למרות הסנקציות, בורסת המטבעות הקריפטו Binance אפשרה לעסקים איראנים לבצע עסקות של 8 מיליארד דולר

נתוני בלוקצ'יין חושפים שחברת מטבעות הקריפטו Binance טיפלה בעסקאות איראניות בשווי 8 מיליארד דולר מאז 2018 למרות הסנקציות האמריקאיות שמטרתן לנתק את איראן ממערכת הבנקאות העולמית.

על פי ניתוח נתונים של חוקר הבלוקצ'יין האמריקני הנודע Chainalysis, כמעט כל הכסף - כ-7.8 מיליארד דולר - זרם בין Binance לבין בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה באיראן, Nobitex. באתר האינטרנט שלה, נוביטקס מספקת הנחיות כיצד להימנע מעונש.

שלושה רבעים מהנכסים האיראניים שעברו דרך Binance הושקעו בטרון, מטבע קריפטוגרפי עלום יחסית המאפשר למשתמשים להסתיר את זהותם. ניתן להשתמש במטבע בינוני בשם Tron כדי לסחור בעילום שם מבלי "לסכן נכסים עקב קנסות", לפי פוסט בבלוג שפירסמה נוביטקס בשנה שעברה.

התגליות הטריות עולות בקנה אחד עם החקירה של משרד המשפטים האמריקני על הפרות לכאורה של הלבנת הון על ידי Binance, מובילת השוק בתחום מטבעות הקריפטו של 1 טריליון דולר עם יותר מ-120 מיליון משתמשים. עורכי דין ומומחי סנקציות מסחריות הזהירו כי העסקאות מעמידות את החברה בסיכון של הפרת חוקים אמריקאים האוסרים לעשות עסקים עם איראן.

רויטרס דיווחה ביולי כי Binance עדיין מקבלת לקוחות מאיראן וכי העסק היה מודע לפופולריות של הבורסה ברפובליקה האסלאמית. חקירות על העבר הסלעי של Binance עם ציות לרגולציה פיננסית כללו את זה. Binance הצהירה בפוסט בבלוג יום לאחר פרסום הדיווח כי היא מצייתת לתקנות הסנקציות הבינלאומיות על איראן ומונעת גישה לפלטפורמה מכל מי שמתגורר בה. צ'אנגפנג ז'או, המיליארדר יוצר הבורסה, כתב בטוויטר: "בינאנס אסר על משתמשים איראנים בעקבות סנקציות, 7 פספסו/מצאו פתרון, הם נאסרו מאוחר יותר בכל זאת".

לגבי העסקאות החדשות שהתגלו, Binance סירבה לתת מענה יסודי. פטריק הילמן, נציג, הצהיר בהצהרה: "בניגוד לפלטפורמות אחרות שיש להן חשיפה לאותם עסקים עם סנקציות בארה"ב, Binance.com אינה חברה אמריקאית. עם זאת, נקטנו בצעדים אגרסיביים כדי לצמצם את החשיפה שלנו לשוק האיראני, תוך ניצול משאבים פנימיים ושותפים בעסק".

Binance אמרה שלקוחות לא יוכלו עוד להירשם לחשבונות או להשתמש בשירותיה ללא זיהוי החל באוגוסט 2021. אבל החל מנובמבר השנה, לפי סטטיסטיקות Chainalysis, הבורסה טיפלה בעסקאות של קרוב ל-1.05 מיליארד דולר ישירות מנוביטקס. וחילופי דברים איראניים אחרים. עסקאות הקשורות לאיראן ב-Binance הסתכמו בכ-80 מיליון דולר מאז תפקידו של ג'או ביולי.

בהצהרת Binance, הילמן הצהיר שהעסק זקוק לבדיקות מלאות של "הכר את הלקוח שלך", ואזרחים איראנים אינם רשאים להקים או לנהל חשבונות. ככל שאנו לומדים על סכנות חדשות וחשיפות פוטנציאליות, אנו משפרים כל הזמן את התהליכים והטכנולוגיות שלנו. בין יוני 2021 לנובמבר 2022, החשיפה של Binance לחברות צמודות לאיראן ירדה באופן אקספוננציאלי כתוצאה מיוזמות אלו, שכללו ניטור עסקאות בזמן אמת בשיתוף עם ספקים חיצוניים”.

העברות בשווי מיליארדים

על פי הנתונים שנבדקו, מאז 2018, למעלה מ-2.95 מיליארד דולר במטבעות קריפטוגרפיים הועברו ישירות בין הבורסות האיראניות ל-Binance.

הנתונים מראים גם כי 5 מיליארד דולר נוספים במטבעות קריפטוגרפיים הועברו בין השווקים האיראניים ל-Binance באמצעות שכבות מרובות של מתווכים. על פי הרגולטורים, העברות "עקיפות" אלו צריכות להעלות אזהרה לבורסות קריפטו מכיוון שהן עלולות להוות סימן להלבנת הון ולהתחמקות מסנקציות. משתמשי מטבעות קריפטוגרפיים שרוצים להסתיר את עקבותיהם משתמשים לעתים קרובות בשיטות מתקדמות לבניית רשתות מורכבות של העברות קריפטוגרפיות.

באתר האינטרנט שלה, Nobitex מייעצת ל-4 מיליון משתמשיה "לשמור על אבטחה" על ידי הימנעות מ"העברה ישירה" של מטבעות קריפטוגרפיים בין פלטפורמות קריפטו איראניות ובינלאומיות.

לגבי החשיפה העקיפה של הבורסה לקרנות בלתי חוקיות, דוברת Binance, הילמן, הצהירה ביוני כי "מה שחיוני לשים לב הוא לא מהיכן מגיעים הכספים - מכיוון שלא ניתן למנוע פיקדונות של מטבעות קריפטוגרפיים - אלא מה שאנחנו עושים אחרי שהכספים מונחים". על מנת "להבטיח כי כל כספים בלתי חוקיים יתבצעו במעקב, מוקפא, מוחזר ו/או משוחזר לבעליהם החוקי", הוא טען כי Binance השתמשה בניטור עסקאות והערכות סיכונים.

שאר העסקאות האיראניות, מלבד האסימון Tron, נעשו במטבעות הקריפטו הידועים bitcoin, ether, Tether, XRP ואסימון פחות בשם litecoin.

מחקרים בתעשייה מראים כי Binance הוא השוק הגדול ביותר למסחר בטרון. המטבע אינו כלול בבורסות משמעותיות אחרות, לרבות כ-Coinbase בפיקוח ארה"ב וג'מיני.

טרון חמק במידה רבה מתשומת לבם של עוקבי מטבעות קריפטוגרפיים עד לאחרונה. לפי אימייל ש-Chainalysis נמסר ללקוח, Chainalysis המובילה בשוק, בשימוש סוכנויות ממשלתיות בארה"ב, החלה להציע תמיכה מלאה לאיתור טרון רק במאי הקרוב.

מאז אפריל 2020, אז עקבו אחר הזרימות הראשונות של Tron, למערך הנתונים של Tron יש מידע על יותר מ-1.15 מיליון העברות ישירות בין Binance ל-Nobitex. המידע כולל כתובות ארנק ומספר זיהוי ספציפי לעסקה.

שלוש חברות בעלות גישה לתוכנת המחקר Reactor של Chainalysis סיפקו לרויטרס את המידע הטרון וכן מערכי נתונים נוספים המכסים את מטבעות הקריפטו האחרים. היא הצטלבה את הנתונים מכל חברה, וחברה רביעית, באמצעות נתונים ממערך נתונים אחר שנוצר עם תוכנות שונות, אימתה גם חלק מסטטיסטיקת ההעברה הישירה.

הנתונים חושפים שיותר עסקאות איראניות מכל בורסה אחרת ביחד עוברות דרך Binance. מאז 2018, בורסת KuCoin שבסיסה באיי סיישל עיבדה 820 מיליון דולר בעסקאות ישירות ועקיפות, מה שהופך אותה לבורסה השנייה הפופולרית ביותר עבור לקוחות Nobitex מאחורי Binance.

סיכון של סנקציות

מאז הקמתה ב-2017, Binance חוותה צמיחה מהירה. בחודש שעבר, העסק הרחיב את המיקוד שלו מעבר למטבעות קריפטוגרפיים על ידי תרומה של 500 מיליון דולר לאלון מאסק, מנכ"ל טסלה, לרכישת טוויטר.

האם Binance עבר על חוקי איסור הלבנת הון בארצות הברית הוא הנושא העיקרי של החקירה של משרד המשפטים. לפי שלושה אנשים בעלי ידע בחקירה, המחלקה בוחנת גם את Binance כחלק מהתיק, שנמשך מאז 2018, על הפרות סנקציות פליליות פוטנציאליות הקשורות לאיראן. בסוף ינואר 2020, הממשלה ביקשה מבינאנס לספק מידע בנוגע לתוכנית הציות שלה, במיוחד כל תיעוד הנוגע לתנועה של מזומנים במטבעות קריפטוגרפיים עבור יחידים או עסקים במדינות כמו איראן.

בהתאם להסכם הגרעין של איראן עם מעצמות בינלאומיות, ממשלת ארה"ב הקלה את הסנקציות על איראן למשך שלוש שנים לפני שהחזירה אותן ב-2018. מאז 1979, סנקציות שהטילו המערב והאו"ם על טהרן בגין תוכנית הגרעין שלה, כמו גם בגין התעללות לכאורה. של זכויות אדם ותמיכה בטרור, היו במקום.

העסקאות האיראניות שדווחו על ידי רויטרס, לפי שישה עורכי דין ומומחי סנקציות, העמידו את Binance בסכנה של סנקציות אמריקאיות "משניות", שנועדו למנוע מחברות שאינן אמריקאיות לעשות עסקים עם עסקים שהוטלו עליה סנקציות או לסייע לאיראנים להתחמק מאמברגו הסחר האמריקאי. . הגישה של חברה למערכת הפיננסית האמריקאית עשויה להיות מוגבלת מאוד על ידי סנקציות משניות.

אם ל-Binance יש את מה שמשרד האוצר האמריקני מתייחס אליו כ"קשר לארצות הברית", החברה עשויה להיות כפופה גם לסנקציות "ראשוניות" ישירות, על פי אנשי המקצוע המשפטיים. הם הצהירו כי ניתן ליצור קשרים אלה עם כל עסק מאוגד בארה"ב, עסקאות המבוצעות באמצעות הדולר או המערכת הפיננסית האמריקאית, או שניהם. פנייה לקבלת משוב מהאוצר לא קיבלה מענה.

הבנק הבריטי Standard Chartered הסכים לשלם למעלה מ-930 מיליון דולר לרשויות האמריקאיות ב-2019 בגין הפרת סנקציות פליליות, שכללו ניתוב של כ-240 מיליון דולר דרך מוסדות פיננסיים אמריקאים עבור לקוחות איראנים. Standard Chartered הודה באשמה על העבירות. בשנת 2014, הבנק הצרפתי BNP Paribas הסכים לשלם 8.9 מיליארד דולר ולהגיש הודאה באשמה בהפרת הסנקציות האמריקאיות על מדינות כמו איראן. שני הבנקים הצהירו על כוונתם להגביר את השליטה שלהם.

לפי Binance, היא אינה מקבלת צרכנים מארה"ב. במקום זאת, לקוחות אמריקאים מנותבים לבורסה אחרת בשם Binance.US, המופעלת על ידי תאגיד אמריקאי שנרשם במשרד האוצר כעסק לשירות כספים מאז 2019.

Binance.US כונתה "ישות נפרדת לחלוטין" על ידי מנכ"ל Binance Zhao. באוקטובר נטען כי הוא למעשה שלט בבורסה האמריקאית ופיקח על פעולותיה מרחוק. בהערה למנהלים ב-2018, יועץ Binance התייחס לפעילות בארה"ב כ"חברה בת דה פקטו".
ג'או הדגיש כי Binance.US "פועלת באופן עצמאי מ-Binance.com" בפוסט בבלוג שפורסם בעקבות אותו דיווח.

בורסת Binance העיקרית עסקה ברוב המכריע של 8 מיליארד הדולר בעסקאות מטבעות קריפטוגרפיים איראניים שגילתה רויטרס. עם זאת, על פי נתוני Chainalysis, Binance.US טיפלה גם בעסקאות של מטבעות קריפטוגרפיים בשווי 1.5 מיליון דולר מהבורסות האיראניות Nobitex, Wallex ו-Tether Land.

הסנקציות נגד איראן יכולות להוביל לעונשים פליליים של עד מיליון דולר לכל הפרה עבור ארגונים אמריקאים. עד 1 שנות מאסר אפשריות למעורבים. משרד האוצר קנס את בורסת המטבעות הקריפטו בסיאטל Bittrex ב-20 מיליון דולר באוקטובר בגין הפרת הסנקציות נגד איראן ומדינות אחרות על ידי עיבוד עסקאות בהיקף כולל של יותר מ-24 מיליון דולר במטבעות קריפטוגרפיים. בזמנו, ביטרקס הביעו את "ההנאה שלהם לטפל לגמרי" במצב.

בתגובה לפניות, נציג מטעם Binance.US טען כי הערכות רויטרס לגבי כמות העסקאות שלה עם בורסות איראניות אינן מדויקות וכי הוספת "נתוני עסקאות ישירים ועקיפים מ-Chainalysis גם מאחדת וגם מנפחת את המספר שאתה מצטט". הנציג לא הציע סכום חלופי.

לפי הדובר, Binance.US "מצייתת לכל הכללים הרלוונטיים בארה"ב המסדירים חילופי נכסים דיגיטליים" ומאפשרת סחר רק על ידי עסקים שעברו "הליך מיון קפדני".
נוביטקס ושאר בורסות המטבעות הקריפטוגרפיים האיראניים אינן כפופות לסנקציות אמריקאיות. לפי רויטרס, אין שום הוכחה לכך שמישהו שתחת סנקציות מאיראן השתמש ב-Binance או Binance.US.

הבחירה הטובה ביותר

הבורסה האיראנית הגדולה ביותר, Nobitex, הופיעה לראשונה באותה שנה. לפי עמוד הלינקדאין שלו, מייסד ומנכ"ל החברה, Amirhosein Rad, קיבל תואר דוקטור בהנדסה כימית ופילוסופיה מאוניברסיטת שריף לטכנולוגיה באיראן. לכתבה זו, ראד בחר שלא להגיב.

נוביטקס רוצה לאפשר לאיראנים להשקיע במטבעות קריפטוגרפיים למרות "צל הסנקציות", כפי שנאמר בעמוד הלינקדאין שלה מוקדם יותר השנה. מכיוון שהסנקציות פגעו ביכולתה של איראן לנהל עסקים עם העולם החיצון, מטבעות קריפטוגרפיים הפכו יותר ויותר נפוצים שם עבור סחר בינלאומי. לפי הבורסה, היא פועלת כ"גשר מאובטח בין עולם המטבעות הקריפטו לבין 3.5 מיליון איראנים".

בדוח השנתי שלה לשנת 2021, Nobitex טענה כי היא מטפלת ב-70% מכלל עסקאות המטבעות הקריפטו באיראן. עוד השנה, הבורסה עודדה משתמשים להשתמש ב-Binance במספר פוסטים באתר ובחשבונות המדיה החברתית שלה.

על פי נתונים סטטיסטיים של Chainalysis, משתמשי נוביטקס החלו להעביר ביטקוין דרך Binance באפריל 2018. נוביטקס המליצה ללקוחות לרשום חשבונות כדי להמיר את הריאל האיראני שלהם למטבע קריפטוגרפי ולאחר מכן לבצע העברות לבורסה זרה כמו Binance, שלדעתה היא "האמינה ביותר", ב. ייעוץ מסחר באתר האינטרנט שלה שפורסם לראשונה ב-2019 ותוקן באוקטובר הקרוב. ציוצים מאוחרים יותר בשנת 2020 טענו כי Binance "גורם פחות בעיות למשתמשים איראנים" וכי היא "עדיין האלטרנטיבה הטובה ביותר עבורנו האיראנים".

תנאי השימוש הציבוריים של נוביטקס מייעצים לצרכנים להימנע מ"העברה ישירה" של מטבעות קריפטוגרפיים מנוביטקס לבינאנס ובמקום זאת לבנות ארנקים דיגיטליים רבים להעברת כספים בשלבים שונים, בשל הסכנה הנשקפת מהסנקציות האמריקאיות.

על פי נתוני Chainalysis, מספר עסקאות Tron בין Nobitex ל- Binance גדל החל מאוגוסט 2020.

מייסד Tron, Sun, הודיע ​​בטוויטר באותו חודש שהמטבע הדיגיטלי אפשר פונקציה חדשה שאפשרה לסוחרים להסתיר את זהותם. הפונקציה, המכונה zk-SNARK, "תאבטח את נתוני המשתמש עם הגנת הפרטיות הגדולה ביותר בשוק", לפי Sun.
על פי מאמר בשנה שעברה שהופיע בכתב עת של משרד המשפטים, התכונה מאפשרת יצירת "מטבעות קריפטוגרפיים משופרים באנונימיות" שמושכים פושעים "כמו כרישים לחבר" כשהם "מחפשים הסתגרות כדי להסוות את פעילותם".

בשל "האבטחה המעולה" של טרון, נוביטקס המליצה לצרכנים לפתוח ארנקים דיגיטליים עם Binance על מנת לרכוש אותו. Zk-SNARK, על פי מאמר בבלוג של Nobitex ביולי 2021, חיוני לשמירה על "סודיות" של שולחי ומקבלי קריפטו.

לאחר ש-Binance הקשיחה את מיון הלקוחות שלה ב-20 באוגוסט 2021, לקוחות Nobitex עדיין יכלו להשתמש ב-Binance כדי לסחור בטרון ואסימוני קריפטו אחרים, לפי הנתונים. בין התקופה הזו לנובמבר השנה ביצעה Binance עסקאות ישירות מנוביטקס בשווי של למעלה ממיליארד דולר, על פני כל מטבע חוץ אחר, כך עולה מהנתונים. הנתונים מגלים כי כבר באוקטובר הקרוב, 1 מיליון דולר בטרון עברו היישר בין Binance לנוביטקס.

Nobitex נוצלה על ידי איראנים שהיו נתונים לסנקציות של משרד האוצר האמריקאי על השתתפות במתקפות סייבר ותוכנות כופר, על פי ניתוח Chainalysis מספטמבר. לפי Chainalysis, יותר מ-230,000 דולר בהכנסות מתוכנות כופר של ביטקוין הועברו לחשבונות דיגיטליים של איראנים שנקבעו בסנקציות בין 2015 ל-2022, כאשר רוב המטבעות הקריפטו עוברים לנוביטקס.

משמרות המהפכה האסלאמית, קבוצה חזקה השולטת באימפריה כלכלית כמו גם יחידות מובחרות וחמושות ומודיעין באיראן, מדווחת כקשורה לכל האיראנים שהיו נתונים לסנקציות, על פי הודעת האוצר מאותו החודש. . פניה להערות לא נענתה על ידי הרשויות האיראניות. הסנקציות האמריקניות זכו לכינוי "חד צדדי, בלתי חוקי ואכזרי" על ידי משרד החוץ האיראני.

מוצרים מקושרים

Dash 2 Trade - מכירה מוקדמת בפוטנציאל גבוה

• מכירה מוקדמת פעילה בשידור חי עכשיו - dash2trade.com
• אסימון מקורי של מערכת אקולוגית של אותות קריפטו
• KYC מאומת ומבוקרת