לקריסת ה-FTX של סם בנמן-פריד (SBF) עשויה להיות השלכות חמורות על איי בהאמה כתחום שיפוט לשירותים פיננסיים ועל מאמציה המתמשכים להיראות כתחום שיפוט לגיטימי לבורסות קריפטו.
פוליטיקאים ורשויות רגולטוריות באזור בהחלט מודעים לסיכון הזה ויש אווירה עקבית של פאניקה בהצהרותיהם בנושא. ומי יכול להאשים אותם כאשר ההימור כה גבוה.
בשבוע שעבר, חבר הפרלמנט ג'יימס קווסי תומפסון פרסם הצהרה התומכת בהערותיו של התובע הכללי על FTX. הוא גם מתח ביקורת על ממשלת בהמה על כך שגרמה "נזק חסר מוניטין" למדינה בשתיקתה.
תומפסון שיבח גם את חוק רישום הנכסים הדיגיטליים (DARE), שממשלתו הציגה בפני הפרלמנט בשנת 2020. הוא טען כי הרישום של FTX באיי בהאמה והתמוטטותו התרחשו תחת השגחת הממשלה הנוכחית.
עובדתית, תומפסון צודק, עם זאת, דיווח מאת הון עתק המגזין טוען ש-FTX עברה לאיי בהאמה מהונג קונג, במיוחד בגלל שהיא מצאה את חוקי בהאמי על בורסות קריפטו אטרקטיביות יותר.
חוק ללא תקנים
ממשל בהאמי הקודם, בראשות ראש הממשלה ושר האוצר הובר מיניס, השיק את DARE בפאר ובביטחון רב. אפילו נציבות ניירות ערך של המדינה תיאר את החוק כחקיקה חדשנית העומדת בסטנדרטים הבינלאומיים הגבוהים ביותר.
מבט מהיר על חוק עצמו מראה שקשה מאוד למצוא סטנדרטים ואמצעים שמגנים על צרכנים ומשקיעים. רוב הסטנדרטים המשוערים שנקבעו בחוק מוקצים לנציבות ניירות ערך לפי שיקול דעתה, מה שמותיר לבורסת הקריפטו גמישות מדהימה לגבי אופן פעולתה.
בניגוד לחוקים המוצעים בארה"ב ולחוק MiCA הנוכחי של האיחוד האירופי, DARE לא מטיל על בורסות קריפטו מחויבות להתאים את כספי הלקוחות עם כמות שווה של רזרבות.
התובע הכללי של ההגנה
התובע הכללי של איי בהאמה ריאן פינדר, שהוא במקרה גם שר לענייני משפט וחבר פרלמנט, נתן הגנה מאוד הצהרה על קריסת FTX. פינדר אמר של איי בהאמה יש רק סמכות שיפוט לגבי מה שקרה עם FTX ולא עם Alameda Research, בהתחשב בכך שרק FTX רשום במדינה.
הוא גם במפורש האשים את פשיטת הרגל של FTX על א ניהול בנק ו קראנץ 'נזילות זה התחיל כשבינאנס החליטה למכור את אסימוני ה-FTT שלה. פינדר שיבח את נציבות ניירות ערך על פעולתה המהירה בהשעיית פעילות FTX ו הקפאה נכסיה ב-10 בנובמבר. הוא גם טען כי איי בהאמה הייתה המדינה הראשונה שנקטה פעולה בנושא FTX.
קשה להבחין בין המסר הפוליטי והמשפטי לבין האמירה של פינדר, אבל ברור שהוא רוצה לתת הבטחות שהרשויות עושות את עבודתן ושחוק DARE עובד. עם זאת, הוא לא מזכיר חקירות פליליות, למרות שמייסד משותף של SBF ו-FTX, גארי וואנג, נמצאים בחקירה של היחידה לפשעים פיננסיים בהאמי.
זה גם מוטל בספק כיצד הגיע היועץ המשפטי לממשלה למסקנה כיצד התרחשו אירועים וגרמו לפשיטת רגל של FTX.
קרא עוד: פשיטת רגל של FTX: כישלון מוחלט, גרוע מאנרון
מה מונח על כף המאזניים?
די ברור על מה הפחד. איי בהאמה היא תחום שיפוט פיננסי בינלאומי ולפי זה בנק מרכזי, מגזר השירותים הפיננסיים והבנקאות שלה מהווה 10-15% מכלכלת המדינה והוא המגזר השני בגודלו אחרי התיירות.
נכון לשנת 2021, לבנקים היו סך של 149 מיליארד דולר בפיקדונות ועוד 153 מיליארד דולר הוחזקו כנכסי נאמנות בבנקים ובמוסדות פיננסיים. סך הנכסים המנוהלים על ידי חברות ביטוח עולה על 2 מיליארד דולר. ואז יש עוד 50 $ מיליארד בקרנות השקעה. יש גם 214 בנקים ונאמנויות באיי בהאמה ועוד 100 מוסדות פיננסיים.
נראה כי FTX הייתה בורסת הקריפטו היחידה שיש רשום עם DARE. בעלי הרישיונות האחרים המציעים נכסים דיגיטליים נרשמו בנפרד בעמלה מכיוון שהם אינם בורסות קריפטו ואינם מציעים קריפטו באופן בלעדי כחלק מהמוצרים והשירותים שלהם.
איי בהאמה נושאת מוניטין היסטורי של העלמת מס וכסף הלבנתאולם בשנים האחרונות, נעשו מאמצים של הרשויות במדינה לנקות את התדמית הרעה הזו. איי בהאמה הייתה 'רשומה אפורה' על ידי כוח המשימה הפיננסית, אך בסופו של דבר הוסר מהרשימה בדצמבר 2020 לאחר שנעשו מאמצים ליישם צעדים נגד הלבנת הון.
עם זאת, המאבק על המוניטין שלה עדיין נמשך. איי בהאמה נוספה לרשימת המדינות הלא-שיתופיות של האיחוד האירופי תחומי שיפוט על העלמת מס והלבנת הון.
FTX כתפוח הרע או רק קצה הקרחון?
הרשויות והפוליטיקאים באיי בהאמה לא הוציאו עד כה שום הצהרה שעשויה לרמוז על עוולה כלשהי של FTX. ברור שיש א גישה הגנתית רחבה של הרשויות והמעמד הפוליטי כלפי מגזר השירותים הפיננסיים ואמירת כל דבר שלילי במעט על אפילו שחקן אחד עלול להיתפס כשליל למוניטין הכללי שלהם.
אבל יש שאלות אחרות שצריך להעלות. SBF הייתה במסע לובינג פוליטי בארה"ב במטרה להשפיע על הרגולטורים והמחוקקים כאחד. אז האם הוא ניסה לעשות את אותו הדבר באיי בהאמה?
קרא עוד: חברת הביטוח Relm מברמודה מתרחקת מנשורת FTX
מה הלאה?
לארה"ב יש הסכם הסגרה עם איי בהאמה, ובקלות רבה יכולה להסגיר את SBF אם יוגשו נגדו כתב אישום בבית משפט בארה"ב. למרות זאת, איי בהאמה נרתעים כעת ממכת מוניטין שעלולה להימשך שנים קדימה.
אנשים רבים עלולים, כתוצאה מכך, להיזהר משימוש בבורסת קריפטו המבוססת באזור, אך זה יהיה חסר משמעות לצד הביקורת והפיקוח המוגברות של רגולטורים ורשויות בינלאומיות באיי בהאמה כתחום שיפוט לשירותים פיננסיים.
לאחר שיצאה ממשבר כלכלי שנגרם בעקבות התרסקות קוביד, משבר מוניטין במגזר השירותים הפיננסיים שלה יפגע קשה בכלכלה.
לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או האזינו לפודקאסט התחקיר שלנו חדש: Blockchain City.
מקור: https://protos.com/trouble-in-paradise-bahamas-fears-ftx-crash-could-hurt-its-rep/