFi מספק טכנולוגיה חדשנית, כגון הלוואות פלאש, הזמינות באופן חופשי לכולם. היעדר משמורת עצמית ושליטה ישירה על נכסים דיגיטליים חונק חדשנות ויוצר חסמים להכלה פיננסית ולחופש כלכלי.

הפתרון של דמדומים

הפתרון של Dusk הוא לספק תשתית שתואמת באופן מהותי, פרטית ויעילה. אנו מאמינים כי על ידי הטמעת העקרונות הללו ישירות בתוך פרוטוקול הליבה, לא רק נאפשר הזדמנויות גדולות יותר לחדשנות ועושר, אלא, והכי חשוב, נסייע במעבר לכלכלה הוגנת ומכילה יותר, שבה בעלות ישירה וערך משחקים. תפקיד בסיסי בהעצמת כולם להשיג חופש כלכלי.

הפרוטוקול מתוכנן כטכנולוגיית ספר חשבונות מבוזרת (DLT) המסוגלת לספק יישוב עסקאות מהיר, כמו גם סופיות מיידית והתנגדות סיבילית. כל צומת ברשת של Dusk מצוידת בתוכנה עם תמיכה מקורית בהצפנה אפס ידע (ZK), המבטיחה את הפרטיות והסקלביליות של ספר החשבונות והעסקאות שלו. זה שונה מכל שאר הבלוקצ'יין שמשתמשים ב-ZK, שם הטכנולוגיה נשמרת נפרדת מפרוטוקול הרשת.

במקום זאת, פרוטוקול Dusk עושה שימוש בהצפנה של ZK בכל מקום, החל מ-Rusk, פלטפורמת החוזים החכמים החסויים שלנו, וכלה בכל הפונקציות האחרות, כגון Citadel, NFT בעל הוכחה אפס ידע ואידיאלי עבור זהות דיגיטלית ו-KYC אוניברסלי.

הדבר הבא שעלינו לשקול הוא רגולציה. על מנת לצאת מארגז החול הקריפטו ולקיים אינטראקציה עם מכשירים פיננסיים בעולם האמיתי, יש צורך להבטיח עמידה במסגרות הרגולטוריות המסדירות את הנכסים הללו, כגון מטבעות יציבים, אך גם אג"ח, תעודות סל או סוגים אחרים של ניירות ערך. כאן כנראה פרוטוקול Dusk זורח הכי הרבה. למעשה, על ידי מתן אפשרות לקידוד תאימות, אנו יכולים להבטיח את שלמות העסקאות ולהסיר לחלוטין את האפשרות של כל הפרה.

אולי שמעתם את הביטוי "קוד זה חוק", ובכן, עשינו זאת כך שניתן יהיה לקודד את החוק.

המכונית לנהיגה עצמית

כדי להמחיש את חשיבותה של משמורת עצמית, בואו נדמיין בעלות על רכב. מכיוון שאתה הבעלים של זה, אתה יכול להשתמש בו בכל זמן שתרצה ולא צריך לבקש רשות מאף אחד. אתה יכול אפילו לשנות אותו, לשנות את הפנים שלו, לצבוע אותו, להוסיף מערכת סאונד טובה יותר. זהו אלמנט המשמורת העצמית. זה שלך. יש לך שליטה ישירה על זה.

אבל גם אם אתה בשליטה על המכונית שלך, אתה עדיין צריך לציית לכללי הדרך. אתה לא יכול לנהוג בצד הנגדי של הכביש, למשל, וייתכן שיש מקומות שבהם אתה לא יכול לנסוע או לחנות. יש מגבלות על מה שאתה יכול לעשות באופן חוקי עם המכונית שלך.

עם זאת, עם מכונית בנהיגה עצמית, כל המגבלות נאכפות אוטומטית. מכוניות בנהיגה עצמית יגיעו מתוכנתות מראש עם תאימות אפויה, מה שמסיר לחלוטין את האפשרות של כל הפרה של חוקי התנועה.

במערכת האקולוגית הפיננסית של היום, אינך רשאי לקחת בעלות ישירה ושליטה על הנכסים שלך. זה מרגיש בדיוק כמו להשתמש במכונית שלך כמונית, מונעת ומטופלת על ידי מישהו אחר. היעדר תקנות מובנות פירושו שמישהו אחר נוהג (כלומר, מבצע פעולות בנכסים שלך) מטעם בעלים שלא אמון על פי הכללים. כתוצאה מכך, ללא משמורת על רכושך, עליך לסמוך על האפוטרופוס שיבצע כל פעולה שתחפצו. לרוע המזל, למתווכים המסורתיים אין תמריצים להציג חידושים, אלא רואים בהם סיכון וחבות, בהתחשב בכך שכל תופעת לוואי לא רצויה תאיים על הרישיון שלהם.

לעומת זאת, שוק ה-DeFi מספק טכנולוגיה חדשנית (כלומר הלוואות בזק, AMMs, החזקה נזילה וכו') בדיוק בגלל שהבעלים אחראי ישירות על הנכסים שלו, ויכול לפעול בחופשיות על פי תיאבון הסיכון שלו. זה מטפח גישה להכלה פיננסית ולחופש כלכלי ועוזר לתקן חוסר יעילות בשוק. לדוגמה, ארביטראז' של נכסי DeFi אפשרי ללא שימוש במכשיר מינוף וככזה הוא מציג מעט מאוד סיכונים ונגיש לכולם, בעוד שבפיננסים מסורתיים פעולות ארביטראז' כרוכות בסיכונים גבוהים יותר עקב מינוף ואינן בהישג יד עבור רוב האנשים .

אפס ידע הוכחות

ב-Dusk, אנו מאמינים שפרטיות היא זכות, לא פריבילגיה. זו הסיבה שהקמנו יחד את מוביל ברית הפרטיות, וזו גם הסיבה שהוכחות אפס ידע (ZKPs) הן חלק כה קריטי בפרויקט שלנו.

כדי לספק סקירה מהירה של ZKPs, הם מאפשרים למשתמשים להוכיח משהו למאמת מבלי לחשוף מידע כלשהו. דוגמה שאני אוהב לתת היא אם אתה מנסה להיכנס לבר וצריך להיות מעל גיל מסוים. אם תשתמש ב-ZKP במקום להציג את תעודת הזהות שלך ולשתף את תאריך הלידה שלך, שמך, כתובתך וכו', תפיק הוכחה קריפטוגרפית שאתה עומד בקריטריונים. לא מסופק מידע אחר, רק שאתה עומד בדרישת הגיל המינימלי.

פרטיות חיונית הן עבור מכשירים פיננסיים מסורתיים והן עבור web3 חדשים. היעדר פרטיות מהווה מכשול לאימוץ המיינסטרים, שכן אין זה סביר שארגונים מקצועיים יסכימו אי פעם להסדיר את עסקיהם בשטח פתוח ולפרסם את כל ההיסטוריה הפיננסית שלהם.

יחד עם זאת, אנחנו לא רוצים לקדם סודיות או עסקאות בחדר האחורי. קיים חוסר שקיפות ממושך במערכת הפיננסית, מה שהוביל לכך שאנשים הפכו לחוסר אמון במוסדות המנהלים אותם ומווסתים אותם.

ZKPs עוזרים לנו לשמור על פרטיות המידע הקריטי שלנו מפני עיניים סקרניות לא רצויות כמו חטטניות בלוקצ'יין, ממשלות מופרזות ואפילו שותפים לשעבר זועמים. הם מאפשרים לנו להישאר מעל הלוח ולהבטיח שהעסקאות הן לגיטימיות, תוך הגנה על מידע רגיש.

בעוד שהרעיון של ZKPs מרתק, המחקר הנדרש ליצירת מערכת שיכולה לבנות את ההוכחות הללו בקנה מידה ובמהירות הוא משמעותי. לכן יש לנו צוות מחקר ייעודי שעובד קשה כדי לדחוף את הכלי ההצפנה הזה קדימה ולהפוך אותו ממושג למציאות שיכולה להניע תשתית גלובלית.

מצודה

מצודה הוא מוצר NFT שפיתחנו, משמר הפרטיות, שומר על הפרטיות שפיתחנו, ויש לו יתרונות רבים הן ליחידים והן למוסדות.

KYC יכול להיות יקר מאוד עבור מוסדות. הם צריכים להשקיע כמויות גדולות של כסף כדי לאחסן ולאמת נתונים וזהויות תוך עמידה בתקנות. הם חייבים לאשר שאנשים הם מי שהם אומרים שהם, לאבטח את הנתונים ולאחסן אותם בצורה שתואמת, במיוחד במקרה של מוסדות האיחוד האירופי שחייבים לציית ל-GDPR. זה אוסר במיוחד עבור ארגונים קטנים ובינוניים שעבורם עלויות התאימות באחזקת נתוני המשתמש אינן מקוזזות מהיתרון שזה יכול להציע.

עם Citadel, הם כבר לא צריכים לשאת בהוצאה הזו. אנשים יכולים להשלים את ה-KYC שלהם פעם אחת באמצעות Citadel ולאחר מכן לקבל גושפנקא קריפטוגרפית שבה הם יכולים להשתמש כדי ליצור אינטראקציה עם שירותים שונים, ממסחר ועד סטרימינג, מה שמקים סוג של שכבת זהות גלובלית. זה מפנה משאבים משמעותיים לחברות, שיכולות להקצות את משאביהן לפעילויות משמעותיות יותר.

עבור אנשים פרטיים, Citadel מציעה את היתרון של הגנה על הנתונים שלהם, כמו גם הבטחה שהמידע שלהם לא מוחזק במספר מיקומים. לא רק שהם ייהנו מהנוחות של השלמת ה-KYC שלהם פעם אחת בלבד כדי לגשת לכל השירותים הזמינים, אלא שהם יקטין משמעותית את הסיכוי שהמידע האישי שלהם ייגנב או ייגנב (מה שקרה עם Celsius, FTX, LastPass וכו').

תאימות אוטומטית

עלות הציות היא עצומה. כמות המשאבים הנדרשת כדי להבין, ליישם ולאכוף אותה היא עצומה, שלא לדבר על עלות העמדה לדין של הונאה, הלבנת הון ופעילויות בלתי חוקיות אחרות.

בהיותם האפוטרופוס של נכסי המשתמשים שלהם, מוסדות מאוד לא מאמינים ביישום של כל אחד מלבד שלהם. זה מוביל כל מוסד לשכפל את התשתית הטכנולוגית המיישמת את אותם מערכות כללים בדיוק, לצד שמירה על כפילויות של הנתונים האישיים של המשתמשים שלהם ושל מידע KYC/AML, למרות העובדה שהכללים והמידע הזה אינם משתנים בין הפלטפורמות.

כדי להסביר את חוסר היעילות העילאי של תרגול כזה, הרשו לי להציע דמיון מטופש, אך יעיל. אם התקנון היה שיר שכולם צריכים להאזין לו, כל מוסד משלם ללהקה אחרת שתבוא לבצע את השיר עבור המשתמשים שלהם, במקום להפנות אותם לפלטפורמת סטרימינג מקוונת אחת. בדוגמה זו, Dusk תהיה פלטפורמת הסטרימינג המקוונת שכולם יכולים להשתמש בה.

עם Dusk, התכונות של משמורת עצמית ואוטומציית תאימות של המשתמש ברמת הפרוטוקול, מציעות הזדמנות לתשתית אוניברסלית לכל מסגרת רגולטורית סטנדרטית בה תומכת הרשת (כרגע אלו הן MiCA ו-Mifid II).

בקיצור, על ידי אימוץ של Dusk, כל מוסד יפיק תועלת רבה מהימנעות מהעלויות המדהימות של יצירה ותחזוקה של תשתית מערכת משלו, כמו גם פיתוח מוצרים חדשים כגון KYC-as-a-service (שהם יכולים להציע ללא כל שידור אישי נתונים, הודות לכוחה של קריפטוגרפיה אפס ידע המצוידת על ידי Citadel).

אסימון הכל

הנקודה האחרונה שאגע בה היום היא האמונה שלנו שיש חוסר יעילות עצום בשוק הפיננסי הנוכחי, והיא שסוגי נכסים שונים לא יכולים לנוע בחופשיות. עם Dusk, נוכל להטמיע מגוון עצום של נכסים בשרשרת, ממניות ועד מניות ועד איגרות חוב למשכנתא שלך ועוד.

זה יאפשר יעילות הון גדולה יותר, שכן בעוד שאג"ח ומניה עשויים להיות דברים שונים מחוץ לשרשרת, ברשת הם רק בתים וניתן לסחור ולהעביר אותם ביתר נזילות ובקלות. פעילויות מסוג זה הן כרגע בלתי אפשריות או יקרות מאוד עם חסם כניסה גבוה.

באמצעות טכנולוגיית הבלוקצ'יין, אנו יכולים לראות שוויון אמיתי של הזדמנויות פיננסיות, ולפתוח את חבילת הכלים הפיננסיים המלאים - כולל אלה שטרם נראו - לכולם.

עתיד המימון והבעלות

ב-Dusk, אנו מחויבים ומחויבים באופן מלא לחולל מהפכה בתעשייה הפיננסית, והגישה שלנו לעשות זאת היא חסרת תקדים. עד כמה שידוע לנו, אף אחד אחר לא מתייחס לנושאים שאנחנו נמצאים בו, ואנחנו גאים לפלס את השביל החדש הזה.

כדי לעזור לאחרים להבין מה אנחנו בונים, אנחנו מתחילים יוזמה חדשה שבה צוות המומחים שלנו - כולל חוקרים, מפתחים ומובילי מחשבה - יתרמו מאמרים שמתעמקים בעבודתם, בחזון ובמומחיות שלהם. אנחנו רוצים להקל על כולם, ממשקיעי קריפטו למוסדות ועד מפתחים, להבין ולהיות מעורב בפרויקט פורץ הדרך שלנו.