חדשות רעות בשעות האחרונות עבור מטבע: הבנק המרכזי של הולנד קנס את חברת הבת האירופית של בורסת המטבעות הקריפטו € 3.3 מיליון דולר (3.6 מיליון דולר) על אי עמידה בדרישות הרישום לפני שהציעה את שירותיה בהולנד.
הרגולטור אמר כי Coinbase פעלה ללא רישום בין ה-15 בנובמבר 2020 ל-24 באוגוסט 2022. בסופו של דבר, Coinbase השיגה רישום מתאים ב-22 בספטמבר 2022, אך בינתיים, ה-DNB טען כי החברה נהנתה מיתרון תחרותי בכך שלא שילמה עמלות פיקוח.
כדאי לזכור שחברות המעוניינות לספק שירותי מטבעות קריפטוגרפיים בהולנד חייבות להירשם ב-DNB במסגרת החוק לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
מחלוקות בין Coinbase לבנק המרכזי ההולנדי: מה קרה
בנוגע לקנס שקיבל נגד Coinbase הבנק המרכזי של הולנד, דובר הבורסה הצהיר לאחרונה כי החברה לא הסכימה עם הסנקציה של DNB.
באופן ספציפי, הצהיר שהוא מבוסס על הזמן שלקח ל-Coinbase להשיג רישום בהולנד ואינו כולל שום ביקורת על השירותים בפועל של הבורסה. ובנוסף, מוסיף, כי אין להעניש את החליפין על עמידה בכללים ועל מעורבות בתהליך.
עם זאת, העונש הוגדל מסכום בסיס של $ 2.18 מיליון בשל חומרת אי הציות, ציין De Nederlandsche Bank (DNB) בהערה.
הקנס הוגדל גם בגלל גודלו של Coinbase כאחד הגדולים חילופי cryptocurrency - - בעולם, כמו גם מספר הלקוחות שהיא משרתת בהולנד. לפי CoinGecko, Coinbase אירחה יותר מ 2.3 מיליארד דולר בנפח ביממה האחרונה.
עם זאת, הסכום הכולל הופחת בהמשך ב-5% מתוך הכרה בעובדה שהחברה התכוונה מאז ומתמיד להשלים את הרישום. ה מטבע מבוזר יש כעת ל- Exchange עד 2 במרץ להתנגד לקנס.
הדובר של Coinbase אמר:
"למרות שאנו מכבדים את סמכותה של DNB לאכוף את המדיניות שלה, אנו בוחנים בקפידה את ההתנגדויות ואת תהליך הערעור".
נותר על נושא העונשים, הרגולטור ההולנדי גם הוציא קנס זהה בינאנס בקיץ שעבר על שהציעה את שירותיה בהולנד ללא רישיון. מניית Coinbase (COIN) יורדת כעת ב-1.48% ונסחרת ב- $52.76.
הטענות של הרגולטור נגד Coinbase
על פי טענות הבנק המרכזי של הולנד, אי ציות של Coinbase ל-Wwft הוא קנס בקטגוריה 3. סכום הבסיס בקטגוריית הקנסות הזו הוא 2 מיליון אירו, עם סכום מינימלי של 0 אירו וסכום מקסימלי של 4 מיליון אירו.
DNB יישמה את מדיניות חישוב הקנסות הכללית שלה (בהולנדית) כדי לקבוע את גובה הקנס המנהלי. סכום הבסיס הוגדל בהתחשב בחומרת ומידת האשמה של אי הציות.
בהעלאת הקנס לקחה DNB בחשבון מספר גורמים שהוזכרו לעיל. אלה כללו את העובדה ש-Coinbase נהנתה מיתרון תחרותי בכך שלא שילמה עמלות פיקוח כלשהן ל-DNB או נטלה עלויות אחרות בקשר לפעילות הפיקוח הרגילה של DNB.
סיבה חשובה נוספת להגדלת הקנס היא שאי הציות נמשך תקופה ממושכת: מה-15 בנובמבר 2020 ועד ל-24 באוגוסט 2022 לפחות (תאריך סיום הבדיקה של DNB). זו הסיבה ש-DNB שוקל אי הציות להיות חמור מאוד.
כצפוי, דרישת הרישום לספקי שירותי קריפטו הוצגה ב-21 במאי 2020 בגלל הסיכון הגבוה של הלבנת כספים ומימון טרור הקשור לשירותי קריפטו.
זה קשור לאנונימיות הקשורה בעסקאות קריפטוגרפיות.
דרישת הרישום מאפשרת ל-DNB לנטר בצורה יעילה יותר את הסיכון של זרימות כספיות בלתי חוקיות.
אז, טוען הבנק, Coinbase הפרה את יעדי ה-Wwft בעבר על ידי מתן שירותי קריפטו בהולנד מבלי להירשם ב-DNB.
המשמעות היא ש-Coinbase לא הצליחה לדווח על עסקאות חריגות ליחידת המודיעין הפיננסי-הולנד במהלך תקופת אי הציות ועד ל-22 בספטמבר 2022.
כתוצאה מכך, ייתכן שמספר רב של עסקאות חריגות נעלמו מעיני רשויות החקירה בתקופה זו.
Binance דומה ל-Coinbase: אותו קנס נגד החברה של CZ
ביולי 2022, De Nederlandsche Bank (DNB) קנס את בורסת המטבעות הקריפטוגרפיים Binance € 3.3 מיליון דולר (3.35 מיליון דולר) עבור הצעת שירותים בהולנד ללא הרישיון המתאים.
בהצהרה שפרסם אז, הרגולטור אמר כי ההפרות שביצע Binance ניתנות לעונש בקטגוריה שלישית, כפי שהיה במקרה של Coinbase, כלומר הקנס המנהלי הוא בסכום בסיס של 2 מיליון יורו (2.03 מיליון דולר).
עם זאת, עבור Binance, סכום הבסיס הזה הוגדל, כאשר DNB ציין מספר סיבות להחלטה זו, שוב דומות לאלו שהובעו עבור Coinbase. למעשה, אחת הסיבות, לפי DNB, היא שבינאנס היא לא רק ספקית שירותי מטבעות הקריפטו הגדולה בעולם, אלא גם בעלת מספר רב מאוד של לקוחות בארץ.
בנוסף, הרגולטור אמר כי Binance הפרה את כללי הרישום מ-21 במאי 2020 ועד ל-1 בדצמבר 2021 לפחות, אז סיימה DNB את החקירה בעניין. לטענת DNB, זוהי סיבה חשובה נוספת להגדלת הענישה שכן היא רואה בהפרות אלו בחומרה רבה.
Source: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/26/3-6-million-fine-coinbase/