בשבוע שעבר, הכורה בארה"ב הצעיר Core Scientific, שמכרה את רוב הביטקוין שלה במהלך השנה הזו. הודיע שהיא מוכנה לעבור הליכי פשיטת רגל מול נושים כיוון שהיא עוצרת את כל תשלומי החוב שלה.
ל-Core Scientific יש יותר ממיליארד דולר במתנה התחייבויות לנושים שונים, כולל הלוואה של 80 מיליון דולר מ-BlockFi. Core מחזיקה כיום רק 24 ביטקוין (בשווי של קצת פחות מ-500,000 דולר) וכ-26.6 מיליון דולר במזומן. היא גם רושמת הפסד מפעילותה ומעריכה שהעלות הכוללת של הרכוש והציוד שלה היא בסביבות 99 מיליון דולר, כלומר, החברה חסרה מאוד בהתחייבויותיה כלפי הנושים.
לפני שנתיים, BlockFi החלה בקמפיין נרחב למימון כורי ביטקוין ואף יש לה מדור באתר האינטרנט שלה מוקדש לשירות. בהנחייתו של ותיק בשוקי ההון ג'וזף צ'ו, BlockFi חילקה הלוואות שונות לכורים, כולל $ 46.9 מיליון לאלבורז JV ו $ 32 מיליון ל-Bitfarms. נכון לקיץ שעבר, כורי ביטקוין היו עד 4 $ מיליארד בחובות ו- BlockFi נטען כי היה שני נושה מוביל לכורי ביטקוין הרשומים בבורסה.
על פי דוח השקיפות האחרון שלה, ל-BlockFi יש חשיפה ל 1.8 $ מיליארד בהלוואות ללקוחות מוסדיים וקמעונאיים ועד 3.9 מיליארד דולר בנכסי לקוחות שהוא יכול לפרוס.
דפי המונחים של BlockFi אינם זמינים לציבור, אך א reddit פוסט נטען כי BlockFi מציע הלוואות של יותר מ-10 מיליון אירו עם הפקדת ביטקוין של 10% יחד עם בטחונות כנגד ציוד. בהגשת ה-SEC שלה, Core Scientific אמרה שהיא לווה שתי מנות הלוואות מ-BlockFi, לרכישת ציוד כרייה, אחת של 60 מיליון דולר בדצמבר 2021, ואחרת של 20 מיליון דולר בריבית של 13.1% ותפרע תוך 24 חודשים. עם זאת, זה לא רשם בטחונות נגדם.
חברות בתעשיית מימון הקריפטו אוהבות BlockFi ו-Celsius ביססו את המודלים העסקיים שלהם על מתן תשלומים בריבית גבוהה ללקוחות מרווחים שהם היו עושים או ממסחר בקריפטו או מתשלומי ריבית שהם יקבלו מהלוואות ללקוחות קמעונאיים ומוסדיים כנגד ביטחונות הקריפטו שלהם. BlockFi מדגישה שבניגוד לצלסיוס, היא תמיד כיבדה את בקשות המשיכה של לקוחות.
עם זאת, עסקאות פזיזות, חובות רעים ומינוף גבוה גרמו לכך שזה מעולם לא הסתדר בצורה זו. BlockFi עצמה כבר נחלצה על ידי סם בנקמן-פריד עם 250 מיליון דולר לאחר שהפסידה יותר מ-285 מיליון דולר ב-2020 וב-2021. כך לפי הנטען דלף מסמכי הכנסה.
חברות בולטות שפשטו את הרגל עד כה השנה כוללות את Three Arrows Capital (3AC) ו-Celsius בעוד BlockFi היה צריך להיחלץ. למרות זאת, עד כה לא ראינו פיזור רחב של כורי ביטקוין.
קרא עוד: שים את ההימורים שלך: כמה כורי ביטקוין ישרדו את החורף?
הכורים בכל זאת עוברים לחץ חמור עם מחירי החשמל שעדיין לא ירדו לרמות שלפני 2022 והביטקוין תקוע בשוק דובי. מחיר המניה של רוב הכורים הרשומים בבורסה התרסק בעוד Riot Blockchain, אחד הגדולים בארה"ב ספגה הפסדים של לפחות $ 330 מיליון רק השנה. משבר כורה קריפטו עלול להכניס שוב את BlockFi לסערה פיננסית.
לאחר הפרסום, פנתה BlockFi לפרוטוס בהצהרה של מנהל הסיכונים הראשי של החברה, יורי מישקין:
"BlockFi מנהלת עסק מגוון של הלוואות לאקו-סיסטם הקריפטו, שהלוואות מגובות כרייה הן חלק מיעוט מתיק ההלוואות הגדול יותר שלנו", אמר מישקין.
"הלוואות מגובות כרייה אלו מובטחות בציוד כרייה, ואנו פועלים לפי אותם נוהלי סיכון וחיתום נבונים שאנו מיישמים בכל שאר העסקים המוסדיים שלנו. BlockFi מחזיקה עתודות הון סיכון כדי להגן מפני מחדלים פוטנציאליים של הלוואות, הכוללת את עסקי מימון ציוד הכרייה.
"יתר על כן, צוות ניהול סיכוני האשראי שלנו עוקב מקרוב אחר מגזר כריית הביטקוין ומדבר באופן קבוע עם הלווים בתיק. החברה לא חתמה על הלוואה חדשה במגזר זה מאז אביב 2022 ופועלת לתמוך במגזר בתקופה זו. הכספים של לקוחות BlockFi אינם מושפעים ונשארים מוגנים, וכל המוצרים והשירותים המוסדיים, הלקוחות הפרטיים והקמעונאים ממשיכים לפעול כרגיל."
לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או האזינו לפודקאסט התחקיר שלנו חדש: Blockchain City.
עריכה 18:55 UTC, 31 באוקטובר: בעקבות ההצהרה מ-BlockFi, המאמר נערך גם כדי לציין שהנתון של 285 מיליון דולר שהוזכר בסעיף 7 נלקח ממסמכים שהודלפו, ולשקף את עמדתה של BlockFi לגבי בקשות המשיכה של לקוחות.
מקור: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/