מנכ"ל Binance, Changpeng 'CZ' Zhao, התעלם מהחששות שהעלו עובדים בכירים בגלל הידע החלש של הבורסה,KYC) בודקת, בתוך קטלוג של ליקויים רגולטוריים אחרים, א רויטרס החקירה מצאה.
סוכנות הידיעות טענה שמנהלים בכירים ב-Binance - כולל קצין הציות הראשי סמואל לים ומנהלת דיווחי הלבנת הון העולמית לשעבר קארן ליונג - העלו חששות לגבי המחאות ה-KYC החלשות של הבורסה. שלושה עובדי Binance לשעבר סיפרו רויטרס הם הביאו את החששות האלה לתשומת לבה של CZ, אבל הוא "התעלם מהם".
Binance כבר מזמן על הכוונת של הרגולטורים ברחבי העולם. פענוח יש ל קוֹדֶם דיווח על של Binance מספר ליקויי ציות, שהעלו את זעמם של הרגולטורים ב- בריטניה, איטליה, מלזיה, סינגפור ותחומי שיפוט רבים אחרים. רויטרסהחקירה משתרעת על פני רבים מתחומי השיפוט הללו ושפכה אור על חלק מהפעולות הפנימיות מאחורי מערכת היחסים של הבורסה עם הרגולטורים.
רויטרס מצאה גם שחלק מעובדי Binance - כולל ליונג ולים - היו מודעים לכך שהליכי KYC של Binance אינם קפדניים.
בהודעה אחת שנשלחה באמצע 2019, ליונג אמר ש-CZ רוצה "בלי kyc". ליאון אמר גם "הפחת KYC. העלה גבולות. BEST COMBO," באותה הודעה. על פי הדיווחים, לים, בתורו, הביעה ספקות לגבי התוכנית של CZ לעבור לשוק "פיאט לקריפטו". "לעזאזל למה לגעת בפיאט אם לא רוצה להיות מציית. כל כך אירוני LOL. פשוט תישאר גבר קריפטו מלא. ג'יזוס."
מלטה
הצרות הרגולטוריות של Binance מתחילות במלטה.
באוקטובר 2018, Binance הודיעה לרגולטורים במלטה על כוונתה להגיש בקשה לרישיון. רויטרס מדווח כי CZ "התעצבנה" לגבי כללי איסור הלבנת הון ותקני הגילוי הפיננסי של המדינה. עד 2019 החליטה הבורסה לא להמשיך ברישיון.
A הצהרה ציבורית מהרגולטור המלטזי מיום 21 בפברואר 2020, אישר כי Binance "לא מורשה" לפעול בתחום הקריפטו. עם זאת, Binance המשיכה לספר ללקוחותיה שהסכם תנאי השימוש שלה נשלט על ידי החוקים המלטזיים, על פי רויטרס.
גרמניה
ובגרמניה, שוטרים ועורכי דין שייצגו למעלה מ-30 קורבנות של חשד להונאה שלחו לבינאנס "עשרות מכתבים", לפי רויטרס חֲקִירָה.
על פי שותפות עם חברת שירותים פיננסיים הרשומה בגרמניה, CM-Equity, Binance הסכימה לאמץ בדיקת נאותות משופרת על משתמש אם הוא הפקיד מעל 10,000 אירו (11,000 דולר) בעסקה אחת.
עד יוני 2021, Binance שלחה ל-CM-Equity גרסה מתוקנת של תקן זה, שראתה את הסף לבלון בדיקת נאותות משופר של עד $100,000.
בין מאי ליולי 2021, Binance קיבלה 44 מכתבים ששאלו מידע בנוגע לעסקאות בשווי של לפחות 2 מיליון אירו. משטרת גרמניה, תובעים ומשרדי עורכי דין אמרו ביחד שהכספים הללו נגנבו והלבינו באמצעות הבורסה. בינאנס אמר שזה לא יכול לעזור, לפי רויטרס.
יתרה מכך, המשטרה הפדרלית הגרמנית ביקשה מבינאנס מידע על שני גברים "החשודים בסיוע לחמוש אסלאמיסטי שהרג ארבעה בני אדם בווינה בנובמבר 2020".
מכתב ממשטרת גרמניה מצא כי אחד מהאנשים הללו ביצע עסקאות "לא מוגדרות" ב-Binance.
מחלוקת בינלאומית
במקומות אחרים בעולם, הרגולטורים בהולנד וביפן פרסמו אזהרות לקוחות לגבי הבורסה. הרגולטורים באיטליה ובאיי קיימן אמרו שניהם כי Binance אינו מורשה לפעול במדינות שלהם.
Binance התמודדה עם פעולות אכיפה במלזיה בגין פעילות בלתי חוקית במדינה - על פי הרגולטורים המלזיים.
בריטניה גם פרסמה אזהרת צרכנים לגבי Binance, ולאחר שאמרה שהבורסה "לא מסוגלת" להיות מוסדרת, Binance הודיעה שהיא מנסה לתקן את מערכת היחסים שלה עם FCA. עד כה, אין ראיות המצביעות על כך שבינאנס נמצא בספרים הטובים של ה-FCA.
Binance גם משכה לאחרונה את בקשתה לרישיון בסינגפור. חודש קודם לכן, הרגולטורים של העיר-מדינה שמו את הבורסה רשימת התראות משקיעים.
מאז, Binance עשה הודיע מזכר הבנות עם רשות מרכז הסחר העולמי של דובאי. בדצמבר אשתקד, CZ פגשה גם את ראש גיברלטר, פביאן פיקרדו, אשר מְתוּאָר מנכ"ל Binance כ"בעל חזון".
פענוח שאל בעבר את Binance לגבי תוכניותיה לרישיונות פוטנציאליים, אך החברה טרם הגיבה לבקשותינו.
מקור: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings