מדוע וורן באפט וביל גייטס אוהבים אדמה חקלאית כהשקעה

רוב המשקיעים הרציניים לפחות מכירים את השמות וורן באפט ו ביל גייטס. באפט הוא היו"ר והמנכ"ל המפורסם של ברקשייר האת'וויי. הוא ידוע גם בתור האורקל של אומהה, אחד המשקיעים המצליחים בכל הזמנים. גייטס הוא המייסד - יחד עם פול אלן המנוח - והיו"ר והמנכ"ל לשעבר של מיקרוסופט. הרשימה של המיליארדר בזמן אמת של פורבס לשנת 2022 מראה שביל גייטס הוא האדם החמישי בעושרו בעולם, עם שווי נקי של כ-111 מיליארד דולר, בעוד וורן באפט הוא השביעי בעושרו, עם שווי נקי של כ-101 מיליארד דולר. גייטס ובאפט הם מכרים אישיים - גייטס כיהן פעם במועצת המנהלים של ברקשייר האת'ווי.

דבר אחד המשותף לוורן באפט ולביל גייטס הוא ששניהם אוהבים אדמות חקלאיות כהשקעה. באפט רכש את החווה הראשונה שלו לפני התיכון במדינת הולדתו נברסקה תמורת כ-10,000 דולר. גייטס מחזיקה במעל 242,000 דונם הניתנים לעיבוד. כמו כן, דווח כי באפט מחזיק בחווה משפחתית של 1,500 דונם בפאנה, אילינוי, ושלוש חוות מחקר המופעלות על ידי קרן, כולל יותר מ-1,500 דונם באריזונה ו-9,200 דונם בדרום אפריקה.

למה אדמה חקלאית?

הומוריסט האמריקני של תחילת המאה ה-20 וויל רוג'רס צייץ פעם, "קנה אדמה. הם לא עושים יותר מהדברים." ככל הנראה, באפט וגייטס התייחסו ברצינות לעצתו של רוג'רס. ב-30 השנים האחרונות, התשואה הממוצעת על קרקע חקלאית, מותאמת לאינפלציה, הייתה סביב 5%. זוהי השקעה סולידית למדי עבור משקיעים לטווח ארוך, במיוחד אלה שיכולים לקנות ולהחזיק מאות ואפילו אלפי דונם לטווח ארוך. אחרים, מלבד העשירים העל, גם גילו זאת. משרד החקלאות האמריקני (USDA) מדווח כי 30% מהקרקעות החקלאיות בארה"ב נמצאות בבעלות בעלי בתים שאינם חקלאים בעצמם. משקיעים כאלה לטווח ארוך - כמו באפט, גייטס ואחרים - מבינים שאין חיסרון אמיתי, אלא פוטנציאל חיובי משמעותי בהשקעות בקרקע חקלאית. הסנטימנט הזה כנראה נכון היום יותר מאשר אי פעם, במיוחד בגלל האיומים על אספקת המזון בעולם משינויי האקלים והמלחמה באוקראינה.

חדשות קשורות: פלטפורמת השקעות בקרקע חקלאית AcreTrader פרסמה את התוצאות עבור שלוש ההשקעות שמומשו במלואן בשנה האחרונה עם תשואות שנתיות שנעו בין 15.4% ל-30.3%.

סיכוני עבר בהשקעות בקרקע חקלאית

עם זאת, הייתה תקופה שבה השקעה בקרקע חקלאית הייתה הצעה מסוכנת למדי. ה דוחות משרד החקלאות זֶה

באמצע שנות ה-1980 ירדו מחירי החקלאות עקב עודפים, האינפלציה הואטה והביקוש לאדמות חקלאיות ירד. גורמים אלו גרמו לירידה הגדולה השנייה בערכי הקרקע החקלאית במהלך המאה. ערכי הקרקע ירדו מ-801 דולר ב-1984 ל-599 דולר ב-1987, ירידה של 25%. ירידה חדה זו גרמה למצוקה רבה בקהילה החקלאית. חקלאים וחוואים רבים שלקחו על עצמם חובות גדולים, על בסיס ערכי קרקע מנופחים, לא הצליחו להמשיך לפעול. ערכי הקרקע החקלאית גדלו בהתמדה מאז 1987 לערך הממוצע הנוכחי בארה"ב של 1,050 דולר לדונם.

בגלל מה שקרה בשנות ה-1980, ממשלת ארה"ב לקחה מאז כמה שיותר מהסיכון מהחקלאות עם תוכנית ביטוח היבול שלה. ההוצאות הממשלתיות עבור התוכנית ב-1981 הסתכמו בסביבות 200 מיליון דולר, בעוד שב-2021 הוצאו יותר מ-8 מיליארד דולר. סובסידיות ממשלתיות שנתיות מגנות גם על החקלאים מפני ירידות מחירים ותשואה ירודה. סובסידיות כאלה עולות למשלמי המסים יותר מ-5 מיליארד דולר בשנה. לאחרונה, יותר מ-29 מיליארד דולר שולמו לארגונים חקלאיים מקרנות סיוע ל-COVID-19 באמצעות חוק CARES, והצעת חוק תמריצים מדצמבר 2020 העניקה לחקלאות 13 מיליארד דולר נוספים.

הנוף הגבוה של וורן באפט על אדמה חקלאית

וורן באפט מאמין במיוחד שקרקע חקלאית היא השקעה נבונה. תקשיב למה שהוא אמר כשהשווה השקעות בקרקע חקלאית להשקעה בביטקוין:

"אם אמרת על ריבית של 1% בכל השטחים החקלאיים בארצות הברית, תשלם לקבוצה שלנו 25 מיליארד דולר, אני אכתוב לך צ'ק היום אחר הצהריים", אמר באפט. "[בעבור] 25 מיליארד דולר אני מחזיק כעת ב-1% מהקרקע החקלאית. [אם] תציע לי 1% מכל בתי הדירות בארץ ואתה רוצה עוד 25 מיליארד דולר, אני אכתוב לך צ'ק, זה מאוד פשוט. עכשיו אם היית אומר לי שאתה הבעלים של כל הביטקוין בעולם והצעת לי אותו תמורת 25$ לא הייתי לוקח אותו כי מה אעשה איתו? אני אצטרך למכור לך אותו בחזרה בדרך זו או אחרת. זה לא יעשה כלום. הדירות הולכות לייצר שכר דירה והמשקים ייצרו מזון”.

משקיעים כמו באפט וגייטס

למשקיעים ממוצעים אין את הכיסים העמוקים של מיליארדרים לרכוש דונם על דונם של אדמות חקלאיות. משקיע יכול אולי לקנות חווה קטנה איפשהו, אבל עדיין תהיה הבעיה של מי ינהל את הנכס, מי ישתול את היבול באביב ומי יקצור בסתיו, שלא לדבר על עשרות הדברים האחרים זה היה צריך להיעשות.

אבל המשקיע הממוצע יכול להשתתף בהשקעה בקרקע חקלאית על ידי רכישת מניות של קרקע חקלאית או קרנות נאמנות חקלאיות, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) או קרנות השקעה בנדל"ן (REIT). אתה יכול לרכוש השקעות מסוג זה דרך חשבונות התיווך או הפרישה שלך. עם קצת מחקר, אתה אמור להיות מסוגל למצוא אחד העונה על יעדי ההשקעה שלך.

למשקיעים מוסמכים יש גם אפשרות להשקיע בקרקע חקלאית באמצעות פלטפורמות השקעה כמו AcreTrader עם השקעות מינימליות הנעות בין $10,000 ל-$20,000 עבור רוב ההצעות.

תמונה על ידי vlalukinv על Shutterstock

ראה עוד מבנזינגה

אל תחמיצו התראות בזמן אמת על המניות שלכם - הצטרפו בנזינגה פרו בחינם! נסה את הכלי שיעזור לך להשקיע בצורה חכמה יותר, מהירה יותר וטוב יותר.

© 2022 Benzinga.com. בנזינגה אינו מספק ייעוץ השקעות. כל הזכויות שמורות.