בשבוע שעבר, הכורה בארה"ב הצעיר Core Scientific, שמכרה את רוב הביטקוין שלה במהלך השנה הזו. הודיע שהיא מוכנה לעבור הליכי פשיטת רגל מול נושים כיוון שהיא עוצרת את כל תשלומי החוב שלה.
ל-Core Scientific יש יותר ממיליארד דולר במתנה התחייבויות לנושים שונים, כולל הלוואה של 80 מיליון דולר מ-BlockFi. Core מחזיקה כיום רק 24 ביטקוין (בשווי של קצת פחות מ-500,000 דולר) וכ-26.6 מיליון דולר במזומן. היא גם רושמת הפסד מפעילותה ומעריכה שהעלות הכוללת של הרכוש והציוד שלה היא בסביבות 99 מיליון דולר, כלומר, החברה חסרה מאוד בהתחייבויותיה כלפי הנושים.
לפני שנתיים, BlockFi החלה בקמפיין נרחב למימון כורי ביטקוין ואף יש לה מדור באתר האינטרנט שלה מוקדש לשירות. בהנחייתו של ותיק בשוקי ההון ג'וזף צ'ו, BlockFi חילקה הלוואות שונות לכורים, כולל $ 46.9 מיליון לאלבורז JV ו $ 32 מיליון ל-Bitfarms. נכון לקיץ שעבר, כורי ביטקוין היו עד 4 $ מיליארד בחובות ו- BlockFi נטען כי היה שני נושה מוביל לכורי ביטקוין הרשומים בבורסה.
על פי דוח השקיפות האחרון שלה, ל-BlockFi יש חשיפה ל 1.8 $ מיליארד בהלוואות ללקוחות מוסדיים וקמעונאיים ועד 3.9 מיליארד דולר בנכסי לקוחות שהוא יכול לפרוס.
דפי המונחים של BlockFi אינם זמינים לציבור, אך א reddit פוסט נטען כי BlockFi מציע הלוואות של יותר מ-10 מיליון אירו עם הפקדת ביטקוין של 10% יחד עם בטחונות כנגד ציוד. בהגשת ה-SEC שלה, Core Scientific אמרה שהיא לווה שתי מנות הלוואות מ-BlockFi, לרכישת ציוד כרייה, אחת של 60 מיליון דולר בדצמבר 2021, ואחרת של 20 מיליון דולר בריבית של 13.1% ותפרע תוך 24 חודשים. עם זאת, זה לא רשם בטחונות נגדם.
חברות בתעשיית מימון הקריפטו אוהבות BlockFi ו-Celsius ביססו את המודלים העסקיים שלהם על מתן תשלומים בריבית גבוהה ללקוחות מרווחים שהם היו עושים ככל הנראה במסחר קריפטו או מתשלומי ריבית שהם יקבלו מהלוואות ללקוחות קמעונאיים ומוסדיים כנגד ביטחונות הקריפטו שלהם.
עם זאת, עסקאות חסרות תקלות, חובות רעים ומינוף גבוה גרמו לכך שזה מעולם לא הסתדר בצורה זו. BlockFi עצמה כבר נחלצה על ידי סם בנקמן-פריד עם 250 מיליון דולר לאחר שהפסידה יותר מ-265 מיליון דולר ב-2020 וב-2021.
חברות בולטות שפשטו את הרגל עד כה השנה כוללות את Three Arrows Capital (3AC) ו-Celsius בעוד BlockFi היה צריך להיחלץ. למרות זאת, עד כה לא ראינו פיזור רחב של כורי ביטקוין.
קרא עוד: שים את ההימורים שלך: כמה כורי ביטקוין ישרדו את החורף?
הכורים בכל זאת עוברים לחץ חמור עם מחירי החשמל שעדיין לא ירדו לרמות שלפני 2022 והביטקוין תקוע בשוק דובי. מחיר המניה של רוב הכורים הרשומים בבורסה התרסק בעוד Riot Blockchain, אחד הגדולים בארה"ב ספגה הפסדים של לפחות $ 330 מיליון רק השנה. משבר כורה קריפטו עלול להכניס שוב את BlockFi לסערה פיננסית.
לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או האזינו לפודקאסט התחקיר שלנו חדש: Blockchain City.
מקור: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-loses-from-its-loan-to-core-scientific/