Bricktrade: טוקניזציה של נדל"ן | CryptoSlate

1. מבוא

Bricktrade הוא שוק דיגיטלי מבוסס בלוקצ'יין המאפשר אסימון של נדל"ן. מלבד מתן אפשרות לסחור בנכסים ישירות בין קונים ומוכרים, פלטפורמת Bricktrade מספקת גם מגוון רחב של הזדמנויות מימון למפתחי פרויקטים.

הפלטפורמה מבוססת על בלוקצ'יין פרטי בנוי בהתאמה אישית, המשלב את היתרונות של ספר חשבונות ציבורי בלתי ניתן לשינוי עם יכולת האכיפה של חוזים חכמים.

בדו"ח זה, אנו בוחנים את הדרך שבה בריקטרייד שואפת לתקן את חוסר היעילות של שוק הנדל"ן המודרני, מה מבדיל אותו מהמתחרים, ואת המודל העסקי שלדעתה יהפוך אותו לפלטפורמה מומלצת לאסימוני נכסים בבריטניה.

2. שוק

Bricktrade פועלת הן בתעשיית הנכס והן בתעשיית הפיננסים, ומספקת מימון בנייה למפתחי נכסים והשקעה חלקית באמצעות טוקניזציה למשקיעים קמעונאיים.

שוק הנדל"ן העולמי מוערך בכ-214 טריליון ליש"ט. עם שיעורי הריבית בשפל של כל הזמנים, והערכות שווי המניות בשיאים היסטוריים, משקיעים ברחבי העולם קופצים לנדל"ן בזמן שהם מתאמצים למצוא תשואות עקביות ואמינות.

ביצועים היסטוריים של מחירי נכסים מראים כי נכס הוא השקעה מצוינת הן במונחים של תשואות מוחלטות והן במונחים של תשואות מותאמות לסיכון. מחקרים גם מצביעים על כך שהביצועים העתידיים של נכסים בשווקים גדולים רבים, כולל ארה"ב ובריטניה, ימשיכו להיות חזקים.

בריקטרייד שואפת לקפוץ על מגמה עתידית זו ולנצל את כוחה של טכנולוגיית הבלוקצ'יין כדי להציע דרך חדשנית להשתתף בשוק הנכסים הצומח.

3. טכנולוגיה

Bricktrade תוכנן בתחילה להיות מושק ב-Ethereum. עם זאת, מאז הקמת הפלטפורמה ב-2017, סביבת הבלוקצ'יין השתנתה באופן משמעותי, מה שאילץ את החברה לנטוש את התוכניות המקוריות שלה. החברה ניהלה מגעים עם פתרונות L1 אחרים ותכריז על תוכניותיה העתידיות בתחילת 2022.

אמנם טוקניזציה של נדל"ן אינה רעיון חדש, אך יש רק קומץ חברות בשוק שהצליחו להשיק פלטפורמות מצליחות המבוססות על הרעיון. נדל"ן הוגדר זה מכבר כמקרה השימוש הטוב ביותר לטוקניזציה, אך כיבוש האתגרים הרגולטוריים, המשפטיים והטכניים סביב יצירת אסימון נדל"ן נותרה משימה קשה להפליא. בהשפעת חברות פינטק בבריטניה כמו Monzo ו- Nutmeg, הצליחה Bricktrade לפתח מוצר עובד שמתייחס לכל הנושאים הללו.

לאחר ההשקה, המוצר של Bricktrde יוריד באופן דרסטי את מחסום הכניסה להשקעה בנכסים, ויאפשר למשתמשים להשתתף בשוק הנדל"ן עם מעט כמו 500 פאונד. עם זאת, הצעת המכירה הייחודית שלו היא לא העלות הנמוכה של ההשתתפות, אלא סילוקם של צדדים שלישיים ממסחר בנכסים. טכנולוגיית הבלוקצ'יין העומדת בבסיס בריקטרייד מסירה את הצורך כמעט בכל הבירוקרטיה סביב הנדל"ן, ומצמצמת את חודשי הניירת לעסקאות שהושלמו תוך דקות ספורות.

הפלטפורמה מציעה גם חדשנות בתחום הבלוקצ'יין. בניגוד למוצרים דומים אחרים, המציעים עניין במטבעות קריפטוגרפיים, Bricktrade יאפשר למשתמשים לצבור ריבית על השקעות הנדל"ן שלהם גם בפיאט. משקיעים יקבלו ריבית קבועה עבור האצלת האסימונים שלהם למאגרי הימור, אשר יפיקו את ערכם מגיבוי בנכסים מניבים בעולם האמיתי.

כל זה אפשרי הודות לפרוטוקול Tokenization הקנייני של Bricktrade. זה מבטל את הצורך במתווכים, עורכי דין ובנקים של צד שלישי על ידי ביצוע הפונקציות שלהם כגון רישומים, זרימת מסמכים ותשלומים. זוהי עליית מדרגה משמעותית מהמצב הנוכחי של שוק הנדל"ן בבריטניה, שבו רישום שטרי בעלות עם מסמכים נוטריוניים יכול להימשך עד 12 שבועות.

הפרוטוקול משלב מודולים של הוכחת נכס מחוץ לשרשרת ובשרשרת כדי לספק פעילות בדיקת נאותות ואימות AML/KYC של המשתמשים שלו. ניתן לשנות את הפרוטוקול כדי להבטיח שכל הנכסים הרשומים והאסימונים תואמים חוקית לכל תקנות AML/KYC מקומיות ובינלאומיות.

הצוות שמאחורי Bricktrade עובד על הפלטפורמה מאז 2017 ומימן בעצמו את הפיתוח שלה עד לגיוס ה-Seed שלהם בנובמבר 2021. למרות שהחברה עדיין לא הגדירה יעד לסדרה A, ה-IDO שלה יושלם בתחילת 2022 .

עד כה, החברה פיתחה מוצר עבודה מינימלי של קיימא (MVP) של פלטפורמת Bricktrade, כמו גם אפליקציות הן ל-iOS והן לאנדרואיד.

4. טוקונומיקה

אספקת האסימונים הכוללת של אסימון ה-BRKT של בריקטרייד יהיה 100 מיליון. ההיצע הראשוני במחזור של האסימון נקבע על 5.45 מיליון - מחיר המכירה שלו לציבור של 0.10 דולר שמעמיד את שווי השוק שלו על 545,000 דולר עם ההשקה.

האחוז הגדול ביותר מסך ההיצע של BRKT יוקצה לתגמולים בפלטפורמה - 20%, שישוחררו באופן ליניארי ככל שהפרויקט יגדל לאורך השנים. 19.5% נוספים ישמשו למימון הפעילות, בעוד ש-15% יועברו לצוות וליועצים של בריקטרייד. סך של 10 מיליון טוקנים, או 10% מהאספקה, יוקצו לשיווק, בעוד שהפרשות נזילות לפלטפורמה יקבלו 5% מהאספקה.

סבב הקדם-סיד והגיוס האסטרטגי קיבל הקצאות של 5% מההיצע, בעוד שהסבבים והסבבים הפרטיים קיבלו עד 10% כל אחד. רק 0.50% מההיצע של BRKT יוצעו במכירה הפומבית.

רוב האספקה ​​של BRKT כפופה ללוח זמנים להבשלה. כל האסימונים שימכרו למשקיעים יוקנו על פני 10 חודשים, כאשר רק 10% מההקצאה תשוחרר במהלך אירוע יצירת האסימונים (TGE). אותו לוח הבשלה יחול גם על הכספים המשמשים למימון פעולות. האסימונים שיוקצו לשיווק יינעלו למשך חודש ולאחר מכן ישוחררו במשך 1 חודשים. צוות בריקטרייד והיועצים שלו ייעלו את האסימונים שלהם למשך 10 חודשים לפחות, ולאחר מכן הם יקבלו 6% מההקצאה שלהם מדי חודש.

כדי לספק תמיכת מחירים עבור BRKT, Bricktrade תציג תוכנית רכישה חוזרת ברגע שהאסימון יושק ותצמצם לאט את היצעו לאורך זמן.

הפלטפורמה גם תמריץ משקיעים בכך שהיא תציע להם את היכולת לקנות אסימונים באמצעות מטבעות סטאבל. משתמשי הפלטפורמה של Bricktrade יוכלו גם לבחור אם לקבל ריבית ב-BRKT, stablecoins או מטבע פיאט.

5. צוות ומשקיעים

החברה מובלת על ידי אנשי טכנולוגיה ונכסים שונים עם עסקאות של למעלה מ-3 מיליארד ליש"ט שהושלמו במהלך השנים.

Bricktrade הוקמה על ידי Guv Kang, מוותיקי שוק הנדל"ן. מומחיותו היא בפרויקטים של שיפוץ נדל"ן, גיוס כספים להשקעות נכסים וניהול קשרים עם רשויות השיכון. קאנג הוא גם המייסד של Waterfronts, סוכנות נדל"ן מובחרת שבסיסה בדקלנדס של לונדון. מייק וילקינס, המנכ"ל לשעבר של איגוד הדיור דוקאן ומנהל ב-Octavia Group, הוא ה-COO של החברה, בעוד שה-COO לשעבר של BidX1, אנטוני שובר, הוא המנהל המסחרי שלה.

המייסד של מטריום, וינאי גופטה, הוא היועץ האסטרטגי של בריקטרייד. Mattereum הוא סטארט-אפ מלונדון שפיתח את טכנולוגיית התשתית המשפטית, הטכנית והמסחרית להעברת וניהול נכסים ברשת. הוא גם ריכז את שחרורו של Ethereum ב-2015 ועבד כאדריכל אסטרטגי עבור ConsenSys.

Bricktrade הודגמה על ידי Launchpool Labs, בעוד אלפאביט הייתה משקיע מוביל בסבב ה-Seed שלה.

6. שותפויות

מאז הקמתה ב-2017, Bricktrade יצרה שורה של שותפויות עם חברות ברחבי בריטניה. סוכנות הנדל"ן Waterfront היא השותפה המובילה בניהול הנכסים של החברה, בעוד ש-Matereum תסייע לחברה בפיתוח הבלוקצ'יין שלה. Launchpool Labs ו-Fortescue Capital הן שותפות הפיננסים וההשקעות של בריקטרייד, בעוד שכל העניינים המשפטיים לגבי החברה יוסדרו על ידי הארפר ג'יימס אנד אברשדס.

לחברה יש כבר מספר שותפויות אחרות בצנרת שאמורות להגדיל עוד יותר את הערך של אסימון BRKT. אלה כוללים שותפים רגולטוריים חדשים שיעזרו לבריקטרייד לציית באופן מלא לחוק הבריטי, שותפי שיווק חדשים שיקדמו את המותג בריקטרייד, וכן שותפים אחרים למפתחי נכסים שיאפשרו לה להביא יותר עסקאות למשקיעים שלה. כמה חדשים יועצים אסטרטגיים, שגרירי מותג ו שותפי פיננסים מוסדיים אמורים להתפרסם גם בשנה הקרובה.

בריקטרייד נמצאת כעת במגעים עם מספר בורסות, גם כן. החל מדצמבר 2021, החברה מנהלת מגעים עם KuCoin, Gate.io ו-Archax, שכולן מבקשות לרשום את אסימון BRKT אחרי ה-TGE.

7. ביקורת ואבטחה

כל החוזים החכמים על הפלטפורמה של Bricktrade ייבחנו על ידי Certik לפני שחרור למשתמשים.

כל העבודה המשפטית נעשית לפני פרסום כל פרויקט. הנכס יוחזק במקור ב- a קניינית מבנה, שאותו נבצע אסימון ולאחר מכן נחלק אותו לאסימוני קריפטו. אסימונים אלו מקושרים ישירות באמצעות חוזה משפטי וחוזה חכם ל- נכס מקרקעין. 

החברה בוחנת גם ספקים המנפיקים ביטוח פגיעות חוזים חכמים כדי לכסות את המשקיעים שלהם.

8. מפת דרכים למוצר

החברה קבעה מפת דרכים ברורה שתנחה את התפתחותה עד אמצע 2023.

ברבעון הרביעי של 4, הצוות פרסם את גרסת הבטא של אפליקציית Bricktrade iOS ובנה את פונקציונליות ההימור בפלטפורמה. החברה מצטרפת כעת לצוות ציות, אשר יתחיל בתהליך של עמידה בתקנות ה-FCA.

מבחן הבטא של אפליקציית iOS יסתיים ברבעון הראשון של 1, וזה גם כאשר החברה אמורה להכריז באיזו רשת בלוקצ'יין היא תושק. הרבעון השני של 2022 יסומן בהשקת פלטפורמת Bricktrade, בעוד שתשלומי הריבית הראשונים - הן בפיאט והן בקריפטו - ישולמו ברבעון השלישי של 2022.

בסוף 2022, Bricktrade תשיק מוצרי חיסכון קנייניים ו-Bricktrade Homes, קרן בנייה. ככל שהפלטפורמה תתפתח, היא תציג יותר פונקציונליות כדי למשוך משתמשים חדשים. הגרלות בריקטרייד צפויות להתחיל ברבעון הראשון של 1, מה שיאפשר למחזיקי אסימון BRKT לזכות בבית או בדירה ללא חובות. קרן שנועדה לאפשר למפתחים להתאים יותר מקורות אנרגיה ברי קיימא תושק ברבעון השני של 2023.

9. סיכונים והזדמנויות

המטרה השאפתנית של בריקטרייד לחולל מהפכה בתעשיית הנדל"ן היא מהלך נועז, אבל עם הניסיון של הצוות שהם הכינו, סביר להניח שתהיה להם השפעה טובה. למרות שיש לה מוצר מינימלי בר-קיימא (MVP) ואפליקציית iOS בגרסת בטא, החברה עדיין לא בחרה באיזו רשת בלוקצ'יין להשיק את הפלטפורמה שלה.

אם היא תבחר בפלטפורמת L1 נוזלית כמו Ethereum, היא עלולה לסבול מעמלות גז גבוהות ומעומס, מה שיגדיל באופן דרסטי את הזמן והמורכבות של העסקאות שלה. בחירה בפלטפורמה ניתנת להרחבה יכולה להגביל את החשיפה שלה למשקיעים - אלה החדשים בקריפטו יכולים להתרחק מבלוקצ'יין לא ידוע יחסית, בעוד שמשקיעים מנוסים עשויים לחפש את החוסן של פלטפורמה מבוססת. בריקטרייד אמורים להכריז באיזה שינוי הם משתמשים ברבעון הראשון.

הנוף המשתנה במהירות של תעשיית הקריפטו יכול להיות קשה לעמוד בקצב, במיוחד עבור צוותים הרגילים לקצב המובנה והאיטי יותר של שוק הנדל"ן המסורתי. הם יצטרכו לשתף פעולה עם כמה מוותיקי Blockchain כדי לעזור להם לנווט איזה מסלול מתאים להם ביותר.

של בריקטרייד הפלטפורמה תאפשר ליזמי נכסים לשלוח להם פרויקטים, לאחר מכן הם יבצעו בדיקת נאותות מעמיקה על כל אחד מהם בכל הקשור להערכות שווי, עלויות, לוחות זמנים ובעלות על הפרויקט ולאחר מכן אלה יפורסמו כדי שהמשקיעים יוכלו להשקיע חלקית. למימון הבנייה של הפרויקט או לנכסים הנבנים. לאחר מכן השותפה שלהם Waterfronts שוכרת ומנהלת את הנכס עבור קהל המשקיעים בכל נכס.

פרויקט פיתוח כושל שנרשם בפלטפורמת Bricktrade או פרויקט שלא מניב תשואה כמו שהמשקיעים ציפו עלול גם לפגוע במוניטין של הפלטפורמה ולהניא משקיעים מלקפוץ לפרויקטים חדשים, מחשבה רבה הושקעה בבדיקת נאותות והבטחה.

עם זאת, אם החברה תצליח לציית לתקנות בריטניה וליצור מותג חזק שמהדהד עם משקיעים קמעונאיים, היא עשויה לראות הצלחה מוצקה. יש כיום כ-2 מיליון משקיעים בבריטניה המחפשים לקנות נכסים להשכרה ועוד 1.8 מיליון בני 25-34 המחפשים להיכנס לסולם הנכסים - כולם מציגים לקוחות פוטנציאליים. ועם יותר מ-100,000 מפתחי נכסים רשומים בבריטניה, אין, לפחות על הנייר, מחסור בפרויקטים שהם יכולים להשקיע בהם. ברגע שהמודל שלהם יושק, נבדק וישכלל, הם יכולים להיות מוכנים להתרחב גלובלית, ולתת להם גישה לשווקים בגודל 2.5 טריליון של נכסי נכסים ברחבי העולם.

10. סיכום

בריקטרייד נכנסה לשוק עם הצעות נועזות:

1. הפחתת חסם הכניסה למשקיעי נכסים מ-500 פאונד.
2. קבלת קריפטו להשקעות נכסים מגובות נכסים ובעלות חלקית.
3. צמצום זמן עסקת רכישת הנכס שיכול להיות עד 6 חודשים עד לדקות.
4. הפחתת עלויות רכישת נכסים ומסחר בנכסים.

עם זאת, בניגוד לסטארטאפים רבים אחרים של קריפטו, יש לו יתרון ייחודי - קהל היעד שלו רחב הרבה יותר מסתם חובבי קריפטו.

ההצעה של החברה לאסימון נכסי נדל"ן מאפשרת בעלות חלקית, ומקטינה באופן דרסטי את חסם הכניסה למיליוני משקיעים בבריטניה. היא מציעה גם ערוץ מימון ישיר ליזמי נכסים, המאפשר להם לממן את הפרויקטים שלהם ישירות מהלקוחות. זה מסלק את רוב המתווכים המעורבים בשוק הנדל"ן המודרני, ומפחית הן את העלות והן את הזמן הנדרש לפיתוח ורכישת נדל"ן.

Bricktrade בטוח שהם יחוללו מהפכה באופן שבו השקעות נכסים נסחרות בבריטניה ומחוצה לה. הפלטפורמה יכולה להשיג הצלחה מוצקה בשנים הקרובות, כאשר אנשים מתוודעים לטכנולוגיית הבלוקצ'יין ואת הרעיון של בעלות חלקית.