בעקבות דיווח של רויטרס מ-6 ביוני, שקישר לכאורה את Binance לתוכניות הלבנת הון הכוללות את קבוצות האפלה והפריצות המובילות, חלק מחברי צוות הציות של Binance פיקו את ההאשמות, והדגישו כמה מאמצים נוספים שהושקעו בתרגיל הציות וכיצד הבדיקה הגבוהה הזו עשתה זאת. גם עלה להחלפה הון תועפות.
"Binance טוב יותר או זהה לרוב הבורסות" - Gambaryan על יישום KYC
בראיון ל-CoinDesk ב-1 באוגוסט, שלושה חברים בצוות המפקח על תרגיל הציות של Binance - Tigran Gambaryan, Matthew Price ו-Chagri Poyraz - ציינו כמה מהמאמצים הנוספים הללו והתייחסו להאשמות שהועלו בבורסה.
כשנשאל על הקשר לכאורה של Binance עם הידרה - שוק הסמים הגדול בעולם - מת'יו פרייס הצביע על השגיאה בטענה שבינאנס הייתה נונשלנטית לגבי מאמצי הציות שלה או שהבורסה תומכת בפעילות הפלילית. "זה כמו לומר שבנק אוף אמריקה תומך בהלבנת הון עבור קרטלי סמים", אמר פרייס.
Tigran Gambaryan תמך בדעה של פרייס. הוא ציין כי הבורסה, כמו גם כל שאר מנחי התשלומים, אינם יכולים לשלוט במה שנכנס לארנקו של המשתמש, וקבע כי סמכויותיהם נעוצות בפעולות לאחר מכן.
"כאשר רמאים הודים מבקשים מאנשים לקבל כרטיסי מתנה של אפל, האם זה אומר שאפל מלבינה כעת מאות מיליוני דולרים? לא", הוסיף גמבאריאן, והצביע על כך ש-Binance נמצא בשימוש נרחב מכיוון שרוב הרמאים נוקטים באפשרויות הזולות ביותר ובינאנס היא אחת הזולות ביותר.
התבקשה חוות דעת של חברי הצוות על האופן שבו Binance בהשוואה לחילופי דברים אחרים בנוגע לפעילות פלילית. בתגובה, גמבאריאן ציין כי הנפח הגדול שבו מבצעת Binance עלול להוביל לעיבוד מקרי של יותר כסף לא חוקי, והוסיף ואמר, "Binance טוב יותר או זהה לרוב הבורסות". גמבריין גם ציין שהם פועלים בתחומי שיפוט שונים כגורם מאתגר.
Binance איבדה 90% מהלקוחות בעקבות הטמעת KYC, ועלתה מיליארדי הכנסות
Binance הפחיתה את מגבלת המשיכה עבור חשבונות שאינם KYC מ-2 BTC ל-0.06 BTC ביולי 2021 בעקבות חששות שהועלו. הצוות התבקש לשתף אם נראתה ירידה בולטת בפעילות הבלתי חוקית לאחר מכן.
גמבריאן ציין שהם אכן עדים לירידה טובה אך גם לירידה בהפקדות, והוסיף כי הזמין מחקר כדי לברר את השיעור הריאלי. "יש הבדל עצום [בכמות הפעילויות הבלתי חוקיות], לא רק בהפקדות אם מסתכלים על האחוז הכולל בעסקאות", אמר.
גמבריאן אמר שאין ראיות שאומרות שביננס הוא מאורה של פעילות פלילית, וזה מה שהוא רצה שהעולם יהיה מודע אליו. כשדיבר על זה, צ'גרי פוירז, ציין שהם צריכים לפרסם את זה לעתים קרובות יותר, אבל המהלך הזה רק ילמד פושעים אחרים.
בהסתמך על דוגמה, Poyraz נזכר כיצד בינאנס ניתקה את הקשרים העסקיים עם Garantex, בורסה מבוססת אסטוניה שהרשויות בארה"ב הטילו סנקציות על סיוע בעסקאות בכספים שהלבינו. פוירז ציין כי המהלך הזה הגיע חודש לפני שהבורסה אושרה באופן רשמי. "יש בורסות אחרות שממשיכות לעשות איתן עסקים", הוסיף פוירז.
פוירז הזכיר עוד כי הם איבדו 90% מהלקוחות שלהם בעקבות יישום נהלי KYC, מה שהוביל לאיבוד של מיליארדי הכנסות.
מקור: https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/