פלטפורמת מסחר הקריפטו הגדולה בארה"ב, מטבע, הסכימה לחלק סכום כולל של 100 מיליון דולר להסדרת דאגות הציות שלה עם הרגולטורים הפיננסיים בארה"ב. על פי הדיווחים, הסכום מחולק לשני חצאים, לפי דיווח של הניו יורק טיימס, כאשר חלק אחד הוא קנס והשני מיועד כחלק מהתחייבויות לשיפור מאמצי הציות הפנימיים.
Coinbase הואשמה במספר ציות והפרות נגד הלבנת הון, כולל צבר של צעדי בדיקה הכרחיים המשפיעים על למעלה מ-100,000 עסקאות. עבור בורסת קריפטו בשווי של 7.6 מיליארד דולר, נוהלי ה-KYC של החברה תוארו כבסיסיים ונקבוביים, עם סיכון גבוה לאפשר לפורעי חוק ולפושעים לרמות קורבנות תמימים באמצעות הפלטפורמה שלה.
החברה התחייבה קודם לכן לחדש את צוות הציות שלה - שהרגולטורים הפיננסיים מתארים אותו כמוצף מכדי לעמוד בקצב של למעלה מ-100 מיליון לקוחות ייחודיים - על ידי שילוב מעריכים חיצוניים. אבל מאמצים כאלה התגלו כבלתי יעילים, מה שגרם לפתיחת חקירה רשמית בשנה שעברה.
מאז שקיבלה את הרישיון שלה ב-2017, Coinbase התגאתה כאחד משחקני הקריפטו הגדולים שקבעו דריסת רגל בארה"ב. עם זאת, נראה שהחברה המורשית בניו יורק לא עמדה בסטנדרטים הרגולטוריים המחמירים המיוחדים לשווקים בארה"ב.
בארה"ב, חברות קריפטו עומדות באותם תקני תאימות כמו בנקים מסחריים. רבים מאמינים כי ה-FTX שהוצא כעת לא היה מעורב בפרקטיקות הונאה כאלה אם הוא היה רשום בארה"ב במקום באיי בהאמה. אבל במהלך השנים האחרונות, שורת תרומות, המתקרבת למיליארדי דולרים, נהנו בעיקר על ידי קצינים פוליטיים ומקבלי החלטות מפתח בבית הלבן - הרבה ללא חשד או בדיקה - לקראת 2022 בחירות אמצע הקדנציה.
גרוע מכך, עדיין אין חוקים מאושרים לפעולות שיטור, למרות שתי המלצות הקונגרס ודוח הנכסים הדיגיטליים של SEC, מכיוון שחידושי קריפטו צצים מהר יותר, ומתפשטים על פני XNUMX מכלל האוכלוסייה בארה"ב.
עם ההפרה הנוכחית, Coinbase תצטרף לבורסות מובילות כמו Kraken ו-Robinhood, שכבר התגייסו לרשימת הפרות הרגולציה בארה"ב, עם קנס כולל של 30.3 מיליון דולר. הבשילו שמועות על חקירה של ארבע שנים של מס הכנסה בנוגע לחששות התאימות של Binance שמתקרבים כעת. התוצאה, אם היא מעידה על החברה של צ'אנגפנג ז'או, עלולה לראות את Binance נותן אחיזה ניכרת בדומיננטיות המשמעותית שלה, במיוחד מאז נפילתו של ה-FTX של סם בנמן-פריד הנאבק.
מקור: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/