דיווחים הראו של-BlockFi יש גם 227 מיליון דולר בבנק הבעייתי בעמק הסיליקון, שלא היה מבוטח. יש לציין כי SVB אינו מנהל את הקרן ישירות.
כמו הסאגה של השבתת בנק עמק הסיליקון ממשיך, קורבנות נוספים צצים. הראשונה שחשה את הפגיעה הייתה Circle, החברה מאחורי ה-USDC stablecoin הפופולרי. היא ניסתה למשוך את 3.3 מיליארד הדולר שלה מהבנק המצומצם אך נכשלה.
הגשת תיק פשיטת רגל של BlockFi חושף כסף ב-SVB
BlockFi הגיש את פשיטת הרגל בפרק 11 ב-28 בנובמבר 2022. אחת הסיבות לפעולה הייתה קריסת FTX מוקדם יותר באותו חודש. מלווה הקריפטו היה חלק מהקורבנות של FTX וחברת האחות שלה Alameda Research.
היא העניקה הלוואות ל-Alameda Research ולא הצליחה לאחזר אותן לפני התרסקות ה-FTX. אפילו היו לה כמה בעיות בניסיון לתפוס מניות של רובינהוד בשווי 450 מיליון דולר, ש-SBF רכשה והשתמשה כבטוחה להלוואה של Alameda Capital.
עם פרוץ סוגיית בנק עמק הסיליקון, החוקרים גילו ש-BlockFi החזיק 227 מיליון דולר בקרן הנאמנות של שוק הכסף (MMMF) של SVB. הצהרת סיכום היתרה של SVB מראה שהסכום אינו מבוטח במסגרת ה-FDIC או כל סוכנות ממשלתית פדרלית אחרת ואינו מובטח על ידי SVB.
מכיוון ש-SVB אינו מנהל את הקרן באופן ישיר, הסיכונים של BlockFi יהיו תלויים בביצועי הקרן ולא בבעיות הפיננסיות של ה-SVB.
קצר על MMMFs של בנק הסיליקון
קרנות נאמנות בשוק הכסף משקיעות ישירות ב"מכשירים נזילים מאוד לטווח הקרוב" כמו מכשירי חוב קצרי מועד איכותיים, מזומנים ושווי מזומנים. רשות ניירות הערך האמריקאית מסדירה את הקרנות הללו, וביטוח הפיקדונות הפדרלי של ה-FDIC מכסה עד 250,000 דולר לכל מפקיד בקרן.
SVB הציע שירותי השקעות רבים בקרנות נאמנות ללקוח שלה. העיקר הוא שהבנק לא מנהל את הכספים האלה ישירות. כמה מנהלי קרנות המפורטים באתר האינטרנט שלה כוללים מורגן סטנלי, Western Asset Management, ובלק רוק.
בשל מודל ה-MMMF, המשקיעים בקרן בדרך כלל יקבלו את מניותיה עבור הונם. BlockFi לא תאבד את המיליונים שלה בקרן SVB.
אבל היבט מטריד אחד של סוגיית SVB הוא שהבנק תמיד פעל כמשקיע למשקיעים. הייתה לה יחידת השקעות הון סיכון ואשראי שהשקיעה ישירות בחברות פורטפוליו רבות ובמנהלי קרנות.
בדו"ח של Fortune, חלק מהחברות בהן השקיעה SVB כוללות את Spark Capital, Greylock, Sequoia Capital, Kleiner Perkins, Accel ו-Ribbit Capital. חברות אלו נהנו מהשקעות SVB המאפשרות להן לפעול בצורה מיטבית.
2/ כמו לקוחות ומפקידים אחרים שהסתמכו על SVB לשירותים בנקאיים, סירקל מצטרפת לקריאות להמשכיות של בנק חשוב זה בכלכלה האמריקאית ותעקוב אחר ההנחיות שיינתנו על ידי הרגולטורים המדינתיים והפדרליים.
— מעגל (@circle) במרץ 11, 2023
זו אולי הסיבה ש-Circle חשפה שהיא הצטרפה למשקיעים וחברות אחרות כדי לקרוא להמשכיות של SVB.
תמונה מוצגת מ-Pixabay ותרשים מ- Tradingview.com
מקור: https://bitcoinist.com/blockfis-uninsured-227-million-in-silicon-valley-bank-raises-concerns-filing-shows/