המנהל המשפטי הראשי של בנק מונסטון, ג'וזף וינסנט, לשעבר רגולטור בנקאי בכיר, עזב את החברה הפיננסית, לאחר שהיה בבנק רק שמונה חודשים.
וינסנט הצטרף ל-Moonsstone, אחד הבנקים הקטנים במדינה, שזכה לתשומת לב לאומית בסוף השנה שעברה בשל קשריו ל-FTX, במאי 2022. מונסטון בישר את שכירתו של וינסנט ב- פוסט בלינקדאין. "אנו שמחים לחלוק את החדשות המרגשות הללו", כתב מונסטון.
לפני שהצטרף למונסטון, בילה וינסנט 18 שנים כפקיד בכיר במחלקת המוסדות הפיננסיים של וושינגטון, שהוא הרגולטור הבנקאי של המדינה. וינסנט הוא גם פרופסור נלווה למשפטים בבית הספר למשפטים של אוניברסיטת סיאטל, לפי בית הספר אתר אינטרנט.
של וינסנט עמוד לינקדאין עודכן ואמר שהוא עזב את מונסטון בחודש שעבר. דובר מטעם מונסטון אישר לפרוטוס שוינסנט אינו מועסק יותר בבנק, אך סירב למסור פרטים נוספים על יציאתו. לא ניתן היה להשיג את וינסנט לתגובה.
וינסנט עוזב את מונסטון בתקופה שבה נראה שהבנק זקוק לסיוע משפטי.
ה-FDIC והפדרל ריזרב אמרו שניהם שהם בוחנים את זה של מונסטון קשרים עם FTX. בחודש שעבר כתבו הסנאטורים אליזבת וורן, הדמוקרטית ממסצ'וסטס וטינה סמית', הדמוקרטית ממינסוטה אותיות לרגולטורים מובילים בתחום הבנקאות המבקשים מידע נוסף על הקשרים של המערכת הפיננסית בארה"ב לבורסות קריפטו מחוץ לחוף. הם גם חיפשו מידע חדש מהפד ואחרים על הקשר של מונסטון עם FTX.
ביום רביעי הודיעו הרשויות הפדרליות בארה"ב כי הם עוברים לתפוס מאות מיליוני דולרים של נכסי FTX, כולל פיקדונות בשווי 50 מיליון דולר במונסטון, או כ-60% מכלל הפיקדונות המוחזקים בבנק. לפי הדוחות הכספיים שהוגשו לאחרונה ל-FDIC, ל-Monstone היו פיקדונות בסך 84 מיליון דולר.
עד לאחרונה, מונסטון היה ידוע בשם Farmington State Bank, אשר ממוקם בעיירה הקטנה פרמינגטון במזרח וושינגטון. לבנק סניף בודד, ולפני 2022 היו בו פחות מקומץ עובדים. הבנק שינתה את שמה ל-Moonsstone בתחילת 2022, ימים ספורים לפני שקיבלה השקעה של 11.5 מיליון דולר מ-Alameda Research., קרן גידור שהוקמה גם על ידי מייסד FTX, סם בנקמן-פריד.
קרא עוד: בלעדי: הפד מגיב לתעלומת בנק מונסטון
עסקת מרץ 2022 העריכה את מונסטון ביותר מ-115 מיליון דולר, למרות העובדה שבאותה עת, לבנק היה שווי נקי, לפי נתוני ה-FDIC של 5.7 מיליון דולר בלבד, ורק 10 מיליון דולר בפיקדונות.
ברבעון השלישי של השנה שעברה, הפיקדונות של מונסטון זינקו, עלייה של 71 מיליון דולר, או 600% ברבעון בודד. נראה שחלק גדול מהכסף הזה היה קשור כעת ל-FTX. מונסטון אומרת שבכוונתה להשיק בנק דיגיטלי.
FTX היא לא הקשר היחיד שיש ל-Moonsstone עם גופים פיננסיים קריפטו או מחוץ לחוף. בנק פרמינגטון סטייט נקנה על ידי חברת האחזקות FBH בשנת 2020. היו"ר של FBH הוא ז'אן צ'לופין, שהוא גם יו"ר בנק Deltec, שבדומה ל-FTX, ממוקם באיי בהאמה. Tether אמרה בעבר שהיא מחזיקה בחלק מהנכסים המגבים את ה-stablecoin שלה ב-Deltec.
לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או האזינו לפודקאסט התחקיר שלנו חדש: Blockchain City.
מקור: https://protos.com/chief-legal-officer-departs-ftx-linked-moonstone-bank/