שוק המניות נכנס לשנת 2022 בשיא כל הזמנים. אבל לפי המשקיע המפורסם Rick Rule, השנה החדשה עלולה להיות מלאה בסערה.
"אם אתה דוחה חשבון, אתה כמעט תמיד צריך להחזיר ריבית", הזהיר Rule בראיון לרבעון 4.
הנשיא והמנכ"ל לשעבר של Sprott US Holdings מאמין שיהיו השלכות חמורות לכל מדיניות הכסף הקל של הפד.
"אז העובדה שאתה מסוגל להחליק היום ומחר ומחרתיים על כסף של אנשים אחרים פירושה שבסופו של דבר, כשהחברה עצמה צריכה לשלם את החשבון, החשבון הוא הרבה, הרבה, הרבה יותר גדול."
החדשות הטובות? Rule גם הציע כמה נכסי מקלט בטוח כדי להגן על עצמך. באחד מהם אולי כדאי להשקיע עם חלק מהמזומנים הנוספים שלך.
תחסוך קצת מזומן
זה עשוי להיראות מנוגד לאינטואיציה מכיוון שהאינפלציה שוחקת את כוח הקנייה של אחזקות מזומנים.
אבל אפילו בסביבה הזו - שבה אתה לא מרוויח הרבה מחשבונות חיסכון - Rule עדיין מאמין שיש קצת מזומנים בהישג יד.
"מצב שבו יש לך חשבון דרמטי, משהו כמו 2008 או 1987, או 1990, סחיטת נזילות, כשהן מתרחשות בשוק, מורידות את המחיר של הכל באופן זמני", הוא הסביר ל-Stansberry Research.
"ההצטיידות במזומן נותנת לך את הכלים והאומץ לנצל את המצב הזה במקום לנצל אותו."
במילים אחרות, מזומן פועל כאבק שריפה יבש, ומאפשר למשקיעים לנצל הזדמנויות אם וכאשר הדברים יעברו תפנית דרמטית דרומה.
קנה קצת זהב וכסף
זה מובן מאליו. בהתחשב בכל הדפסת הכסף של הפד, Rule הצביע על החשיבות של בעלות על זהב וכסף.
והחלק הנחמד? אתה לא צריך להחזיק יותר מדי ממנו.
"אם יש לך נסיבות שבה הפיאט הולך לעזאזל בסל יד, האפסייד שאתה מקבל בזהב וכסף שלך אומר שפרמיית ביטוח קטנה, כלומר החזקה קטנה בזהב וכסף פיזיים, מקזזת הידרדרות גדולה מאוד בכוח הקנייה של מטבע הפיאט שלך".
"אז תחסוך לחלוטין חלק מהעושר שלך בזהב וכסף", הדגיש רול.
אל תשכח: ישנן גם חברות כרייה שממוקמות היטב לתנופת מתכות יקרות.
לדוגמה, מתכות יקרות של וויטון, כסף פאן אמריקאי וכריית Coeur נוטות להיטיב עם עליית מחירי הכסף. בינתיים בריק גולד, ניומונט ופריפורט-מקמורן יכולים לספק תשואות רציניות בעצרת זהב.
ובימים אלה, אתה יכול לבנות תיק מקלט בטוח משלך רק על ידי שימוש בפרוטות הפנויות שלך.
הבעלים של שטח חקלאי איכותי
נדל"ן הוא עוד גידור קלאסי נגד עליית האינפלציה והריביות.
אבל Rule הצהיר ש"המגזר היחיד" שבו הוא מגדיל את החשיפה האישית שלו לנדל"ן הוא קרקע חקלאית באיכות גבוהה - במיוחד במערב התיכון העליון של ארה"ב
"במידה שאני יכול לקנות אדמות חקלאיות באיכות גבוהה מאוד במערב התיכון העליון של ארה"ב, אני עושה זאת באגרסיביות רבה", אמר.
יותר ויותר משקיעים התחממו לרעיון הקרקע החקלאית, ומסיבה טובה: לא משנה מה הכלכלה תעשה, אנשים עדיין יצטרכו לאכול.
כנכס בעל ערך מהותי, קרקע חקלאית יכולה להיות גידור אידיאלי מכיוון שיש לה מתאם מועט עם העליות והמורדות של שוק המניות.
בין 1992 ל-2020, אדמות חקלאיות בארה"ב החזירו בממוצע 11% בשנה. באותה מסגרת זמן, מדד S&P 500 החזיר רק 8%.
ובימים אלה, אתה לא צריך ללכלך את הידיים כדי לקבל חלק מהפעולה.
פלטפורמות חדשות מאפשרות לך להשקיע באדמות חקלאות בארה"ב על ידי נטילת נתח בחווה לבחירתך.
אתה תרוויח הכנסה במזומן מדמי הליסינג וממכירות היבול - וכל הערכה ארוכת טווח נוסף על כך.
מקלט בטוח 'עדין' יותר
אם אתה אוהב נכסים שאינם נתונים לעליות ולירידות של שוק המניות - אבל יכולים לשמש גם כהגנה מפני אינפלציה - יש עוד אחד שצריך לקחת בחשבון: אמנות יפה.
יצירות אמנות עכשוויות עלו על ה-S&P 500 בשיעור של 174% במהלך 25 השנים האחרונות, על פי טבלת Citi Global Art Market.
וזה הופך להיות דרך פופולרית לגוון כי זה נכס פיזי אמיתי עם מתאם קטן לשוק המניות.
בסולם של -1 עד +1, כאשר 0 לא מייצג שום קישור כלל, סיטי מצאה שהמתאם בין אמנות עכשווית ל-S&P 500 היה רק 0.12 במהלך 25 השנים האחרונות.
השקעה באמנות של אנשים כמו בנקסי ואנדי וורהול הייתה פעם אופציה רק לעשירים האולטרה, כמו Rule. אבל עם פלטפורמת השקעות חדשה, אתה יכול להשקיע ביצירות אמנות איקוניות בדיוק כמו שג'ף בזוס וביל גייטס עושים.
מאמר זה מספק מידע בלבד ואין לראותו כעצות. הוא מסופק ללא אחריות מכל סוג שהוא.
מקור: https://finance.yahoo.com/news/rick-rule-cash-savings-crucial-140000290.html