Defi יכולה ללכת למיינסטרים אם היא מתגברת על הפגמים שלה

קריסת בורסת מטבעות הקריפטו, FTX, שפשטה את הרגל כעת, עוררה חששות רבים בנוגע לפלטפורמות ריכוזיות בלתי מפוקחות. 

משקיעים באים עכשיו לתהות עד כמה בטוח לשמור את הכספים בבורסות הללו והביעו דאגות כבדות לגבי קבלת החלטות מרוכזת ללא כל בדיקות.

FTX החזיקה מיליארד בקרן של לקוח ונמצא שהיא משתמשת בנכסי הקריפטו שהופקדו על ידי הלקוח כדי לצמצם את ההפסדים העסקיים שלה.

יתרה מזאת, דוח שנערך לאחרונה מצביע על כך שנפילה של חילופי קריפטו רבים בעשור האחרון נלקח לצמיתות 1.2 מיליון Bitcoin (BTC) - כמעט 6% מכלל הביטקוין - מחוץ למחזור.

חשיפת השיטות הלא אתיות של FTX בהגשת פשיטת הרגל שלה עוררה פאניקה בקרב משקיעים שכבר מאבדים אמון בחברות המסחר הריכוזיות הללו. לְהַחלִיף הזרימה היוצאת הגיעה לשיאים היסטוריים של 106,000 BTC לחודש בעקבות הפיאסקו של FTX וה אובדן אמון בבורסות מרכזיות (CEXs) דחף משקיעים לכיוון משמורת עצמית ו מימון מבוזר (DeFi) פלטפורמות.

משתמשים משכו כסף מבורסות קריפטו ופנו לאפשרויות שאינן משמורות כדי לסחור בכספים. Uniswap, אחת הבורסות המבוזרות הגדולות ביותר (DEX) באקוסיסטם רשמה זינוק משמעותי בנפח המסחר ב-11 בנובמבר, היום שבו הגישה FTX בקשה לפשיטת רגל.

עם ההתפרקות של FTX פועלת כזרז, המסחר ב-DEX ראה עלייה בולטת בנפח. רק בשבוע שעבר, Uniswap רשמה יותר ממיליארד דולר בנפח מסחר של 24 שעות, גבוה בהרבה מבורסות מרכזיות רבות באותה מסגרת זמן.

איישוורי גופטה, ראש הסגל של DeFi ב-Polygon, אמר ל-Cointelegraph כי הכישלון של ישויות מרכזיות כמו FTX בהחלט הזכיר למשתמשים את החשיבות של DeFi:

"פלטפורמות הממוקדות ב-DeFi פשוט אינן יכולות ליפול קורבן לשיטות עסקיות מפוקפקות מכיוון ש'קוד הוא חוק' עבורן. ברור שגם המשתמשים מבינים זאת. בעקבות התפרצות ה-FTX, Uniswap הפכה את Coinbase לפלטפורמה השנייה בגודלה למסחר באת'ריום אחרי Binance. מכיוון שפלטפורמות מבוזרות מנוהלות על ידי חוזים חכמים ניתנים לביקורת ושקופים במקום אנשים, פשוט אין דרך לשחיתות או ניהול כושל להיכנס למשוואה".

על פי נתוני טוקן טרמינל, נפח המסחר היומי של הבורסות התמידיות הגיע ל-5 מיליארד דולר, שהוא נפח המסחר היומי הגבוה ביותר מאז התמוטטות טרה במאי 2022.

לאחרונה: תקנת קריפטו בקנדה: תעודות סל של ביטקוין, רישוי קפדני ודולר דיגיטלי

קוינטלגרף פנה אל PalmSwap, בורסה נצחית מבוזרת, כדי להבין את התנהגות המשקיעים בעקבות משבר ה-FTX וכיצד זה השפיע על הפלטפורמה שלהם במיוחד. ברנד שטוקל, מנהל מוצר ראשי ומייסד שותף של Palmswap, אמר ל-Cointelegraph כי הבורסה ראתה עלייה משמעותית בהיקפי המסחר.

"השימוש ב-DeFi בוודאי יעלה הודות לנפילת ה-FTX. אומרים ש-Crypto.com, Gate.io, Gemini וכמה בורסות מרכזיות אחרות נמצאות במים חמים", אמר והוסיף, "עם כל כך הרבה CEXs נופלים, האמון בארנקי משמורת נמוך מאוד והיתרונות של DeFi בוודאי יהיו יאומץ על ידי משתמשים נוספים."

אלי עזי, מייסד שותף וספקית תשתיות DeFi VALK, מאמין שהגידול בהיקפי DEX עשוי להיות תחילתה של מגמה ארוכת טווח, לאור חוסר רצון כללי של סוחרים לתת אמון ב-CEX בנכסיהם. הוא אמר לקוינטלגרף:

"חברות DEX מחדשות בקצב מהיר הרבה יותר מאשר מקבילותיהן, כאשר זמני הביצוע והפשרה הופכים כמעט מיידי ברשתות מסוימות. המגמה היא ש-DEX מפתחים את השימושיות ואת ממשק המשתמש של CEX, תוך שיפור ההיגיון בחלק האחורי. בשילוב עם התכונות הייחודיות שמביאות DEX, כולל משמורת עצמית, היכולת לסחור מהארנק שלו ולשמור על שליטה על מפתחות פרטיים."

הוא הוסיף כי פלטפורמות CEX עשויות לראות בקרות ויוזמות שקיפות מחמירות יותר, אך "השקיפות הזו תתקיים לכאורה ב-DeFi מלא. במקום זאת, אף אחד לא יצטרך לסמוך על CEX עם נכסים, וכל פעילות, בין אם היא מסחר, מתן נזילות או כל פעילות אחרת, תירשם בזמן אמת על השרשרת".

המאבק של DeFi עם פריצות ממוקדות

בעוד שהפרוטוקולים של DeFi ראו מהלומה משמעותית בעקבות כשלים בחילופי דברים מרכזיים, המערכת האקולוגית המתהווה עצמה הייתה יעד מרכזי להאקרים ב-2022. 

על פי נתונים של קבוצת ניתוח קריפטו Chainalysis, כמעט 97% מכל המטבעות הקריפטו שנגנבו בשלושת החודשים הראשונים של 2022 נלקחו מפרוטוקולי DeFi, עלייה מ-72% ב-2021 ורק 30% ב-2020.

כמה ממעללי ה-DeFi הגדולים ביותר של 2022 כוללים את ניצול רשת רונין במרץ זה הביא להפסד כספים בשווי 620 מיליון דולר. פריצת גשר חור התולעת הפסד 320 מיליון דולר וגשר הנוודים היה פשרה תמורת 190 מיליון דולר. באוקטובר לבדו, היו נכסי קריפטו בשווי 718 מיליון דולר נגנב מ-11 פרוטוקולי DeFi שונים.

רוב הפריצות למערכת האקולוגית של DeFi התרחשו על גשרים חוצי שרשרת, אשר ג'ורדן קרוגר, מנכ"ל ומייסד שותף ב-DeFi staking protocol Vesper Finance, סבור שאין להתייחס אליהם כעל ניצול של DeFi.

"חלק ניכר מהניצולים הללו (כ-3 מיליארד דולר השנה) היו התקפות גשר. גשרים אינם 'DeFi' אלא תשתית. הפסדי CEX מגמדים את המספר הזה בסדר גודל. עם זאת, DeFi תשתפר ותהפוך לאבטחה יותר מהר יותר מאשר מקבילותיה הריכוזיות בגלל היכולת שלה לחזור מהר יותר. זה דומה לאופן שבו לינוקס הרוויחה מאוד מגישה של קוד פתוח והשיגה מוניטין חזק באבטחה ואימוץ פנומנלי", אמרה ל-Cointelegraph.

DeFi בנויה על האתוס של ביזור אמיתי ותהליך קבלת ההחלטות הוא לרוב אוטומטי באמצעות שימוש בחוזים חכמים. בעוד ש-DeFi כן מנסה לחסל התערבות אנושית, עדיין צצות נקודות תורפה באמצעות מדיומים שונים, בין אם מדובר בקידוד לקוי של חוזים חכמים או הפרות של נתונים רגישים.

לאנג מיי, מנכ"ל AirDAO, אמר ל-Cointelegraph כי טכנולוגיית DeFi המתהווה מועדת לכמה באגים ובעיות, אך יש לזכור שרוב הפריצות "נקשרו להלוואות או לגישור צולב שרשרת, זה יכול להיות מאתגר מאוד למנוע פגיעויות בטכנולוגיה שהיא גם חדשה באופן קיצוני ולעיתים קרובות יש לה לוח זמנים פיתוח מואץ מאוד בגלל תחרות".

הוא הציע צעדים נוספים שיכולים לנקוט על ידי מפתחים כדי למזער את הסבירות של קוד בר ניצול באפליקציות המבוזרות שלהם, כגון "פריצה של כובע לבן, תוכניות שפע של באגים ותמריצים ל-testnet הם כולם כלים חשובים כדי לעזור לזהות ולתקן טעויות. הם יכולים לשמש גם כדי למשוך משתמשים ולרתום אותם, כך שזה בעצם win-win מנקודת מבט של צוות. ביזור כוח הממשל חשוב גם באמצעות הפצת אספקת אסימונים ואמצעי הגנה כגון ארנקים מרובי חתימות".

טיל וונדלר, מייסד שותף של DApp Peaq בבעלות הקהילה, אמר ל-Cointelegraph שקשה לחסל פגמים הקשורים לבני אדם במגעים ובעיצוב חכמים.

"ביקורת אבטחת חוזים חכמים היסודיים ביותר מביאה אותך רק עד כה - כמה ניצולים נובעים מהאופן שבו חוזים חכמים מקיימים אינטראקציה בינם לבין עצמם במערכת האקולוגית הרחבה יותר, לא רק מפגמי העיצוב המהותיים שלהם", הוא אמר, והצהיר, "עם זאת, מרחב ה-DeFi היא בהחלט במצב טוב יותר ממה שהיה פעם, והיא עובדת על שיטות האבטחה הטובות ביותר שלה תוך כדי תנועה, והולכת וגדלה יותר ויותר אמינה משעה לשעה."

מיטשל אמדור, מנכ"ל ב-bug bounty protocol Immunefi, אמר ל-Cointelegraph ש-DeFi יכולה להיעזר בהתקדמות במחלקת האבטחה:

"יש פיצוץ עצום של טכנולוגיית אבטחה שנבנית בשקט ברקע כדי להתמודד עם בעיית האבטחה מכל הזוויות."

"לאורך זמן, בהתחשב בחידושים ב-UX ובאבטחה, כמו גם במאפייני השקיפות הטבועים של DeFi, DeFi יכול לעקוף לצמיתות פלטפורמות מרכזיות, אבל הדינמיקה הזו תלויה גם בכרטיס הברור של התקנות", הוסיף אמאדור.

קריסת הפלטפורמות הריכוזיות בשנת 2022 והעלייה שלאחר מכן של שירותים שאינם משמורת ו-DeFi בעקבותיה היא ללא ספק סימן לזמנים משתנים. עם זאת, לדעת רבים בתחום הקריפטו, הגורם המכריע ביותר בסאגת FTX היה חוסר הבנה ובדיקת נאותות מצד משקיעי הקריפטו.

אינספור מבחני קריפטו דוגלים במשמורת עצמית ובשימוש בפלטפורמה המבוזרת כבר די הרבה זמן. בארני צ'יימברס, המייסד השותף של רשת אומבריה, אמר ל-Cointelegraph:

"מרחב המטבעות הקריפטוגרפיים ממשיך להיות המערב הפרוע והפרוע של האוצר. הנה כמה עצות כדי להבטיח שהכספים בטוחים: לעולם אל תחבר את הארנק שלך לאתר שאינך בוטח בו, החזק את המפתחות שלך במקום מהימן כגון ארנק חומרה, לעולם אל תבטח בזרים אנונימיים באינטרנט כאשר אתה מבקש עזרה, וכן תמיד [עשה מחקר משלך]!"

נכון להיום, הדרך היחידה שבה משקיעים יכולים להבטיח שהכספים שלהם מוגנים היא לדרוש מהצדדים שהם משקיעים בהם לספק מידע שקוף וברור על כל הנהלת החשבונות ולהסתמך על פתרונות שאינם משמורנים הן מבחינת ארנקים והן מבחינת זירות מסחר. 

דארן מייברי, ראש מערכת אקולוגית בפרוטוקול ההפעלה המבוזר dappOS, אמר ל-Cointelegraph ששירותים לא משמורת צריכים להיות הדרך קדימה עבור המשקיעים.

לאחרונה: קיימות: מה צריך DAOs כדי להצליח בטווח הארוך?

"אחריות וביקורות צריכות להיות נהלים סטנדרטיים לכל המשקיעים, בדיקת נאותות היא חלק טבעי מהעסק, וכך גם בדיקת עובדות וחקירה. באשר לארנקים שאינם משמורנים - הם צורת האחסון האמינה ביותר שמעבירה אחריות אך ורק לבעליהם ובכך שוללת את האפשרות לסיכוני צד שכנגד", הסביר.

לפלטפורמות DeFi עשויות להיות קבוצה משלהן של פגיעויות וסיכונים, אבל משקיפים בתעשייה מאמינים שבדיקת נאותות נכונה וצמצום טעויות אנוש עשויות להפוך את המערכת האקולוגית המתהווה של פלטפורמות DEX לאפשרות בחירה על פני פלטפורמות CEX.