מחלקת ההגנה והחדשנות הפיננסית של קליפורניה (DFPI) הגישה צו הימנעות והימנעות נגד פלטפורמת הלוואות קריפטו Nexo כחלק מהחקירה המתמשכת של חברות המציעות חשבונות נכסי קריפטו נושאי ריבית. הסוכנות טוענת שהיא מצטרפת לרגולטורים משבע מדינות אמריקאיות אחרות בנקיטת צעדים נגד החברה. המדינות האחרות מעורב הם קנטקי, ניו יורק, מרילנד, אוקלהומה, דרום קרוליינה, וושינגטון וורמונט, לפי CNBC.
ה-DFPI נתבע בהגשה כי מוצר Earn Interest של Nexo היה נייר ערך בלתי מסויג, כלומר נייר ערך שלא אושר על ידי הממשלה למכירה בצורה של חוזה השקעה. המוצר הציע ריבית של עד 36% בשנה.
המוצר לא היה זמין למשתמשים חדשים בארה"ב מאז 19 בפברואר, ובעלי חשבונות קיימים בארה"ב לא הצליחו לבצע הפקדות חדשות לחשבונותיהם בעקבות הקנס בסך 100 מיליון דולר שהוטל על BlockFi על ידי רשות ניירות ערך והבורסה לאחר שמצאה את ריבית BlockFi החשבון יהיה נייר ערך לא רשום. עם זאת, הגשת DFPI טוענת כי בעלי חשבון Nexo עם חידוש אוטומטי המשיכו לקבל תשלומי ריבית.
מידע נוסף: בחורף הקריפטו, Nexo מתחייבת לתוכנית רכישה חוזרת של 50 מיליון דולר נוספים
DFPI הודיע על כך ביולי היא תתחיל לחקור חברות שהציע מה שנקרא חשבונות קריפטו-ריבית. נציבת DFPI, Clothilde Hewlett, אמרה בהצהרה שהודיעה על הפעולה נגד Nexo:
"חשבונות ריבית קריפטו אלה הם ניירות ערך וכפופים להגנת המשקיעים על פי החוק, כולל גילוי נאות של הסיכון הכרוך בכך."
Nexo אמר ל-Cointelegraph בהצהרה, "עבדנו עם הרגולטורים הפדרליים והמדינתיים בארה"ב ומבינים את הדחף שלהם, לאור סערת השוק הנוכחית ופשיטות רגל של חברות המציעות מוצרים דומים, למלא את המנדטים שלהן להגנת משקיעים על ידי בחינת התנהגות העבר של ספקי להרוויח מוצרים בריבית. […] כפי שהחודשים האחרונים הדגישו בבירור, Nexo היא ספקית שונה מאוד של מוצרי ריבית להרוויח, כפי שמתבטאת בעובדה שהיא לא עסקה בהלוואות ללא ביטחונות, לא הייתה לה חשיפה ל-Terra (LUNA)/TerraUSD (UST), לא היה צורך לחלץ או להיזקק להגבלות משיכה כלשהן.
ה-DFPI הוציא צו הסכמה נגד Celsius Network ב-8 באוגוסט, בטענה שהחברה והמנכ"ל שלה אלכס משינסקי עשו מצג שווא והשמטות בהצעת חשבונות ריבית קריפטו. צלסיוס הגיש בקשה לפשיטת רגל על יולי 14.
ה-DFPI גם הגיש צו הימנעות וצו הימנעות נגד וויאג'ר דיגיטל ב-3 ביוני, כחודש לפני שאותה חברה הגישה בקשה לפשיטת רגל. מושל קליפורניה גאווין ניוסום הטיל וטו על הצעת חוק להקים מסגרת רישוי ורגולטורית של המדינה לנכסים דיגיטליים ב-23 בספטמבר, המכנה את המהלך "מוקדם מדי".
מקור: https://cointelegraph.com/news/california-files-order-against-nexo-interest-account-says-it-s-8th-state-to-take-action