מחלקת השירותים הפיננסיים של ניו יורק הודיעה ביום רביעי שהגיעה ל-א 100 מיליון $ ההתיישבות עם Coinbase בנושאים הנוגעים לתוכניות הציות של החברה.
Coinbase, בורסת המטבעות הקריפטו הגדולה ביותר שבסיסה בארה"ב, תידרש לשלם 50 מיליון דולר כקנס ולהשקיע 50 מיליון דולר נוספים כדי לחזק את היכולות שלה לעמוד בתקנות פיננסיות, כמו ניטור עסקאות ולהכיר את חוקי הלקוחות שלך (KYC).
המחלקה אמרה שהיא מצאה "כשלים משמעותיים" בתוכנית התאימות של Coinbase שהפרו את חוק הבנקאות של ניו יורק ותקנות המדינה בנוגע למטבעות וירטואליים, העברת כסף, ניטור עסקאות ואבטחת סייבר.
הפגמים בתוכנית הציות של Coinbase הפכו את החברה לחשופה להתנהלות פלילית, על פי NYDFS, כגון הונאה, הלבנת הון ופעילות הקשורה לסחר בסמים או חומר התעללות מינית בילדים.
"זה קריטי שכל המוסדות הפיננסיים יגנו על המערכות שלהם מפני שחקנים רעים", אמרה המפקחת על השירותים הפיננסיים, אדריאן א. האריס. "Coinbase לא הצליחה לבנות ולתחזק תוכנית תאימות פונקציונלית שיכולה לעמוד בקצב הצמיחה שלה."
תרגיל "בדוק את התיבה".
הרגולטורים בניו יורק גילו שהאופן שבו Coinbase פעל לפי הכרת דרישות בדיקת הנאותות של הלקוחות והלקוחות שלך - כללים המשמשים לאימות זהות האנשים שעוסקים בפלטפורמה שלה - התייחסו אליו כאל "תרגיל פשוט של בדיקת נאותות" שהיה לָקוּי.
המחלקה גילתה של-Coinbase יש צבר משמעותי במערכת שלה לניטור עסקאות חשודות שהסתכמו ביותר מ-100,000 התראות שלא נבדקו עד סוף 2021. כתוצאה מכך, חלק מהעסקאות שסומנו על ידי Coinbase לא נבדקו עד חודשים לאחר שהן התרחשו.
בגלל כשלים בתוכנית התאימות של Coinbase, NYDFS התקין מוניטור עצמאי בתחילת 2022 כדי לסקור את תוכנית התאימות של Coinbase ולטפל בבעיות עם נהלי החברה.
המוניטור העצמאי ימשיך לעבוד עם Coinbase כתנאי להסדר למשך שנה נוספת.
הרגולטור ציין כי Coinbase החלה לטפל ברבות מהבעיות שנמצאו בתוכנית הציות שלה ופועלת לשינוי נהליה. Coinbase לא הגיב מיד לבקשות לתגובה.
הישאר מעודכן בחדשות הקריפטו, קבל עדכונים יומיים בתיבת הדואר הנכנס שלך.
מקור: https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs