ציר זמן מקיף של נפילתו של סילברגייט

סילברגייט שיווקה את עצמה כספקית שירותי בנקאות ידידותית לקריפטו, אך באופן לא מפתיע, היא סיפקה בסופו של דבר שירותים פיננסיים לחברות היו פעם בורסת הקריפטו השנייה בגודלה בעולם ועוצר שוק: FTX ו-Alameda Research.

ככל שהעולם גילה את המציאות שמאחורי העסקים של סילברגייט, המשקיעים מכרו בהדרגה את המניות כשהן ירדו מגובה 238 הדולרים של נובמבר 2021 עד מתחת ל-13 דולר היום. לא רק זה, אפילו סנאטורים כן בדיקה סילברגייט בנוגע להעברות בלתי הולמות של כספי לקוחות FTX לקרן המסחר של סם בנמן-פריד, Alameda.

"המעורבות של הבנק שלך בהעברת כספי לקוחות FTX ל-Alameda חושפת את מה שנראה ככשל חמור באחריות הבנק שלך לנטר ולדווח על פעילות פיננסית חשודה שבוצעה על ידי לקוחותיו", כתבו הסנאטורים רוג'ר מרשל, אליזבת וורן וג'ון. קנדי במכתב לסילברגייט.

גם הסנטורים בדרישה מסילברגייט לשחרר את כל התקליטים הרלוונטיים ורוצים שהוא "יענה על סדרת שאלות כדי לספק לציבור דין וחשבון מלא על הקשר שלו עם FTX ו-Alameda."

כשהחשבון של סילברגייט עדיין מתרחש, להלן ציר זמן של אירועים שהובילו והאיצו את קריסת החברה.

קרא עוד: MicroStrategy ו-Silvergate הן מניות הקריפטו בשורט ביותר של 2022

ציר זמן היסטורי של סילברגייט

אוגוסט : סילברגייט מעביר מיליארד דולר בסך ההפקדות.

פברוארy 26, 2018: סילברגייט מגייסת 114 מיליון דולר במכירת מניות רגילות.

16 בנובמבר 2018: HomeStreet Bank רוכש את צוות ההלוואות העסקיות של Silvergate ואת הסניף הקמעונאי בסן מרקוס, קליפורניה.

אוקטובר 28, 2019: סילברגייט פותחת את ההנפקה הראשונית שלה של מניות רגילות מסוג A.

12 בנובמבר 2019: סילברגייט סוגרת את ההנפקה שלה של מניות רגילות מסוג A.

18 בנובמבר 2019: סילברגייט מודיעה על סגירת האופציה של החתמים שלה לרכוש מניות נוספות.

ינואר 14, 2020: סילברגייט משיקה את Silvergate Exchange Network (SEN), שנוי במחלוקת מערכת להעברת כספים בין חשבונות Silvergate 24/7.

ינואר 21, 2020: סילברגייט שוכר את בנג'מין ריצ'מן כסגן נשיא בכיר ומנהל המטבעות הדיגיטליים.

יוני 16, 2020: Silvergate מרחיבה את SEN, המספקת גישה להלוואות בדולר ארה"ב תוך שימוש בביטקוין כבטוחה.

6 אוקטובר 2020: סילברגייט משלים נפחי העברה בשווי 100 מיליארד דולר ברחבי SEN.

אוקטובר 26, 2020: סילברגייט חושפת 586 מיליון דולר בהפקדות הקשורות לנכסים דיגיטליים.

ינואר 26, 2021: סילברגייט סוגרת הנפקת המשך של מניות רגילות מסוג A.

במרץ 9, 2021: סילברגייט פותחת מכירה בשוק של מניות רגילות מסוג A.

במרץ 29, 2021: Silvergate בוחרת ב-Fidelity Digital Assets כספק משמורת עבור מינוף SEN.

7 ביולי 2021: Silvergate שוכרת את אליפטיק כדי לספק שירותי KYC/AML במהלך כניסת הלקוח.

אפריל 20, 2021: סילברגייט מגישה רווחים ברבעון הראשון של 1.

מאי 12, 2021: סילברגייט מכריזה על עסקה להיות ה- מנפיק בלעדי של ה-stablecoin של Diem.

מאי 18, 2021: סילברגייט מכריזה על השלמת הנפקת מניות בשוק.

28 ביולי 2021: סילברגייט מודיעה על תמחור של הנפקת מניות פיקדון מתוכננת של 200 מיליון דולר.

אוקטובר 27, 2021: סילברגייט מכריזה על הופעתה הוירטואלית בוועידת הבנקאות והפיננסים של Bank of America's Securities 2021.

אוקטובר 29, 2021: מנכ"ל סילברגייט, אלן ליין, אומר שסילברגייט קפיטל עיבד יותר מ-160 מיליארד דולר בהעברות הקשורות לנכסים דיגיטליים ברבעון השלישי של 3, עלייה של 300% לעומת הרבעון השני של 3.

11 בנובמבר 2021: אנליסטים ב-JP Morgan מעניקים ל-Silvergate Capital דירוג 'עודף משקל' ואומרים כי המניה עשויה לעלות ב-60%.

22 בנובמבר 2021: מניות סילברגייט נסחרות לשיא של כל הזמנים של 239 דולר למניה, שמעולם לא עלה לאחר מכן.

דצמבר 6, 2021: סילברגייט מחירים הנפקה לציבור של מניות רגילות מסוג A.

דצמבר 9, 2021: סילברגייט סוגרת את הנפקת המניות הרגילה שלה Class A.

דצמבר 16, 2021: בהופעה ב-CNBC's לצרוח ברחובות, מנכ"ל אלן ליין קורא לעלייה בריבית טובה לרווחי Silvergate Capital.

דצמבר 16, 2021: Silvergate ו-EJF Capital משיקים קרן מיזמים משותפים פינטק.

ינואר 12, 2022: מייקל פריטו מ-KBW דן בשדרוג של Silvergate Capital לדירוג 'ביצועים טובים יותר' במהלך הופעה ב-CNBC ארוחת צהריים.

ינואר 18, 2022: אלן ליין מעריך שכל מטבע דיגיטלי המגובב על ידי הפדרל ריזרב עדיין נמצא במרחק של שנים.

ינואר 27, 2022: עמותת דיים של פייסבוק מוכרת נכסים, כולל קניין רוחני, לסילברגייט. דים תכננה לשחרר מטבע קבע משלה אבל מארק צוקרברג נקרא לעדות בסנאט, ודיים נתקל במכשולים רבים, סוגיות רגולטוריות ושאלות מחברי קונגרס.

פברואר 2, 2022: סילברגייט אומרת שהיא תשתמש בנכסי אגודת Diem שרכשה מ-Meta כדי להשיק stablecoin משלה. אלן ליין אמר שסילברגייט ינסה לשכנע חברי איגוד דיים לשעבר לתמוך ב-stablecoin שלה.

פברואר 15, 2022: Silvergate מוסיפה תמיכה ביורו ל-SEN.

במרץ 29, 2022: MicroStrategy מוציא א הלוואה של 205 מיליון דולר מסילברגייט. היא מעמידה 820 מיליון דולר בביטקוין כבטוחה. MicroStrategy אומרת שהיא תשתמש בכסף כדי לקנות עוד ביטקוין.

אפריל 19, 2022: סילברגייט מפרסמת את רווחי הרבעון הראשון של 1, כשהיא מנצחת את הערכות האנליסטים ב-2022%. המניות קופצות ב-75%.

אפריל 26, 2022: מנכ"ל סילברגייט, אלן ליין, דן בסיוע ל-MicroStrategy להשתמש בביטקוין שלה כבטחון להלוואה לרכישת ביטקוין נוסף במהלך הופעה בדו"חות הקריפטו של בלומברג.

יוני 1, 2022: מנכ"ל סילברגייט, אלן ליין, מופיע בפודקאסט של בלומברג הרבה מוזרים לדון במטבעות יציבים בעקבות קריסת טרה לונה.

יוני 13, 2022: וולס פארגו קורא לסילברגייט הזדמנות קנייה למרות שווקי הנכסים הדיגיטליים הדובים.

יוני 16, 2022: אלן ליין מכחיש שהופתע מהתנודתיות בשווקי הנכסים הדיגיטליים במהלך הופעה ב-TechCrunch של CNBC.

19 ביולי 2022: סילברגייט מדווחת כי פיקדונות הקשורים לנכסים דיגיטליים נותרו יציבים ברבעון השני של 2 למרות ירידה בשווקים.

אוקטובר 25, 2022: Silvergate משיקה תמיכת לקוחות 24/7.

7 בנובמבר 2022: סילברגייט מקדם את בן ריינולדס לנשיאות ומעסיק את קייט פראהר כמנהלת סיכונים ראשית.

10 בנובמבר 2022: בנק אוף אמריקה הוריד את דירוג מניית Silvergate Capital, תוך ציון אי ודאות בשווקי הנכסים הדיגיטליים.

נובמבר 11, 2022: סילברגייט מפרסם הצהרה האומרת זאת FTX היווה פחות מ-10% מההפקדות של בעלי החשבון.

16 בנובמבר 2022: סילברגייט מפרסמת עדכון לאמצע הרבעון ומודיעה על תוכניות להשתתף בחמישי של אופנהיימר פסגת בלוקצ'יין ונכסים דיגיטליים.

18 בנובמבר 2022: אלן ליין דן בהשפעה של מצב ה-FTX על סילברגייט ועל שוק הנכסים הדיגיטליים הכולל על CNBC ארוחת צהריים.

28 בנובמבר 2022: סם בנקמן-פריד הודה שהפקדות משתמשים הקשורות ל-FTX נותבו דרך חשבון הבנק של Alameda Research בסילברגייט.

28 בנובמבר 2022: סילברגייט מכחיש שיש לו הלוואות כלשהן ל-BlockFi. הוא מתאר את החשיפה שלו ל-BlockFi כ"מינימלי".

נובמבר 30, 2022: אלן ליין דן בשוק הנכסים הדיגיטליים ב-CNBC צרח ברחוב.

דצמבר 5, 2022: הסנאטורים אליזבת וורן, רוג'ר מרשל וג'ון קנדי ​​שולחים מכתב לסילברגייט ומבקשים תיעוד של העברות הכספים של FTX.

דצמבר 13, 2022: מנכ"ל לומידה, רם אהלווליה, ומנהל קרן הגידור לשעבר, מארק קוהודס, מתווכחים על ההשפעה הפוטנציאלית של פשיטת הרגל של FTX על Silvergate Capital על פודקאסט unchained.

דצמבר 21, 2022: מנכ"ל סילברגייט, אלן ליין, מגיב לשאלות של סנאטורים ואומר זאת בעיות ביצוע בעבודה לא היו גורם להתרחקות של חתנו מתפקידו כמנהל הסיכונים הראשי של סילברגייט.

ינואר 4, 2023: השופט ג'ון דורסי יורה על תפיסת כספי FTX המוחזקים בחשבון בנק של סילברגייט.

ינואר 5, 2023: סילברגייט מפטרת 40% מהצוות שלה על רקע ירידה תלולה במחיר המניה שלה. מפקידים לסגת 8.1 מיליארד דולר מחשבונות סילברגייט. יתר על כן, על פי הדיווחים, Silvergate נגרם הפסד של 718 מיליון דולר תוך מכירת רזרבות בשווי 5.2 מיליארד דולר כדי לספק חלק מבקשות המשיכה הללו.

בנוסף, ARK Invest חושף מכירת 5 מיליון דולר במניות Silvergate Capital ו-Marathon Digital הנסחרת בבורסה מדינה ירידה בקו אשראי מסתובב של 30 מיליון דולר בסילברגייט קפיטל. זה משחרר 3,615 ביטקוין שהיא פרסמה כבטוחה.

ינואר 6, 2023: JP Morgan מורידה את דירוג מניית Silvergate Capital מ'משקל יתר' ל'ניטרלי' ומתאים את יעד המחיר שלה מ-30 דולר ל-14 דולר. באותו יום, אלן ליין מכחיש שיש הלוואות או השקעות כלשהן ב-FTX במכתב למשקיעים. הוא מאשים את המוכרים בחסר בהפצת "ספקולציות" ו"אינפורמציה שגויה".

לחדשות מושכלות יותר, עקבו אחרינו טויטר ו חדשות גוגל או האזינו לפודקאסט התחקיר שלנו חדש: Blockchain City.